nachahmt. :

Das Couch-Potato-Portfolio ist eine indizierende Anlagestrategie, die nur eine jährliche Überwachung durch einen Investor erfordert. Ein Anleger kann diese Strategie umsetzen, indem er die Hälfte seines Geldes in einen Aktienfonds investiert, der den Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) nachbildet, und die andere Hälfte in einen Fonds, der den Lehman US Aggregate Bond Index nachahmt. .. Zu Beginn jedes neuen Jahres muss der Anleger den Gesamtportfoliowert nur noch durch zwei teilen und dann das Portfolio neu ausgleichen, indem er die Hälfte der Mittel in den S & P 500 und die andere Hälfte in den Anleihenindex investiert.

Werfen wir einen Blick darauf, wie das Couch-Potato-Modell in Bezug auf den S & P 500 und den Bond Index gehandelt hätte (basierend auf der Platzierung von 50% der Mittel in den S & P 500 und 50% in den Bond Index und Rebalancing zu Beginn eines jeden Jahres).

Historische Rückkehrstudie (1997-2007)

Jahr
S & P 500
Bondindex
Couch-Potato
1997
33. 4
9. 65
21. 5
1998

28. 6
8. 69
18. 6
1999
21. 0
-0. 82
10. 1
2000
-9. 1
11. 63
1. 3
2001
-11. 9
8. 44
-1. 7
2002
-22. 1
10. 26
-5. 9
2003
28. 7
4. 10
16. 4 999 2004 2004 999 10. 9
4. 34
7. 6
2005
4. 9
2. 43
3. 7
2006
15. 8
4. 33
10. 1
2007
5. 5
6. 97
6. 2
Durchschnitt
9. 61
6. 37
7. 99

Anleiheninvestments sind wesentlich konservativer als Aktien. Das Couch-Potato-Portfolio ist darauf ausgelegt, 50% des S & P 500 und 50% des Bond-Index zu nutzen, um die Volatilität eines Portfolios bei niedrigen Kosten und minimalem Aufwand für den Anleger zu reduzieren. Bei steigenden Börsenkursen wird der S & P 500 in der Regel besser abschneiden als Anleiheninvestments, aber bei höheren Renditen steigt das Risiko. Während einer der schlimmsten Baissephasen in der Geschichte der USA verlor der S & P 500 von 2000-2002 insgesamt 43,1%, während das Couch-Potato-Portfolio im gleichen Zeitraum nur 6,3% verlor. Basierend auf der obigen 11-Jahres-Studie hätte ein Investor mit dem Couch-Potato-Modell eine zusätzliche Jahresrendite von 1,62% (durchschnittlich 9,61 minus 7,99) aufgegeben.

Anleger können erheblich davon profitieren, wenn sie eine anspruchsvollere Indexierungsstrategie mit mehreren Anlageklassen implementieren und kleine und internationale Aktien zur Steigerung der Renditen hinzufügen. Einige Investoren bevorzugen immer noch aktive Managementstrategien, obwohl Studien gezeigt haben, dass 80% der Manager den Vergleichsindex nicht schlagen.Die Couch-Potato-Strategie eignet sich für Anleger, die in einem Portfolio, das nur US-amerikanische Aktien und Anleihen enthält, niedrige Kosten und geringen Wartungsbedarf haben. Solche Anleger schlafen gut in der Nacht, weil sie wissen, dass ihr Risiko dadurch verringert wird, dass sie nicht 100% der an der Börse gebundenen Mittel haben.

(Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter

Wie sich Portfolio-Faulheit auszahlt

und Fünf schnelle Forschungstipps für beschäftigte Investoren .) Diese Frage wurde von Steven Merkel beantwortet.