Ja. Fonds können von einem SEP-IRA in einen Gewinnbeteiligungsplan überführt werden, vorausgesetzt, das Plandokument, das den Gewinnbeteiligungsplan regelt, ist so konzipiert, dass Rollover möglich sind. Wenn das Plandokument Bestimmungen enthält, die Rollovers von SEP-IRAs zulassen, trifft der Plansponsor (Arbeitgeber) in der Regel die Wahl, um der Rollover-Vereinbarung in der Adoptionsvereinbarung zuzustimmen.
Genehmigte Depotbanken für Gewinnbeteiligungspläne sind in der Regel Banken und Nichtbank-Depotbanken, die von der IRS zugelassen sind. Eine Liste der von IRS zugelassenen Nichtbank-Verwahrstellen finden Sie unter Die IRS-Liste der Treuhänder und Treuhänder der Nichtbanken .
Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter Allgemeine IRA-Rollover-Fehler .
Ich nehme an einem Gewinnbeteiligungsplan bei der Arbeit teil. Wenn ich im Alter von 62 Jahren in Rente gehe, kann ich dann das Geld steuerfrei abheben oder muss es auf ein anderes Konto oder einen anderen Plan übertragen werden?
Das Geld auf Ihrem Gewinnbeteiligungskonto ist steuerpflichtig, wenn es vom Konto abgezogen wird. Sie können das Geld im Plan belassen (wenn der Plan es erlaubt) oder den Rest zu einem IRA rollen. Die meisten Finanzplaner würden empfehlen, dass Sie die Mittel nicht in dem Gewinnbeteiligungsplan hinterlassen, nachdem Sie das Unternehmen verlassen haben, da Sie das Risiko laufen, den Überblick über die Fonds zu verlieren.
Ich habe einen Gewinnbeteiligungsplan mit meinem früheren Arbeitgeber. Ich versuche jetzt ein Haus zu kaufen. Kann ich mein Gewinnbeteiligungsgeld verwenden, um eine Anzahlung auf ein Haus zu leisten?
Gewinnbeteiligungspläne sind Altersversorgungspläne mit Unternehmen, die den Mitarbeitern einen Prozentsatz der Einnahmen des Unternehmens gewähren. Ein Gewinnbeteiligungsplan ähnelt 401 (k), weil er als beitragsorientierter Plan gilt. Der einzige Unterschied besteht darin, dass das einzige Unternehmen, das zum Plan beiträgt, der Arbeitgeber ist - basierend auf den Unternehmensgewinnen am Ende jedes Geschäftsjahres.
Wer kann Gelder auf ein Locked-in Retirement Account (LIRA) übertragen?
Die Übertragung von Mitteln auf ein LIRA-Konto kann von Inhabern von beitragsorientierten Plänen oder definierten Pensionsplänen sowie von LIRA-Kontoinhabern initiiert werden.