Fidelity hat sich einen Namen mit einer breiten Palette von Investitionsentscheidungen zu deutlich niedrigeren Kosten gemacht. Mit diesem Geschäftsmodell hat Fidelity zum 30. September 2015 mehr als 24 Millionen Einzelkunden und mehr als 2 Billionen US-Dollar an Assets under Management (AUM) gewonnen. 1946 in Boston gegründet, ist Fidelity ein ausgezeichneter One-Stop-Shop für Investoren geworden.

Fidelity bietet sieben verschiedene Zielrisikofonds für Anleger an, die sich selbst verwaltete Vermögensallokationsfonds wünschen. So können Anleger wählen, welcher Prozentsatz des Risikos und der Allokation in Aktien, Anleihen und Geldmarktfonds investiert wird. Diese Fonds investieren auch im In- und Ausland und bieten den Anlegern eine einzige Option für ein vollständig diversifiziertes Portfolio.

Fidelity Asset Manager Fonds 85% (FAMRX)

Der Fonds Fidelity Asset Manager 85% ist bei weitem der aggressivste von sieben Fidelity-Risikokapitalfonds, wenn es um Risiken geht. Der Fonds beabsichtigt, mindestens 85% seines Vermögens in Aktien zu halten. Von den 85% befinden sich derzeit etwa 50% in inländischen Aktien und 30% in internationalen Aktien. Die restlichen 15% stammen überwiegend aus Anleihen mit wenig Geldmarktfonds. Anleger können bei einem jährlichen Aufwand von 0,76% ein Portfolio erwarten, das langfristig auf ein aggressives Wachstum ausgerichtet ist.

Fidelity Asset Manager 70% Fonds (FASGX)

Fidelitys 70% Fonds ist etwas weniger wachstumsorientiert als der 85% Fonds. Der Fonds hat derzeit 44% in inländische Aktien investiert, 25% in internationale Aktien und der Rest in Anleihen. Bei einem jährlichen Aufwand von 0,73% verzeichnete der Fonds in den letzten 10 Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5,3%.

Fidelity Asset Manager 60% Fonds (FSANX)

Der 60% Fonds versucht, eines der beliebtesten ausgewogenen Fondsanteile, 60% Aktien und 40% Anleihen zu halten. Die Eigentümer dieses Fonds können mit einem nachlassenden Schutz des Anleihenmarktes innerhalb dieses Portfolios ein moderates Wachstum erwarten. Mit einem Aufwand von 0,73% annualisiert der Fonds einen Fünfjahresdurchschnitt von 6,33%.

Fidelity Asset Manager 50% Fonds (FASMX)

Der Fidelity Asset Manager 50% Fonds ist die reinste Mischung aus Aktien und Anleihen und hält rund 50% in jeder Anlageklasse. Der Fonds hält derzeit 32% an inländischen Aktien, 18% an internationalen Aktien, 43% an Anleihen und den Rest in bar. Der Fonds ist eine ausgezeichnete Wahl für ein gut diversifiziertes Portfolio mit langsamem und stetigem Wachstum bei niedrigen Kosten von 0.67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fonds (FFANX)

Der Fidelity 40% Fonds beginnt, Investoren zu konservativeren und weniger volatilen Renditen zu führen als ihre eher aktienbasierten Gegenparteien. Dieser mit 4 Sternen bewertete Morningstar-Fonds investiert 45% in Anleihen, 40% in Aktien und 15% in Geldmarktfonds.Mit dieser Zuteilung haben die Anleger in den letzten 10 Jahren eine durchschnittliche Rendite von 5,22% erzielt. Dies ist eine ausgezeichnete Wahl für den eher konservativen Anleger, der einen diversifizierten Fonds für nur 56% auf jährlicher Kostenbasis erhält.

Fidelity Asset Manager 30% Fonds (FTANX)

Der Fidelity Asset Manager 30% Fonds ist der zweitkonservativste Fonds der Serie. Er hält 30% an Aktien, 50% an Anleihen und 20% am Geldmarkt. Mittel. Seit der Fondsgründung im Jahr 2007 erzielten die Anleger eine durchschnittliche jährliche Rendite von 3, 75% und eine laufende Rendite von 2, 25%. Für Anleger, die ein konservatives Portfolio mit einem Kurs von 0,55% suchen, sollte der Fidelity 30% Fonds gut funktionieren.

Fidelity Asset Manager 20% Fonds (FASIX)

Als das konservativste Portfolio in der Zielrisikoserie weist der Fidelity Asset Manager 20% Fonds das geringste Engagement in Aktien und das höchste Engagement in Anleihen und Geldmarkt auf. Der Fonds hat mit 0, 53% die niedrigste Kostenquote in der Serie und investiert derzeit 14% in inländische und 6% in internationale Aktien. Die verbleibende Allokation ist in 55% in Anleihen und 25% in kurzfristige Geldmarktfonds unterteilt. Dieser Fonds ist eine gute Wahl für Anleger, die mit einer moderaten Rendite von 1.77% relative Stabilität anstreben.

Zusammenfassung

Der Portfoliomanager Geoff Stein hat die Fidelity-Zielfonds für Investmentfonds ausgezeichnet umgesetzt. Alle sieben Fonds in dem Bereich haben Morningstar-Ratings von 3 Sternen oder höher, mit Kostenquoten unter dem Branchendurchschnitt. Ein Anleger, der nach einem Fonds sucht, der diversifiziert ist und seiner besonderen Risikobereitschaft entspricht, kann eine vorsichtige Entscheidung treffen, indem er einen Fidelity-Zielrisikofonds auswählt.