Es kommt darauf an.
Lassen Sie uns die beiden Strafen, die gelten werden - die Vorfälligkeitsentschädigung von 10% und die Bundesvorenthaltung von 20% - gesondert behandeln.
Vorfälligkeitsentschädigung Wenn die Verteilung von Ihrem DROP-Fonds (Deferred Retirement Option Program) auf Sie erfolgt, nachdem Sie sich vom Dienst bei Ihrem Arbeitgeber getrennt haben und die Trennung während oder nach dem Kalenderjahr erfolgt ist, in dem Sie Alter 55, dann unterliegt der Betrag nicht der 10% Vorstrafe, es sei denn, Sie qualifizieren sich für eine andere Ausnahme. (Siehe die Liste der Ausnahmen unten.)
Sofern Sie nicht für eine Ausnahme qualifiziert sind, gilt die Strafe von 10%, wenn Sie vor dem Jahr, in dem Sie das 55. Lebensjahr erreichen, vom Dienst getrennt werden oder wenn die Verteilung stattfindet, bevor Sie das Alter von 59 Jahren erreichen. Wenn nur ein Teil auf einen IRA oder einen anderen förderfähigen Altersversorgungsplan übertragen wird, unterliegt nur der Teil, den Sie behalten (dh der nicht überrollte Betrag) der Vorbezugsgebühr.
Federal Withholding
Sofern die Verteilung nicht direkt auf einen IRA oder einen anderen förderfähigen Vorsorgeplan übertragen wird, muss Ihr Arbeitgeber 20% des Betrags für Bundessteuerzwecke einbehalten.
Wenn der Betrag an Sie gezahlt wird und Sie sich dafür entscheiden, einen Teil in einen förderfähigen Rentenplan umzuwandeln, unterliegt der Teil, den Sie behalten (d. H. Der nicht überrollte Betrag), der Einkommensteuer.
Wenn Ihr Arbeitgeber die Verteilung an Sie zahlt und Sie später beschließen, die Verteilung auf einen förderfähigen Rentenplan zu übertragen, können Sie entweder:
- über den Bruttoausschüttungsbetrag hinaus. Um dies zu tun, müssen Sie die Differenz (die von Ihrem Arbeitgeber einbehaltenen Beträge) aus Ihren regulären Ersparnissen decken.
Ausnahmen von der 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe
Die 10% ige vorzeitige Verbreitungsstrafe findet keine Anwendung, wenn die vor dem 59. Lebensjahr vollzogenen Zahlungen unter folgenden Umständen getätigt werden: -Matt an einen Begünstigten bei oder nach dem Tod des Mitarbeiters.
-Made aufgrund einer qualifizierten Behinderung des Mitarbeiters.
- Als Teil einer Reihe von im Wesentlichen gleichen periodischen Zahlungen, die nach der Trennung vom Dienst beginnen und mindestens einmal jährlich für die Lebenserwartung des Arbeitnehmers oder die gemeinsamen Leben oder Lebenserwartungen des Arbeitnehmers und seines oder ihres benannten Begünstigten vorgenommen werden .. (Die Zahlungen im Rahmen dieser Ausnahme - außer im Falle von Tod oder Invalidität - müssen mindestens fünf Jahre lang oder bis zum Erreichen des Alters von 59,5 Jahren fortgesetzt werden, je nachdem, welcher Zeitraum der längere ist.)
-Machtarbeiter nach der Trennung vom Dienst, wenn die Trennung während oder nach dem Kalenderjahr auftrat, in dem der Angestellte Alter 55 erreichte.
-Made zu einem anderen Zahlungsempfänger unter einer qualifizierten Inlandsbeziehungordnung (QDRO).
- An einen Mitarbeiter zur medizinischen Versorgung bis zur Höhe der zulässigen medizinischen Abzugskosten (unabhängig davon, ob der Arbeitnehmer Abzüge aufführt).
- Zeitlich gemacht, um überschüssige Beiträge unter einem 401k-Plan zu reduzieren.
- Kurzfristig vorgenommen, um Überschussbeiträge für Arbeitnehmer oder übereinstimmende Arbeitgeberbeiträge zu reduzieren (überschüssige Gesamtbeiträge).
- Kurzfristig vorgenommen, um übermäßige Wahlstundungen zu reduzieren.
-Made wegen einer IRS-Abgabe auf den Plan.
(Zum diesbezüglichen Lesen siehe
Vermeidung von IRS-Strafen für Ihre IRA-Vermögenswerte .) Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Ich bin 59 (nicht 59. 5) und mein Ehemann ist 65. Wir haben an einer EINFACHEN IRA mit unserer Firma seit mehr als zwei Jahren teilgenommen. Können wir die SIMPLE IRA in eine Roth IRA umwandeln? Wenn wir konvertieren können, müssen wir auf das SIMPLE IRA-Geld, das im Roth platziert wurde, Steuern zahlen? Ist t
In den ersten zwei Jahren nach der Einführung eines SIMPLE IRA, dürfen die in der SIMPLE IRA gehaltenen Vermögenswerte nicht in einen anderen Pensionsplan übertragen oder übertragen werden. Da Sie die zweijährige Anforderung erfüllt haben, können Ihre SIMPLE IRA-Assets in eine Roth IRA konvertiert werden.
Ich bin ein Nicht-U. S. Bürger leben außerhalb der USA und Aktienhandel durch einen US-Internet-Broker. Muss ich Steuern auf das Geld zahlen, das ich verdiene?
Die steuerlichen Auswirkungen für einen ausländischen Investor hängen davon ab, ob diese Person als gebietsansässiger Ausländer oder als gebietsfremder Ausländer eingestuft ist.