ETFs und Diversifikation sind normalerweise synonym, da ein ETF meistens die Performance eines Aktienkorbs oder eines gesamten Index verfolgt. Ein ETF kann jedoch auch Rohstoffe, Währungen, Anleihen und mehr verfolgen. Was auch immer ein ETF verfolgt, sein größtes Verkaufsargument ist nicht die Diversifizierung - Sie finden eine Diversifizierung mit Investmentfonds - sondern die Kombination aus Diversifikation, niedrigen Gebühren und Liquidität. (Bei einem Investmentfonds werden Sie höhere Gebühren und einen Mangel an Liquidität haben.)

ETFs können aktiv verwaltet oder passiv verwaltet werden. Wenn Sie nach niedrigen Gebühren suchen, sollten Sie erwägen, passiv gemanagte ETFs zu prüfen. Um festzustellen, ob ein ETF eine niedrige Gebühr hat, sehen Sie sich die Kostenquote an, die sich auf die Kosten für den Betrieb des Fonds bezieht. Die durchschnittliche Kostenquote für einen ETF beträgt 0,44%. Daher ist alles unterhalb von 0,4% positiv. Der Blick auf die Kostenquoten geht viel tiefer, aber die meisten der unten aufgeführten ETFs bieten niedrige Gebühren. In Bezug auf die Liquidität schauen Sie sich an, wie viele Aktien täglich über einen Zeitraum von drei Monaten gehandelt werden. Wenn diese Summe ungefähr eine Million Aktien pro Tag beträgt, dann gibt es reichlich Liquidität.

Zurück zur Diversifikation: Sie können einen ganzen Index mit einem ETF abdecken. Sie möchten jedoch wahrscheinlich wissen, wie Sie durch die Implementierung von ETFs in Ihr Portfolio diversifizieren können, um mit Aktien und Anleihen mitzuhalten. Wenn dies der Fall ist, gibt es zwei Möglichkeiten, dies zu betrachten.

Zunächst werfen wir einen Blick auf die besten ETFs für die Portfoliodiversifizierung in einem normalen Marktumfeld. (Mehr dazu unter: Smart Beta ETFs: Vor- und Nachteile )

Alle Zahlen unten zum 21. September 2015.

Hochwertige ETFs

Bevor Sie weitergehen, ist es wichtig zu beachten, dass "hohe Qualität" keinen guten Kauf anzeigt. Gelegenheit zu dieser Zeit. Stattdessen geht es darum, wie der ETF gestaltet ist. Mit anderen Worten, was der Fonds verfolgt, macht jetzt Sinn, ist liquide und kommt mit niedrigen Gebühren.

Vanguard Gesamtmarkt ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

Zweck: Verfolgt die Performance des CRSP US Total Market Index, der Large-Cap-, Mid-Cap-, Small-Cap- und Micro-Cap-Aktien an der NYSE und der NASDAQ umfasst.

Nettovermögen: 380 $. 55 Mrd.

Dividendenertrag: 1. 96%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 3, 682, 050

Kostenquote: 0, 05%

1-Jahres-Performance: -0. 11% (Weitere Informationen finden Sie unter: 7 sehr erschwingliche ETFs: Sollten Sie investieren? )

Vanguard Small-Cap ETF (VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Created with Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Performance des CRSP US Small-Cap Index.

Hinweis: Es wäre nicht sinnvoll, VTI und VB zusammen zu besitzen, da sich Small Caps überschneiden würden.VB steht auf dieser Liste, wenn Sie Engagements in Small-Cap-Aktien wünschen, ohne sich zu tief in die ETF-Arena zu vertiefen. Small-Caps sind ein hohes Risiko, aber die Belohnungen können auch erheblich sein. Ihre beste Wette wäre, Small-Cap-Aktien einzeln zu untersuchen. Wenn Sie ein ETF-Tracking für Small-Cap-Aktien besitzen, wird es in einem Bärenmarkt schwierig werden, da die meisten Small Caps eine Abwertung erfahren.

Nettovermögen: 53 $. 79 Mrd.

Dividendenrendite: 1. 50%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 592, 614

Kostenquote: 0,9%

1-jährige Wertentwicklung: 1. 80%

Vanguard Total Bond Market ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Performance des Barclays US Aggregate Float Adjusted Index.

Bonitätsratings für Beteiligungen:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Nettovermögen: 144 USD. 84 Mrd.

