In früheren Generationen hatten Finanzberater kaum eine Wahl, für welche Art von Unternehmen sie arbeiten könnten. Zwar gab es eine Reihe von verschiedenen Unternehmen zur Auswahl, die Unternehmensumgebungen unter ihnen waren sehr ähnlich, wenn nicht identisch. Große Markenfirmen beherrschten den Tag mit ihren wiedererkennbaren Logos und bekannten Slogans.

Während viele dieser bekannten Unternehmen noch immer eine wichtige Rolle in der Finanzindustrie spielen, ist eine neue Generation kleinerer Finanzdienstleister entstanden. Diese unabhängigen Unternehmen bieten oft ein umfassenderes Angebot an Produkten und Dienstleistungen als ihre größeren Konkurrenten und konzentrieren sich stärker auf Beziehungen. Potentielle Berater können Schwierigkeiten haben, zu wissen, welche Art von Unternehmen am besten zu ihnen passt, lesen Sie also weiter, um herauszufinden, ob Sie mit dem großen Fisch schwimmen oder einen eigenen kleinen Teich finden sollten.

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Schwimmen mit dem großen Fisch

Welcher Art von Unternehmen Sie beitreten, hängt davon ab, welche Art von Berater Sie zu sein hoffen. Im Folgenden haben wir einige der positiven und negativen Eigenschaften dieser Wahl aufgeführt, die Sie berücksichtigen sollten.

Die Berater von Positives
, die für große Finanzkonglomerate arbeiten, genießen im Allgemeinen ein wesentlich höheres Maß an Unterstützung und Schulung als unabhängige Berater. Neue Berater, die von großen Kabelnetzvermittlern oder Versicherungsgesellschaften eingestellt werden, können ein umfassendes Schulungsprogramm absolvieren, das Zeit für das Studium der Lizenzierung, die Verwaltung aller notwendigen Versicherungs- und Wertpapierprüfungen, Verkaufs- und Produktschulungen sowie die Schulung aller notwendigen technischen und administrative Aufgaben.

Die meisten frisch geprägten Berater können auch nach einem bestimmten Maß an Marketingunterstützung suchen, wie zum Beispiel Visitenkarten, Briefpapier und Markenerkennung, zusammen mit mindestens einem gemeinsamen Büroraum. Außerdem bieten viele der größeren Unternehmen besseren Zugang zu Börsengängen, Anleihebeständen und anderen Produkten, die oft neue Investoren anziehen. Diese Bestimmungen haben jedoch einen Preis für den Berater, der in der Regel innerhalb kurzer Zeit hohe Produktionsquoten erfüllen muss, um weiterbeschäftigt zu bleiben. In der Tat haben große Unternehmen Geschäftsmodelle geschaffen, die die Mehrheit der Neueinstellungen als die "Fallkerle" für die wenigen, die in der Lage sind, den Grad zu machen, einrichteten.

Die Negative
Die Kehrseite für größere Unternehmen ist, dass die Berater dieser Unternehmen im Allgemeinen weniger Vergütungen für das gleiche Geschäft erhalten wie ihre unabhängigen Partner. Wie oben erwähnt, werden auch mehr Bürokratie und Regeln folgen. Neben der erhöhten Erwartung für Arbeitsabläufe und Kundenbasiszahlen werden Berater die Zeit, die sie mit ihren Kunden verbringen, verlieren, was zu einer Trennung zwischen den beiden führen könnte, und den Grund dafür wegnehmen, warum viele Berater dem Beruf überhaupt erst beitreten. ..

Plantschen in einem kleinen Teich
Boutique-Unternehmen, die eine personalisierte (und möglicherweise breitere) Palette an Produkten und Dienstleistungen anbieten, können für kleine Schwimmer besser geeignet sein.

Die Positiven
Was Einzelhandels-Boutique-Unternehmen an Unterstützung und Schulung mangelt, können sie normalerweise in Bezug auf Vergütung und Autonomie ausgleichen.

In der Praxis neigen erfahrene Berater, die bereits über ein etabliertes Geschäftsbuch verfügen, dazu, bei diesen Firmen zu landen, da sie nicht das gleiche Maß an Schulung oder Marketingunterstützung benötigen. Einzelhandelsunternehmen können auch spezialisierte Dienstleistungen wie Einkommens-, Schenkungs- und / oder Erbschaftssteuervorbereitungen, Hypotheken und alternative Investitionen oder Altersvorsorgeprogramme anbieten, die auf einen bestimmten demographischen Markt zugeschnitten sind (z. B. Ärzte).

