Das Geld auf Ihrem Gewinnbeteiligungskonto ist steuerpflichtig, wenn es vom Konto abgezogen wird. Sie können das Geld im Plan belassen (wenn der Plan es erlaubt) oder den Rest zu einem IRA rollen.
Die meisten Finanzplaner würden empfehlen, dass Sie die Mittel nicht im Gewinnbeteiligungsplan belassen, nachdem Sie die Firma verlassen haben, da Sie das Risiko haben, den Überblick über die Fonds zu verlieren. (Um mehr zu erfahren, lesen Sie Ihre Assets im Auge behalten und Ihre Plan Assets verschieben? .) Darüber hinaus erlauben IRAs in der Regel mehr Nachlassplanung Flexibilität als qualifizierte Pläne (wie die Gewinn- Verteilungsplan).
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Kann ich einen Gewinnbeteiligungsplan auf ein SEP-IRA-Konto übertragen, ohne dass Steuerstrafen und Liquidation der aktuellen Positionen auf diesem Konto entstehen?
Es kommt darauf an. Wenn die Transaktion als direkter Rollover zum SEP IRA verarbeitet wird, werden keine Steuern einbehalten. Durch einen direkten Rollover werden die Vermögenswerte an die Depotstelle der SEP IRA (oder Treuhänder oder Plan, zu der die Vermögenswerte gerollt werden) zahlbar.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Kann ein IRA-Begünstigter die IRA auf ein anderes Konto übertragen und einen anderen Begünstigten benennen?
Hängt von der Bereitstellung des IRA-Plandokumentes ab. Einige (wenn auch sehr wenige) erlauben keine Benennung von Nachfolgern. Die gute Nachricht ist, dass die meisten tun. Wenn der Begünstigte einen Nachfolger (Begünstigter der zweiten Generation) benennt, muss der Nachfolgeempfänger die Verteilung auf der Grundlage der Lebenserwartung des Begünstigten der ersten Generation fortsetzen.