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Es ist möglich, die Sozialversicherung zu sammeln, während Sie noch beschäftigt sind. Sie können sowohl Sozialleistungen als auch Hinterbliebenenleistungen (wenn auch nicht gleichzeitig) sammeln, auch wenn Sie derzeit beschäftigt sind.
Jedes Jahr überprüft die Social Security Administration (SSA) die Einnahmen für alle Sozialversicherungsempfänger. Ihr Leistungsbetrag kann erhöht werden, wenn Ihre Verdienste während des Vorjahres höher als eines der Jahre waren, die für die Berechnung der Altersleistung verwendet wurden. Diese Erhöhung wird rückwirkend auf den Januar ausgezahlt, nachdem das Einkommen verdient wurde. Es kann für Sie und Ihre Familie von Vorteil sein, höhere Leistungen zu erhalten, da dies den Nutzen erhöhen kann, den Sie und Ihre Familie oder Hinterbliebene später erhalten. Wenn Sie derzeit Empfänger von Hinterbliebenenleistungen sind, können die zusätzlichen Einkünfte dazu führen, dass Ihre Altersleistungen höher sind als Ihre derzeitigen Hinterbliebenenleistungen.
Einkommensgrenzen und Sozialversicherungsleistungen
Wenn Sie das volle Rentenalter nicht erreicht haben und mehr als das Jahreslimit verdienen, kann Ihr Leistungsbetrag reduziert werden. Wenn Sie für das gesamte Jahr unter dem vollen Rentenalter sind, zieht die SSA $ 1 für jeden $ 2 ab, den Sie über das Jahreslimit verdienen. Das Limit für 2016 liegt bei $ 15, 720.
Wenn Sie innerhalb des Jahres das volle Rentenalter erreichen, zieht die SSA $ 1 für jeden $ 3 ab, den Sie über das Jahreslimit verdienen. Das Limit für 2016 liegt bei 41.880 $. Darin sind nur die Einnahmen enthalten, die Sie in den Monaten vor Erreichen des Rentenalters verdient haben.
Wenn Sie das volle Rentenalter erreicht haben, wirkt sich Ihr Einkommen nicht mehr negativ auf Ihre Sozialversicherungsleistungen aus, unabhängig davon, wie viel Sie verdienen. Wenn die SSA Ihren Sozialversicherungsbetrag neu berechnet, werden alle Monate, in denen Ihre Leistungen reduziert oder einbehalten wurden, nicht in die Berechnungen einbezogen.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin in den Ruhestand getreten und habe einen Teil meiner Pensionsverteilung an eine Roth IRA übertragen. Wenn ich über 55 Jahre alt bin, qualifiziere ich mich noch für die Befreiung von 55 Jahren?
Die Ausnahme vom Typ 55 gilt nur für Ausschüttungen von qualifizierten Plänen und 403 (b) Konten. Sobald die Vermögenswerte einem IRA gutgeschrieben wurden, gilt dieser Vorteil nicht mehr für diese Vermögenswerte. Sie haben erwähnt, dass Sie einen Teil Ihrer Rentenverteilung in ein Roth geben.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.