Portfoliomanager gehen eine Reihe von Berufsbezeichnungen ein, arbeiten für verschiedene Arten von Investmentgesellschaften und verwalten verschiedene Anlagearten. Sie arbeiten unter einer Reihe von Philosophien und wenden einzigartige Anlagestrategien an. Um einen Eindruck davon zu vermitteln, wie Ihr Leben aussehen könnte, wenn Sie eine Karriere im Portfoliomanagement anstreben, haben wir drei Experten vor Ort befragt, um zu sehen, wie ein typischer Arbeitstag abläuft.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Der Wertpapierhändler Clayton A. Cohn ist Vorsitzender, Präsident und CEO von Marketaction. com, eine Finanzdienstleistungsfirma und ein registrierter Anlageberater, der Dienstleistungen anbietet, die von kostenloser Portfolio-Beratung und Wertpapieranalyse bis hin zu Full-Service-Vermögensverwaltung reichen.

Er beginnt seine tägliche Routine bei 5 a. m. sich auf die Eröffnungsglocke um 6:30 Uhr vorbereiten a. m. Ab 7 Uhr m. bis 8 a. m. Er beobachtet den Markt, sucht nach Gelegenheiten und misst die Richtung des Marktes für den Tag. Ab 8 Uhr m. um 9.30 Uhr a. m. Er verbindet Arbeit mit Freizeitaktivitäten, Bloggen, Schreiben und nicht-geschäftlichen Aufgaben. Er könnte sogar ein leichtes Nickerchen machen.

Um 11 Uhr. m. Er überwacht seine Positionen und um 11.30 Uhr. m. Er bereitet sich auf die letzte Stunde des Marktes vor. Von 12 p. m. zu 1 p. m. Er schließt Positionen und recherchiert und implementiert Trades für den folgenden Tag, aber "wenn ich nicht in der Stimmung bin zu handeln, dann tue ich das nicht, weil ich normalerweise Geld verliere", sagt Cohn. Nach der Schlussglocke führt er Nettoinventarwerte (NAV) aus und aktualisiert seine Konten. 1: 30 p. m. markiert den Beginn eines zweistündigen, unternehmensweiten Treffens, um zu diskutieren, was auf dem Markt vor sich geht, aktuelle private Investitionen und Bestrebungen sowie mögliche neue Möglichkeiten, wie Start-ups oder eigene Erfindungen.

An den Wochenenden kümmert er sich um nicht marktbezogene Unternehmensangelegenheiten wie Unternehmensanmeldungen, Compliance und Kundenangelegenheiten. Er genießt einen arbeitsreichen, spielerischen Lebensstil und reist viel für die Arbeit, einschließlich seiner Firma, die alle paar Monate auf einem Rückzug ist. Während sein Team weiterhin die Märkte während dieser Reisen überwacht, haben sich frühere Reisen nach Las Vegas und das jährliche Festival von Coachella Valley Musik und Künste als großartige Bindungsmöglichkeiten und produktive Zeiten erwiesen, um neue Ideen zu diskutieren.

"Ich arbeite immer. Ich liebe, was ich tue. Ich verdiene Geld, indem ich Leuten mehr Geld gebe, was ein tolles Gefühl ist. Ich liebe auch die Märkte", sagt Cohn. "Für mich ist es wie ein Videospiel Und wie bei jedem Videospiel, je mehr du spielst und je mehr du übst, desto besser wirst du. Außer in diesem Fall … je besser du das Spiel gewinnst, desto mehr Geld verdienst du. "

Adam Koos, Libertas Wealth Management

Adam Koos ist President, Portfolio Manager und Senior Financial Advisor bei der Libertas Wealth Management Group, Inc.in Dublin, Ohio. Er ist ein registrierter Anlageberater und Makler und hat die Serien 7, 63, 31, 24 sowie Lebens-, Kranken- und Pflegeversicherungslizenzen erworben. Er ist spezialisiert auf Aktienportfolio-Management, Vermögensbildung und -schutz, Alters- und Nachlassplanung sowie Vermögensverwaltung für die Altersvorsorge. Seine Firma verwendet eine Portfoliomanagementstrategie "Verteidigung zuerst", um Kundenportfolios vor Verlusten zu schützen und ihnen zu helfen, ihre Nesteier zu erhalten.

