Laut jüngsten Studien von Fidelity Institutional Wealth Services nehmen Beratungsfirmen endlich die Nachfolgeplanung ernst. In der Tat nehmen nicht nur mehr Firmen die Zeit, um Nachfolgepläne zu schreiben, als jemals zuvor, sondern sie konzentrieren sich auch mehr darauf, wie ihre Nachfolge- und Kontinuitätsplanung als Wachstumsmechanismus innerhalb des Unternehmens genutzt werden kann.

Ideen für eine erfolgreiche Nachfolgeregelung sind sehr unterschiedlich. Einige Unternehmen stellen einfach einen internen Übergangsplan auf, während andere mit einem anderen Unternehmen fusionieren oder an dieses verkauft werden. In jedem Fall müssen die Leiter dieser Beratungsfirmen berücksichtigen, dass ein erfolgreicher Übergangsplan sicherstellt, dass die Bedürfnisse der Kunden des Unternehmens weiterhin erfüllt werden und dass sowohl während des Übergangs als auch nach dessen Abschluss angemessene Ressourcen bereitgestellt werden.

Kunden sehen zu

Einige Führungskräfte in der Praxis müssen auch ihre Einstellung zur Nachfolgeplanung ändern. Sie sollten bedenken, dass Kunden in Übergangsphasen auch entscheiden, ob sie während des gesamten Prozesses und danach bei der Firma bleiben wollen oder nicht. Daher sollte sich die Nachfolgeplanung nicht nur auf die Zukunftsaussichten einer Schlüsselperson des Unternehmens konzentrieren, sondern sich auch auf die Kunden und Mitarbeiter des Unternehmens konzentrieren. Denn wenn Beratungsfirmen ihre treuhänderische Verantwortung gegenüber ihren Kunden ernst nehmen, sollten sie auch dafür sorgen, dass ihre Nachfolgeregelung genauso ernst genommen wird.

Davon abgesehen scheinen sich viele Finanzberater über die Nachfolgeplanung in die richtige Richtung zu bewegen. Eine positive Veränderung ist bereits festzustellen, dass auch kleine Firmen auf den fahrenden Zug kommen und sich stärker auf ihre Nachfolgeplanungsstrategien konzentrieren. Was in kleineren Beratungsfirmen passiert, ist, dass die Firmengründer anfangen, aus dem Geschäft auszusteigen, bevor ein solider Plan erstellt wurde. Um jedoch sicherzustellen, dass die Kunden des Unternehmens ordnungsgemäß betreut werden, sollten die Gründer überlegen, sich mit einem anderen kleinen oder wachstumsorientierten Unternehmen zusammenzuschließen, bevor sie einen Rücktritt planen. ( Weitere Informationen finden Sie unter Warum Fire Financial Advisors .)

Zwei Firmen sind besser als eins

Dieser Schritt kann nicht nur dazu beitragen, dass die Kunden des Unternehmens weiterhin die gewohnte Aufmerksamkeit erhalten, sondern auch Zugang erhalten. zum Team von gleich qualifizierten Beratern bei einer anderen Firma. Die beiden fusionierten Unternehmen sind möglicherweise auch in der Lage, qualitativ hochwertige Ressourcen und Dienstleistungen anzubieten, sobald sie von einer größeren Plattform aus arbeiten. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Ethische Fragen für Finanzberater .)

Der gleiche Rat gilt für größere Unternehmen.Sie sollten versuchen, kleinere Firmen in ihre eigenen Unternehmen zu integrieren, um sicherzustellen, dass die von ihnen angebotenen Kundendienste niemals nachlassen. Paramount während einer Übergangszeit und für die folgenden Jahre, ist, dass Kunden nie das Gefühl haben, dass die Ressourcen oder Berater Aufmerksamkeit, die sie gewöhnt haben, schwindet.

Feste Führungskräfte sollten auch sicherstellen, dass sie genügend finanzielle Mittel zur Verfügung gestellt haben, um sicherzustellen, dass eine Erbschaftssteuer, die aus einem Verkauf des Unternehmens generiert wird, gedeckt ist. Der Nachfolgeplan muss nicht nur umfassend und effizient, sondern auch transparent sein. ( Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Warum der beste Finanzberater Sie sein könnte .)

Das heißt, es ist nicht immer einfach, sicherzustellen, dass die Kunden in einem Nachfolgeplan an erster Stelle stehen. Dennoch müssen Führungskräfte der Praxis erkennen, dass das Geschäft, das sie entwickelt haben, ihr größtes Kapital ist. Daher kann es nicht nur kompliziert, sondern auch emotional sein, es aufzugeben oder an eine andere Firma weiterzugeben. Deshalb sollte der Prozess der Umsetzung eines Nachfolgeplans bereits Jahre vor dem geplanten Ausscheiden des Gründers begonnen werden, damit genügend Zeit bleibt, um die Nachfolge reibungslos zu gestalten.

