Der 1985 gegründete Certified Financial Planner Standard ist ein gemeinnütziger Verein, der Standards und Ethik in der Finanzplanung fördert. Der CFP-Vorstand setzt und setzt Anforderungen für die GFP-Zertifizierung in den Vereinigten Staaten durch. Diese Anforderungen beinhalten die sechsstündige Prüfung der CFP-Zertifizierung, die jedes Jahr im März, Juli und November an Standorten im ganzen Land durchgeführt wird. Der 170-Fragen-Test hatte nach Angaben des CFP-Boards 2014 eine Gesamtquote von 66,3%. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Finanzberater die CFP-Marke verdienen müssen.)

Das Board verlangt auch, dass Kandidaten ein College-Level-Studium in persönlicher Finanzplanung absolvieren, einen Financial Plan Development ("Capstone") erfüllen, mindestens drei Jahre professionelle Finanzplanungserfahrung absolvieren oder zwei Jahre Akzeptieren Sie in einer anerkannten Lehrlingsausbildung einen Ethikkodex und geben Sie den Fitness-Standard an. Die Standards verbieten diejenigen mit strafrechtlichen Verurteilungen für Finanz-, Steuer- und bestimmte andere Straftaten sowie solche mit mehreren Insolvenzen und solche, für die in bestimmten Fällen eine berufliche Zulassung ausgesetzt oder widerrufen wurde. Der Vorstand führt Hintergrundprüfungen bei allen Zertifizierungsstellen durch. Kandidaten benötigen außerdem mindestens einen Bachelor-Abschluss von einem regional akkreditierten College oder einer Universität. Zertifizierungen müssen jährlich erneuert werden, und Fachleute müssen alle zwei Jahre eine 30-stündige Weiterbildungsmaßnahme absolvieren und eine Ethikerklärung abgeben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Grundlagen zur Wartung der CFP-Bezeichnung .)

CFP Board Origins

Das CFP Board geht zurück auf das Jahr 1969, als sich Männer aus der Finanzdienstleistungsbranche in Chicago versammelten, um die International Association for Financial Planners (IAFP) und die College für Finanzplanung. Das College mit Sitz in Centennial, Colorado, wurde 1972 gegründet, um die Finanzplanung durch eine CFP-Zertifizierung zu formalisieren. Im Jahr 1985 wurde vereinbart, das Internationale Board of Standards and Practices für Certified Financial Planners - das heutige CFP Board - als unabhängige gemeinnützige Organisation einzurichten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top Financial Planning Colleges .)

Mission

Der Vorstand hat sich dazu verpflichtet, das Bewusstsein für die GFP-Zertifizierung in der Finanzdienstleistungsbranche und in der breiten Öffentlichkeit zu schärfen. Es soll auch die Anzahl der CFP-Inhaber erhöhen. Am 30. Juni 72 hielten 237 Personen die CFP-Zertifizierung vom CFP-Vorstand - verteilt über die Vereinigten Staaten und ihre Territorien, von einem Höchststand von 8, 173 in Kalifornien bis drei in Guam. (Mehr dazu unter: Die besten Ausbildungsprogramme für CFP-Prüfungen .)

Der CFP-Vorstand bemüht sich auch um eine Erhöhung des Anteils weiblicher Zertifikatsinhaber und startete seine Fraueninitiative (WIN) in 2013 um dieses Ziel zu erreichen."Da der Anteil der Frauen seit mehr als einem Jahrzehnt relativ konstant bei 23% geblieben ist, haben wir herausgefunden, warum dies der Fall ist, und Empfehlungen ausgesprochen, um Frauen bei der Finanzplanung zu ermutigen und zu unterstützen", sagte Marilyn Mohrman-Gillis. Der CFP-Direktor für öffentliche Politik und Kommunikation. Unter anderem stellte die Kammer fest, dass Frauen weit weniger mit dem Finanzplanungsberuf und dem Erfordernis der Erlangung der GFP-Zertifizierung im Vergleich zu Männern vertraut sind. Ein Teil des WIN-Programms besteht darin, CFP-Fachkräfte dazu zu bringen, "das Wort zu verbreiten", dass Finanzplanung eine lohnende Karriere für Frauen ist ", sagte Mohrman-Gillis. (Mehr dazu unter: Die besten Finanzkarrieren für Frauen .)

Der Vorstand hat im Januar ein Online-Karrierezentrum eingerichtet, das in jedem Bundesstaat aktualisierte Stellenangebote sowie Ressourcen für beide anbietet. Arbeitsuchende und Arbeitgeber, einschließlich einer laufenden Webinar-Serie. (Weitere Informationen finden Sie unter: CFP Board startet Online-Stellenportal .)

Disziplinarverfahren

Das CFP-Gremium veröffentlicht disziplinarische Informationen für die Öffentlichkeit und kann die Zertifizierung von Personen, die gegen die ethischen Grundsätze verstoßen, dauerhaft aufheben. Übungsstandards. In den zehn Jahren von 2002 bis 2012 gab es durchschnittlich vier Widerrufe jährlich, Verwaltungsaufhebungen ausgenommen. Mohrman-Gillis sagte, der Vorstand werde sich der Nichteinhaltung bewusst, indem er Eigenveröffentlichungen überprüfe, Hintergrundkontrollen durchführe und andere öffentliche und private Ressourcen nutze. Es prüft auch Beschwerden, die von Mitgliedern der Öffentlichkeit direkt beim Vorstand eingereicht werden. Wenn der CFP-Vorstand Beweise dafür erhält, dass Verstöße vorliegen, wird die Angelegenheit an die Disziplinar- und Ethikkommission verwiesen, die eine Anhörung durchführen wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )

Wenn signifikante Verstöße festgestellt werden, wird die öffentliche Disziplin durch eine Pressemitteilung angekündigt und in den Auflistungen der einzelnen Personen an Bord der Websites aufgeführt. Öffentliche Disziplinarmaßnahmen der Kommission können ein öffentliches Ermahnungsschreiben, eine vorübergehende Aussetzung, eine Aussetzung der GFP-Zertifizierung für bis zu fünf Jahre oder eine dauerhafte Aufhebung seiner GFP-Zertifizierung umfassen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Standorte für Finanzberater .)

Das Endergebnis

Die Aufgabe des Boards besteht in der Erteilung der CFP-Zertifizierung und der Einhaltung eines Exzellenzstandards für kompetente und ethische persönliche finanzielle Unterstützung. Planung. Die CFP-Bezeichnung weist darauf hin, dass ein Berufsangehöriger umfangreiche Schulungen absolviert hat, strengen ethischen Standards folgt und weiß, wie er die Finanzen eines Kunden zusammenziehen und Empfehlungen in ihrem besten Interesse aussprechen kann. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was werden zertifizierte Finanzplaner bezahlt? )