Koos wacht normalerweise um 6:30 Uhr auf. m. und verbringt die ersten anderthalb Stunden seines Tages damit, die Forschung über verschiedene Anlageklassen, Sektoren, einzelne Aktien und ETFs zu überprüfen. Um 8 Uhr m. Er beginnt die Echtzeit-Bewegung des "Pre-Market" zu betrachten, um zu sehen, wie der Markt aus dem Gate kommen könnte.

Er geht um 9 Uhr ins Büro. m. und oft hat drei bis vier Termine mit Kunden den ganzen Tag für Portfolio-Bewertungen und Finanzplanung, die ihn sehr beschäftigt halten. Er verbringt auch ungefähr drei Stunden pro Tag, um auf E-Mails zu antworten.

"Den ganzen Tag über überprüfe ich die Echtzeitbewegungen unserer Portfolios über das Büro, oder wenn ich aus irgendeinem Grund nicht im Büro bin, prüfe ich ständig mein Handy." Koos sagt: "Ich habe auch Alerts für alle Positionen eingerichtet, die ich besitze, damit ich bei einer Investition in unsere Portfolios eine SMS und eine E-Mail bekomme, so dass ich sofort handeln kann." Da er nur vier gemanagte Portfolios hat - Aktien, ETFs, Anleihen und sozial verantwortliche Anlagen - die für jeden Kunden unterschiedlich zugeteilt werden, kann er täglich das Portfolio jedes Kunden beobachten, da er die gleichen Anlagen besitzt. Das sind auch die Investitionen, die er und sein Team besitzen.

Koos handelt normalerweise nicht bei oder kurz nach der Öffnung oder bei oder kurz vor der Schließung, obwohl er die Märkte auf Panik über die "Apokalypse du jour" überwacht, sagt er. Während des Tages überwacht er Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com und Marketwatch. com für die neuesten Nachrichten. Am Ende des Tages überprüft er die Portfolios des Unternehmens und prüft seine Abonnements auf Nachrichten, die er tagsüber möglicherweise verpasst hätte.

Drei Nächte in der Woche ist er normalerweise um 6 Uhr zu Hause. m. mit dem Familienessen helfen und die Kinder ins Bett bringen. Eines Nachts meldet er sich freiwillig bei einer Unternehmensorganisation, und eine weitere Nacht nimmt er spätere Termine bis 9 Uhr. m. Er verbringt gewöhnlich eine weitere Stunde am Abend damit, die losen Enden des Tages zu bündeln und Marktforschung zu betreiben. "Ich schaue mir relative Stärkevergleiche zwischen Anlageklassen oder Aktien an. Ich könnte nach Trends suchen, die in Sektoren, Anlageklassen auftauchen oder die Gesamtmärkte ", sagt Koos. Er verbringt auch zwei bis drei Stunden pro Tag am Wochenende.

Zusätzlich zu seinen täglichen Aktivitäten verbringt Koos normalerweise drei bis vier Stunden pro Woche damit, Artikel zu schreiben, Kommentare zu schreiben und mit Reportern zu kommunizieren. Er platziert nur einmal pro Woche Trades, was eine einfache Aufgabe ist, da jeder das gleiche Portfolio hat.Wenn er glaubt, dass eine Aktie verkauft werden muss, verkauft er sie gleichzeitig über alle Kundenkonten.

Bei größeren Veranstaltungen könnte Koos zusätzliche Zeit für die Forschung aufwenden. "In der Woche vor der Herabstufung der US-Staatsanleihen im August 2011 verbrachte ich die ganze Woche und fast jede Nacht die Kerze an beiden Enden, korrigierte die Stop-Preise, kurze und inverse Positionen und verschiedene Szenarien ", sagt Koos. Auch wenn sich der Markt dreht, aktualisiert er seine Pensionskassen-Klienten hinsichtlich dessen, was sie in ihren individuellen Plänen tun sollen, basierend auf seinen Modellen und ihrer Risikotoleranz.

