Viele Investoren gehen eine Beziehung zu ihren Maklern ein, die wenig oder keine Kenntnisse über ihren Hintergrund haben, wie z. B. Zeit im Geschäft, Fachwissen oder die Fähigkeit, Geld zu verwalten. Investoren sind oft im Dunkeln, wenn es um die Besonderheiten der Firmen geht, mit denen sie es zu tun haben.

Das ist ein Fehler.

Gut informierte Investoren, die die Lage des Landes kennen und die richtigen Fragen stellen, können ihre Bedürfnisse besser an einen Makler kommunizieren. Vielleicht noch wichtiger ist, dass sie auch sicherstellen können, dass sie nicht in Anspruch genommen werden, insbesondere wenn es um Provisionsgebühren geht.

Zu ​​diesem Zweck finden Sie unten eine Liste mit Fragen und Maßnahmen, die sicherstellen, dass weder Ihr Broker noch Ihre Brokerfirma Sie abreißt. Sie sollten auch Broker-Bewertungen lesen.

Führen Sie eine Suche durch
Gehen Sie zur NASD-Website und führen Sie eine Suche nach Ihrem Broker und seiner Firma nach Namen durch. Gibt es Urteile oder Pfändungen gegen Ihren Broker? Wurde er von einem früheren Arbeitgeber gekündigt? Wurden Beschwerden registriert? Wenn ja, was sind sie? Die Anforderung von Informationen ist kostenlos, und oft wird ein detaillierter Bericht innerhalb weniger Minuten nach der Anforderung an Ihr E-Mail-Konto gesendet.

Diese Informationen geben Ihnen eine Grundlage für Ihre zukünftige Beziehung sowohl mit dem registrierten Vertreter als auch mit dem Unternehmen. Mit anderen Worten, es wird Ihnen entweder das Vertrauen geben, dass beide Parteien im Aufwind sind, oder dass sie Scharlatane sind, die vermieden werden müssen.

Stellen Sie Fragen
Fragen Sie Ihren Broker oder potenziellen Broker, warum er oder sie in der Firma arbeitet. Erkundigen Sie sich, wie viele Jahre Ihr Broker im Geschäft war und wie viele Kunden er hat. Fragen Sie auch, was seine / ihre "Geldlinie" ist! Mit anderen Worten: Wie verdient der Broker Geld? Nicht nur das Wissen über eine Broker-Geldlinie lässt Sie wissen, was der Broker in Bezug auf Provision macht / berechnet, es wird Ihnen auch eine gute Vorstellung davon geben, ob der Broker eine anständige Anzahl von Kunden hat.

Macht die Firma Märkte?
Die meisten großen Firmen sind Market Maker, was bedeutet, dass sie als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern handeln, wenn sie Nasdaq-Aktien handeln. Viele dieser Brokerfirmen nutzen jedoch ihren Market-Making-Status, um eine Bestandsliste zu erstellen, so dass sie nicht nur eine Kommission von Ihnen absetzen, sondern auch Geld für den tatsächlichen Kauf oder Verkauf der von Ihnen gekauften Aktien. Denken Sie daran, sie kaufen bei dem Angebot und verkaufen bei dem Angebot oder fragen. Als Investor tun Sie genau das Gegenteil.

Die Frage, ob das Unternehmen Märkte in den von Ihnen gekauften Aktien herstellt, gibt Ihnen ein besseres Bild davon, wie viel Geld genau von Ihrem Konto generiert wird. Dies wird Ihnen auch einen gewissen Einfluss geben, wenn es um die Verhandlung Ihrer Provisionsstruktur geht.

Verhandeln, verhandeln, verhandeln
Provisionen sind verhandelbar.Denken Sie daran, dass Ihr Broker mit der Fülle an Discount-Brokern und Aktienforschungsinformationen, die im Internet verfügbar sind, wettbewerbsfähig sein muss, wenn es um Provisionen geht.

Schlagen Sie vor, Ihre Provisionen an die Leistung des Brokers zu binden. Die meisten guten Broker werden zumindest für diesen Vorschlag empfänglich sein. Natürlich sollten Sie daran denken, dass Sie oft auch das bekommen, wofür Sie bezahlen. Wenn Sie einen Full-Service-Broker, Zugriff auf die beste Forschung und Aktien an einem Börsengang wollen, werden Sie fast definitiv mehr bezahlen müssen, als der von den Deep-Discount-Firmen berechnete Hungerlohn. Unabhängig davon, welche Art von Dienstleistung Sie für erforderlich halten, schauen Sie sich um und sehen Sie, was andere Unternehmen verlangen, und versuchen Sie, ein für beide Seiten vorteilhaftes Geschäft auszuhandeln.

