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Ein Nicht-U. S. Bürger können in den Vereinigten Staaten ein Giro- oder Sparkonto eröffnen, aber Finanzinstitute behalten sich das Recht vor, ihren Antrag zu verweigern.

Geschäftsvertrag mit Nicht-U. S. Bürger

Private Unternehmen in den USA haben das Recht, Verträge mit ausländischen Personen oder Gruppen abzuschließen. Dieses Recht wird ausdrücklich im Bürgerrechtsgesetz von 1964 erwähnt. Die Terroranschläge am 11. September 2001 haben es jedoch für ausländische Personen viel schwieriger gemacht, Konten zu eröffnen oder Geldtransaktionen in den USA oder durch amerikanische Finanzinstitute durchzuführen. ..

Aufgrund der Bestimmungen des USA Patriot Act müssen Banken und Kreditgenossenschaften strenge Richtlinien befolgen, um die Identität einer Person bei der Einrichtung eines neuen Sparkontos zu überprüfen. Eine ausländische Person muss eine US-basierte lokale Adresse haben, um an das Konto gebunden zu werden.

Es ist einfacher, die Akzeptanz bei einer US-basierten multinationalen Bank mit ausländischen Niederlassungen zu garantieren. Dies bietet internationalen Bewerbern die Möglichkeit, eine Geschäftsbeziehung mit der Bank aufzubauen, bevor sie sich an die Bank in den Staaten wenden.

Dokumentation und Identifizierung

Jeder potenzielle Kontoinhaber muss einen gültigen Lichtbildausweis vorlegen, z. B. einen Reisepass oder einen staatlich ausgestellten Führerschein. In den meisten Fällen werden keine Fotokopien akzeptiert. Zusätzlich zu einem Lichtbildausweis müssen Personen, die ein Sparkonto eröffnen, ihre Sozialversicherungsnummer, das Geburtsdatum, aktuelle und frühere Anschriften sowie Beschäftigungsinformationen angeben. Für Nicht-U. S. Bürger, eine amerikanische Sozialversicherungsnummer ist nicht notwendig für die Überprüfung oder Sparkonten, obwohl die Abwesenheit von einem verlangen kann, dass der Antragsteller durch zusätzliche Reifen springen.

Ausländische Antragsteller benötigen zwei Arten von Personalausweisen; Eines davon muss ein Reisepass sein, den die Bank für ihre Unterlagen kopieren wird. Zulässige Formen der sekundären Identifizierung sind ein Führerschein, eine Debitkarte, ein Arbeitsvisum oder ein Studentenausweis. Abhängig von der Arbeit oder dem Studienstatus der antragstellenden Partei kann die Bank auch eine Kopie anderer Dokumentation anfordern.

Wenn der ausländische Antragsteller ein Konto mit einer drahtgebundenen Überweisung eröffnet, benötigt er einen Finanzierungsnachweis. Dies gilt auch für große Bareinlagen. Wenn der Bewerber eine Arbeit oder einen Wohnsitz hat, benötigt er Unterlagen, um diese ebenfalls zu überprüfen.

Die Mehrheit der Banken hat eine kurze Anwendung, die alle identifizierenden Informationen erfasst. Nach der Einreichung eines Antrags auf ein Sparkonto können die Antragsteller von der Einrichtung aufgefordert werden, die Nutzungsbedingungen des Kontos zu überprüfen, in denen die Datenschutzrichtlinien, die auf dem Konto veranschlagten Gebühren und Mindestfinanzierungsniveaus aufgeführt werden können.

Der Antragsteller muss wahrscheinlich persönlich in der Zweigstelle erscheinen. Die erhöhte Sicherheit nach 2001 führte aufgrund der Angst vor terrorismusbedingter Geldwäsche zur fast vollständigen Abschaffung von Online-Anträgen für ausländische Konten.

Mindestfinanzierung

Banken und Kreditgenossenschaften unterscheiden sich darin, inwieweit sie eine Person zum Einrichten eines Sparkontos einzahlen müssen, aber die Mindestfinanzierung reicht von 5 $ bis zu 50 $ für Grundkonten. Sparkonten können in bar oder per Scheck eingelöst werden, entweder persönlich an einem Filialstandort oder per Post. Sobald das Minimum erfüllt ist, gilt ein Sparkonto als offen und in gutem Ansehen.