Sein Familienleben hat oberste Priorität, aber die Arbeit hält Koos ziemlich beschäftigt und beschränkt sein soziales Leben auf die Buckeye-Football-Saison. Er findet Zeit für Urlaube, indem er früh ankommt oder zu spät kommt, wenn er eine Geschäftskonferenz außerhalb der Stadt besucht; er macht auch Zeit für einen Urlaub im Jahr mit seiner nächsten Familie und einem anderen mit seiner Großfamilie. "In der Regel zwischen 12 und 17 Jahren mieten wir ein großes Haus, in dem wir alle eine Woche bleiben und etwas aufholen und verpfänden können. " er sagt.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock ist CEO und Director of Investments für die CitrinGroup in Birmingham, Michigan. Er arbeitete sich bis zu seinen aktuellen Positionen über Positionen im Bankensektor, dann als Head Trader und Director of Operations für CitrinGruppe. Er ist Leiter des Modellportfolio-Konstruktions- und Implementierungsprozesses des Unternehmens und Gründungsmitglied des Investment Advisory Board.

Mrock beginnt seine Arbeit um 8:30 Uhr. m. indem er seine Aufgaben für den Tag priorisiert. Dann verbringt er eine halbe Stunde damit, die Transaktionen und Aktivitäten des vorherigen Tages in allen Portfolios zu überprüfen und Handelsstrategien zu bestimmen, die während der Marktöffnungszeiten ausgeführt werden. Ab 9.30 Uhr a. m. bis 10.30 Uhr a. m. Er arbeitet an einem langfristigen Projekt zur Verbesserung der Portfoliokonstruktion, -implementierung und / oder -überwachung. Anschließend verbringt er die nächste Stunde damit, die Marktaktivität und das Portfolioverhalten des aktuellen Tages zu analysieren. Er prüft auch Nachrichten, die für die von ihm verwalteten Portfolios und für die zugrunde liegenden Anlagephilosophien gelten.

Um 11.30 Uhr a. m. Er verbringt eine halbe Stunde damit, sich mit seinem Team zu unterhalten und sich über Markt-, Wirtschafts- und Portfolio-Aktivitäten zu informieren, und macht dann eine halbe Stunde Pause. Ab 12:30 Uhr m. bis 1 Uhr p. m. Er führt die Geschäfte des Tages aus; Er verbringt dann weitere drei Stunden in einem Langzeitprojekt, mit einer kurzen Pause auf halbem Weg.

Er verbringt die letzten zwei Stunden des Arbeitstages damit, die Marktaktivität und das Portfolioverhalten des aktuellen Tages zu überprüfen, sich mit seinem Team abzustimmen und den aktuellen Tag anhand seiner morgendlichen Prognosen zu bewerten. Er stellt sicher, dass seine Notizen und Follow-ups für den Tag abgeschlossen sind und priorisiert die Aufgaben des nächsten Tages. Mrock arbeitet acht bis zehn Stunden am Tag und stellt auch an den meisten Wochenenden Zeit ein, versucht aber eine Balance zwischen beruflicher und persönlicher Zeit zu finden.

Seine wichtigste nicht tägliche Aktivität ist die Besprechung des Firmenportfolios mit Kollegen und externen Personen, um Einblicke in die Verbesserung zu erhalten."Es ist eine Gelegenheit, Annahmen zu hinterfragen, aus verschiedenen Perspektiven zu analysieren und Bedrohungen und Chancen zu übersehen", sagt Mrock. Er versucht, diese Aktivität mindestens monatlich durchzuführen. Er analysiert monatlich das Verhalten des Portfolios, analysiert die tatsächlichen Risiko- und Renditeindikatoren und die Abweichung des Portfolios von den Erwartungen.

The Bottom Line

Diese drei Portfoliomanager haben sicherlich nicht die schlimmsten Stunden in der Finanzdienstleistungsbranche - sie haben während der Woche viele Stunden und am Wochenende ein paar Stunden Zeit, aber es gelingt ihnen, Zeit für die Familie zu finden. Freunde und Ferien. Sie haben unterschiedliche Arten von Kunden und Anlageziele, aber sie teilen die Liebe zu Märkten und Investmentanalysen. Wenn Sie auch diese Leidenschaften besitzen, müssen Sie nur die richtige Vermögensverwaltungsgesellschaft für Ihre Anlagephilosophie und Ihren Lebensstil finden oder schaffen.