Lesen Sie weiter über das Unternehmen
Fachzeitschriften und das Internet sind ausgezeichnete Quellen für die Recherche nach großen Brokern. Suchen Sie nach Abgängen oder Problemen auf hoher Ebene. Versuchen Sie herauszufinden, ob das Unternehmen wettbewerbsfähig ist, und zwar nicht nur bei den Provisionen, sondern auch bei den angebotenen Produkten.

Forschung / Underwriting In-house
Firmen, die ihre eigenen Forschungsarbeiten betreiben, insbesondere diejenigen, die Unternehmen empfehlen, mit denen sie eine Bankbeziehung unterhalten, haben wahrscheinlich einen inhärenten Interessenkonflikt.

Wenn Sie einfach wissen, dass diese Konflikte existieren und der Broker wissen lässt, dass Sie wissen, sollte dies die Möglichkeit einschränken, dass Ihr Broker Sie ausnutzt.

Benchmark
Erinnern Sie Ihren Broker daran, dass Sie seine Performance mit anderen wichtigen Indizes wie dem Dow oder dem S & P 500 vergleichen. Stellen Sie außerdem klar, dass Ihr Broker diese Indizes nach einer gewissen Zeit nicht überschreitet. Sie können jederzeit Investmentfonds oder ETFs kaufen, die diese Indizes verfolgen. Dies wird ihre Aufmerksamkeit nicht verlieren.

Überprüfen Sie Ihre monatlichen Aussagen und Fragen
Sie müssen Ihre monatliche / vierteljährliche Erklärung überprüfen! Konto für jeden Dollar. Betrachten Sie jedes Geschäft und bestätigen Sie, dass die Provision, die Sie vereinbart haben, in Rechnung gestellt wird. Wenn es Unstimmigkeiten gibt oder Sie bemerken, dass unautorisierte Geschäfte getätigt wurden, müssen Sie sich an Ihren Broker wenden - oder besser noch an den Verkaufsleiter des Unternehmens.

Sprechen Sie regelmäßig mit dem Vertriebsleiter
Vertriebsleiter erhalten in der Regel eine Überschreibung aller Provisionen, die in Ihrem Konto generiert werden. Dies bedeutet, dass sie Geld für alle Trades in Ihrem Konto verdienen, um Ihren Broker zu beaufsichtigen und sicherzustellen, dass die ausgeführten Trades mit Ihren Anlagezielen übereinstimmen.

Dies bedeutet, dass Sie regelmäßig mit dieser Person sprechen müssen. Es ist unwahrscheinlich, dass der Verkaufsleiter mit jedem Detail Ihres Kontos vertraut ist, aber er oder sie wird Ihnen mehr über die Geschichte Ihres Brokers - und der Firma - erzählen können. Sales Manager können Ihnen auch helfen, Informationen zu bestätigen, die Sie von Ihrem Broker erhalten haben.

Kommunizieren Sie in einfachen Begriffen
Erklären Sie Ihrem Broker - in reinem Englisch - was Ihre finanziellen Ziele sind.

Mit anderen Worten, sagen Sie nicht, dass Sie Geld für den Schulunterricht Ihres Kindes sparen möchten. Fragen Sie stattdessen nach dem effizientesten Weg, um Mittel für ein zukünftiges Ziel aufzubringen.Dies gibt Ihrem Broker ein Gespür dafür, was Sie nicht nur für Ihr Geld benötigen, sondern auch für Ihren Zeithorizont.

Die letzte Zeile
Sei informiert. Wenn Sie Ihrem Broker oder Berater mitteilen, dass Sie Ihre Hausaufgaben gemacht haben, dass Sie erwarten, dass er sie ausführt und dass Sie bereit, willens und in der Lage sind, Ihre finanziellen Ziele klar und deutlich darzustellen, wird Ihre Beziehung produktiver. Es wird auch den Berater darauf aufmerksam machen, dass Sie ein kluger Anleger sind, der nicht ausgenutzt werden kann.