Die intimere und relationale Atmosphäre, die diese kleinen Unternehmen bieten, kann oft nicht mit den größeren Konglomeraten verglichen werden. Die meisten Berater, die in diesem Umfeld arbeiten, sind für sich selbst und nicht ihre Broker-Dealer im Geschäft. Daher sind sie im Marketing selbst tätig, im Gegensatz zu einem Markennamen. Aber während sie eine größere Autonomie und eine höhere Provision erhalten, müssen sie auch die alleinige Verantwortung tragen, ihre Geschäfte oder zumindest ihre Praktiken zu führen. Das bedeutet, dass der Dollar normalerweise bei ihnen stoppt, im Gegensatz zu einem Filialleiter oder einem anderen Mentor. Aber neue oder weniger erfahrene Berater können vielleicht die perfekte Nische in einer dieser Firmen finden, wenn sie einen Mentor finden, der an sie glaubt und bereit ist, die Zeit und Mühe in die Seile zu investieren.

Vielleicht noch wichtiger ist, dass die Arbeit in einer kleineren Firma einem Berater die Möglichkeit gibt, für seine Kunden mehr sinnvolle Arbeit zu leisten, als die einfache Sammlung und Verwaltung von Vermögenswerten. Berater, die Dienstleistungen anbieten, die über den Tellerrand hinausgehen, wie zum Beispiel die Steuererstellung, werden bald viel mehr über das persönliche Leben ihrer Kunden erfahren als über ihre Finanzen. In vielen Fällen kann der Berater in vielen Angelegenheiten, die über die Finanzen hinausgehen können, zu einem vertrauenswürdigen Vertrauten für den Kunden werden. Diese Beziehungsebene wird von unschätzbarem Wert sein, wenn diese Kunden Probleme im Zusammenhang mit großen Vermögenswerten haben, wie z. B. Unternehmensnachfolge oder Nachlassplanung, die gelöst werden müssen.

Die Negativen
Wie oben erwähnt, gibt es in den kleineren Firmen nicht viel finanzielle Unterstützung. Sie werden den Berater wahrscheinlich nicht mit Marketingmaterialien, Visitenkarten, Lizenzvorbereitungen oder der obligatorischen Upgrade-Schulung für Berater unterstützen. Wenn das Planen und Bezahlen für all diese notwendigen Dinge zu viel Kopfweh klingt, dann sind die großen Ligen vielleicht mehr für dich.

Wie man entscheidet
Die Kluft zwischen Einzelhandelsunternehmen und ihren Mitbewerbern nimmt ab, da die unabhängigen Broker-Dealer, die die meisten kleineren Firmen durchziehen, die Basis von Produkten und Dienstleistungen, die Einzelhandelsunternehmen durchlaufen können, erweitern. Kunden.

Ob ein Berater in eine bestimmte Arbeitsform passt, hängt in hohem Maße von seinem Temperament ab.Ein paar Fragen, die sich Berater stellen sollten, sind unter anderem:

• Sind Sie bereit, sich mit der Unternehmenspolitik zu befassen?
• Können Sie mit verpflichtenden Edikten von oben umgehen, die sich negativ auf Ihr Unternehmen auswirken könnten?
• Würden Sie die zusätzliche Zeit, die Sie mit Kunden verbringen würden, vermissen, um eine Quote zu erfüllen?

Letztendlich kann es entscheidend sein, ob der Berater eher ein Verkäufer oder ein Unternehmer ist. Wenn ein Berater sich damit begnügt, einfach die Unternehmensrichtlinien zu befolgen, dann können die großen Unternehmen wahrscheinlich bereitstellen, wonach sie suchen; Wenn nicht, kann eine kleinere Firma besser passen.

The Bottom Line
Die Wahl zwischen einer größeren oder kleineren Firma kann durch die Erfahrungsstufe eines Beraters oder durch sein Temperament entschieden werden. Während andere Faktoren auch ins Spiel kommen können, wird die Art von Geschäft, das der Berater seinen Kunden anbieten möchte, ein kritischer Faktor bei der Entscheidung sein, welche Art von Unternehmen besser passt. Was auch immer Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass, wenn Sie sich entscheiden, ins Wasser zu springen, Sie schwimmen können.