Inhaltsverzeichnis:
Für Anleger, die ein gehebeltes Engagement in einem Korb von Large-Cap-Aktien in einem börsengehandelten Fonds (ETF) wünschen, ist der Direxion Daily Financial Bull 3X ETF (NYSEARCA: FAS FASDirx Daily Finl 61 76 + 0, 46% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) bietet dreifaches Engagement im Russell 1000 Financial Services Index. Der Fonds verfolgt täglich die prozentualen Veränderungen im Index und multipliziert die Veränderung mit drei, um den Aktienkurs jeden Tag festzulegen. Zum Beispiel an Tagen, an denen der Russell 1000 Financial Services Index um 5% steigt, steigt der Aktienkurs um 15%. Der Fonds arbeitet bei Kursrückgängen in die entgegengesetzte Richtung, da die prozentualen Verluste ebenfalls mit drei multipliziert werden. Das dreifache Engagement im Finanzsektor hat sich bei Anlegern als beliebt erwiesen, was durch das verwaltete Vermögen des Fonds von 1 USD belegt wird. 21 Milliarden.
Am Ende eines jeden Tages werden die Anteile des Fonds neu gewichtet, um ein dreifaches Engagement für den nächsten Handelstag sicherzustellen. Im Laufe der Zeit führt der tägliche Rückstellungsprozess zu einer Compoundierung, die tendenziell die Korrelation zwischen den Anteilen des Fonds und dem Tracking-Index verringert. Aus diesem Grund wird der Fonds hauptsächlich als kurzfristiges taktisches Vehikel eingesetzt und nicht als Buy-and-Hold-Anlage. Von 2012 bis 2014 erzielte der Fonds überdurchschnittliche Erträge. In 2015 und seit Jahresbeginn (YTD) zum 4. April 2016 verzeichnete der Fonds relativ geringe Verluste. Innerhalb seiner jährlichen Renditen weist der Fonds eine hohe Volatilität und Saisonalität sowohl bei steigenden als auch bei fallenden Aktienkursen auf.
Jahresperformance seit 2012
Im Jahr 2012 erzielte die Kombination aus dreifachem Leverage und einem relativ höheren Beta aufgrund des konzentrierten Engagements bei Finanzunternehmen eine jährliche Rendite von 84. 87%. Der Fonds verbesserte sich im Jahr 2013 mit einer Rendite von 125,9%, da Finanztitel an einer globalen Aktienrally teilnahmen, die durch eine Lockerung der Geldpolitik in den Vereinigten Staaten, Europa und Japan ausgelöst wurde. Der Direxion Daily Financial 3X STX verlängerte seine Gewinnserie 2014 um 40,81%. Von 2012 bis 2014 lag die durchschnittliche jährliche Rendite des Fonds bei 83.86%.
Nachdem die Märkte in den ersten sieben Monaten des Jahres 2015 seitwärts tendierten, begannen sie im August mit einer Korrekturphase, da Berichte aus China Befürchtungen auslösten, dass eine globale Rezession unmittelbar bevorstehen könnte. Der Fonds erholte sich von seinem Tief im August, beendete das Jahr jedoch mit einem Minus von 8.55%. Der durchschnittliche jährliche Gewinn des Fonds lag zwischen 2012 und 2015 bei 60,75%. Der YTD-Verlust für den Fonds lag am 4. April 2016 bei 14,7%.
Saisonale Handelsmuster
Der Direxion Daily Financial 3X ETX handelt mit saisonalen Mustern für Preissteigerungen und -rückgänge. Der März hat die höchsten durchschnittlichen monatlichen Zuwächse seit 2012 mit positiven Renditen in vier von fünf Jahren, hervorgehoben durch einen Zuwachs von 23.3% im Jahr 2016. In den letzten fünf Jahren erzielte der März eine durchschnittliche Rendite von 11. 96%. Der Oktober verzeichnete seit 2012 jedes Jahr positive Renditen mit drei aufeinander folgenden zweistelligen Zuwächsen von 2013 bis 2015. Die durchschnittliche Rendite des Fonds liegt bei 11,37%. Der Februar verzeichnete Gewinne in vier von fünf Jahren bei einer durchschnittlichen monatlichen Rendite von 7. 38%
Seit Januar 2014 war der Januar der schlechteste Monat für den Fonds mit negativen Renditen für drei aufeinander folgende Jahre, darunter ein Verlust von 24.4. % im Jahr 2016, was den größten Einzelmonatsrückgang für den ETF seit September 2011 darstellt. Die Verluste im Finanzsektor in diesem Monat waren zu einem großen Teil auf Besorgnis über Kredite an Energie- und Rohstoffunternehmen zurückzuführen, da die Preise in diesen Sektoren mehrjährig anzogen. Tief. Der durchschnittliche Rückgang im Januar in den letzten drei Jahren lag bei 16,03%. Mit einem durchschnittlichen Verlust von 3,62% über vier Jahre liegt der August bei monatlichen Rückgängen weit zurück.
Das Endergebnis
Der Direxion Daily Financial 3X ETF ist in auf- und abwärtigen Märkten sehr volatil, hat aber seit 2012 im Durchschnitt positive Renditen erzielt. In den Jahren 2012 und 2013 erzielte der Fonds eine durchschnittliche Rendite von 105. 38% pro Jahr und verzeichnete Gewinne in 19 von 24 Monaten. Anfang Januar begann der Januar die nächsten drei Jahre mit einem durchschnittlichen Verlust von 16,33%, gefolgt von Gewinnen im Februar und März mit durchschnittlich 9,67% pro Monat. 2014 konnte der Fonds seinen negativen Start mit einem Gewinn für das Gesamtjahr überwinden. Der Fonds konnte sich jedoch nicht von seinem negativen Start im Jahr 2015 erholen und schloss das Jahr im negativen Bereich ab.
Kann eine vereinfachte Arbeitnehmerrente (SEP) IRA auf die gleiche Weise wie eine traditionelle IRA in eine Roth IRA umgewandelt werden?
Ja. Ein SEP IRA kann in einen Roth IRA umgewandelt werden. Wie Sie vielleicht wissen, ist ein SEP IRA nur ein traditioneller IRA, der Arbeitgeber-SEP-Beiträge erhält. Sobald die SEP-Beiträge auf dem Konto eingegangen sind, übernehmen sie sofort die Identität der regulären traditionellen IRA-Vermögenswerte und unterliegen denselben Regeln. Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet (Kontakt Denise)
Kann ich eine traditionelle IRA, eine 403 (b) oder eine Roth IRA mit Rentengeldern finanzieren? Ich bin 56 Jahre alt. Welche Grenzen gelten, wenn ich kann?
Kann das Pensionsgeld zur Finanzierung anderer Altersversorgungskonten verwendet werden?
Aktien mit hohen P / E-Verhältnissen können überteuert werden. Ist eine Aktie mit einem niedrigeren KGV immer eine bessere Investition als eine Aktie mit einer höheren Aktie?
Die kurze Antwort? Nein. Die lange Antwort? Es hängt davon ab, ob. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) berechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs einer Aktie dividiert durch den Gewinn pro Aktie (EPS) für einen Zeitraum von zwölf Monaten (in der Regel die letzten 12 Monate oder nach zwölf Monaten (TTM)). ).