Führung ist der Schlüssel

Beratungsfirmen müssen auch überlegen, ob die Firma so strukturiert ist, dass sie ihr Überleben bis weit in die Zukunft fördert, wenn ihr Gründer nicht mehr die Anklage übernimmt. Ein guter Schritt ist, die notwendigen Schritte einzuleiten, um die Führungsrolle im gesamten Unternehmen zu verbreiten, bevor der Chef des Unternehmens aussteigt. Dies wird allen Angestellten des Unternehmens bei der Vorbereitung auf den Übergang besser helfen, unabhängig davon, ob dies vorher angekündigt wurde oder nicht. In jedem Fall müssen sowohl die Mitarbeiter als auch die Kunden darauf aufmerksam gemacht werden, dass tatsächlich ein Übergangsplan existiert. Dies gibt sowohl Kunden als auch Mitarbeitern ein ruhiges Gewissen und sorgt dafür, dass sie ein berechtigtes Interesse am zukünftigen Wachstum des Unternehmens haben.

Ein Beispiel für eine Firma, die sich in diesem Bereich gut geschlagen hat, kann sich rühmen, dass die Partner jetzt 40% ihrer Mitarbeiter ausmachen, und es gibt ein gut besetztes Managementteam, das sich darauf konzentriert, das Geschäft weiterzuführen. die Führer der Firma sind gegangen. Dies ist jedoch bei vielen anderen Beratungsfirmen nicht der Fall, da diese Opfer der Falle verfallen sind, Führungspositionen im gesamten Unternehmen nicht verteilt zu haben. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Einkaufen für einen Finanzberater .)

Halten Sie an Talent fest

Eine weitere wichtige Vorstellung, die Führungskräfte von Beratungsfirmen beachten sollten, ist, dass das Halten von Talenten unerlässlich ist. Daher sollten sie sicherstellen, dass Möglichkeiten geschaffen wurden, um Spitzenkräfte zu befördern. Sie sollten auch einen Nachfolgeplan umsetzen, der den Top-Beratern des Unternehmens die Ressourcen zur Verfügung stellt, die sie benötigen, um weiterhin für ihre Kunden zu sorgen. Sie sollten sich auch darauf konzentrieren, wie man junge Berater festhält und ihnen die Gelegenheiten bietet, die sie brauchen, um innerhalb des Unternehmens zu wachsen. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Bezahlen Ihres Finanzberaters: Gebühren oder Provisionen? )

Mehr als nur finanzielle Angelegenheiten

Einen Nachfolgeplan zu finden, der für Kunden, Berater und Stakeholder gleichermaßen von Vorteil ist so offensichtlich wie man möchte.Es bedarf oft einiger Recherchen, um das richtige Match in Bezug auf einen Mergerpartner oder Acquirer zu finden. Um die beste Lösung zu finden, sollten feste Führungskräfte nicht nur an die finanziellen und wirtschaftlichen Realitäten des Deals denken, sondern auch daran, eine Firma zu finden, die ähnliche Werte, Kultur und Philosophie teilt. Zum Beispiel sollten fusionierende Firmen sehen, ob sich Konsens darüber ergibt, wie Kunden am besten zu behandeln sind, bevor sie entscheiden, ob die beiden Unternehmen gut zusammenpassen.

Wertschätzung der Firma

Ein weiterer wichtiger Aspekt bei der Erwägung einer Fusion oder Akquisition ist die genaue Bewertung der Firma. Typischerweise ist dies der beste Indikator für die Rentabilität eines registrierten Anlageberaters (RIA) und die Gesamtbetriebseffizienz. Schließlich wird jeder potenzielle Käufer sicher sein wollen, dass das Unternehmen, das er kauft, verlässlich ist und dass sowohl aktuelle als auch zukünftige Cashflows vorhanden sind.

Die Qualität des Cashflows und die geschätzte Wachstumsrate sind auch bei der Bewertung eines Unternehmens wichtig. Potenzielle Käufer werden nach einer stabilen Kundenbasis suchen; Erträge aus einem wiederkehrenden, kostenpflichtigen Geschäft; starke Margen und eine Erfolgsgeschichte des Wachstums. Sie werden sich auch ansehen, wer die Hauptakteure in der Firma sein werden und ob diese Angestellten Anreize gesetzt und sich verpflichtet haben werden, die Firma zu leiten, sobald die Verantwortlichkeiten und der Besitzanteil des Gründers nachlässt. In der Tat will sich kein Käufer Sorgen machen, dass die besten Berater einer Firma, die sie gerade erworben haben, beschließen, zu gehen, sobald der Gründer hat.

The Bottom Line

Alles in allem zeigen die Belege, dass die heutigen Finanzberatungsfirmen intelligenter über ihre Nachfolgeplanung sind. Sie halten den Kundenservice an vorderster Front und konzentrieren sich darauf, Fusions- und Akquisitionspartner zu finden, die in Bezug auf die Kultur und das Wachstum ihrer eigenen Firma Sinn machen. Die besten Nachfolgepläne werden sicherstellen, dass das Vermächtnis der Firma viele Jahre lang anhält. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Finden Sie den richtigen Finanzberater .)