Dividendenrendite: 2. 45%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 1, 983, 240

Kostenquote: 0. 07%

1-Jahres-Performance: -0. 38% (Weitere Informationen finden Sie unter:

Warum Sie einige ETFs meiden sollten. ) SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Kurs- und Renditeperformance des S & P 500 Index, der aus Large Caps besteht.

Hinweis: Es wäre nicht sinnvoll, VTI

und SPY zu besitzen. Nettovermögen: 167 $. 61 Mrd.

Dividendenrendite: 2. 04%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 143, 826, 000

Kostenquote: 0,9%

1-Jahres-Performance: -0. 79%

iShares MSCI Schwellenländer (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Performance des MSCI Emerging Markets Index.

Nettovermögen: 21 Milliarden US-Dollar

Dividendenrendite: 2. 47%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 63, 984, 000

Kostenquote: 0,67%

1-jährige Performance: -20 .. 65% (Weitere Informationen finden Sie unter:

Ein Blick auf den iShares Emerging Markets ETF. ) Energie Sektor auswählen SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt den Preis und die Rendite des Energy Select Sector Index.

Nettovermögen: 11 $. 25 Mrd.

Dividendenrendite: 3. 15%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 17, 786, 000

Kostenquote: 0,15%

1-Jahres-Performance: -31. 13%

Timely ETF Portfolio

Alle oben aufgeführten ETFs haben ein hochwertiges Design, aber nicht alle sind derzeit gute Anlagemöglichkeiten. Die unten aufgeführten ETFs sind auch keine gute Wahl. Sie sind aufgrund ihres hochwertigen Designs sowie ihrer höheren Erfolgsaussichten zum jetzigen Zeitpunkt auf Logikbasis enthalten.

Dienstprogramme Sektor auswählen SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Leistung und den Ertrag des Dienstprogramme Wählen Sie den Sektorindex aus.

Nettovermögen: 6 $. 61 Mrd.

Dividendenrendite: 3. 63%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 13, 047, 600

Kostenquote: 0. 15%

1-Jahres-Performance: 0. 71% (Für verwandte Lektüre siehe:

Mit Blick auf die Mega Caps nach Stärke. ) Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Leistung des MSCI US-REIT-Index.

Nettovermögen: 46 $. 98 Mrd.

Dividendenrendite: 4. 11%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 4, 125, 790

Kostenquote: 0. 12%

1-jährige Performance: 6. 09%

iShares 20 + Jahr Schatzanleihe (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Performance der Barclays US 20+ Treasury Bond Index.

Nettovermögen: 5 $. 47 Mrd.

Dividendenrendite: 2. 66%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 9, 384, 780

Kostenquote: 0. 15%

1-Jahres-Wertentwicklung: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullischer ETF (UUP

UUPPS DB US Dollar24. 63-0. 24% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt den Deutschen Bank Long Dollar Futures Index.

Nettovermögen: 1 US-Dollar. 23 Mrd.

Dividendenrendite: N / A

Durchschnittliches Handelsvolumen: 2, 339, 910

Kostenquote: 0.81%

1-Jahres-Performance: 11. 01% (Mehr dazu unter :

Welche Währung ETFs kaufen und verkaufen. ) Basiskonsumgüter Sektor auswählen SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Created with Highstock 4. 2 6 ) Zweck: Verfolgt den Preis und die Rendite des Sektor-Indexes für Basiskonsumgüter.

Nettovermögen: 7 $. 35 Mrd.

Dividendenrendite: 2. 61%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 9, 970, 950

Kostenquote: 0. 15%

1-jährige Performance: 5. 76%

Hinweis für Timely ETF Portfolio: VNQ und XLP dürften kurzfristig ein höheres Risiko darstellen als XLU, UUP und TLT.

High-Risk-ETFs

Angesichts des aktuellen wirtschaftlichen Umfelds sollten Sie bei diesen beiden ETFs Vorsicht walten lassen:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05 % Created with Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt den Preis und die Rendite des US High Yield Corporate Bond Markts über den Barclays High Yield Very Liquid Index.

Hinweis: Junk-Anleihen sind derzeit aufgrund ihres Engagements im Energiesektor, insbesondere der Fracking-Branche, die in einem Umfeld mit niedrigem Ölpreis nicht gedeihen kann, extrem hochriskant.

Nettovermögen: 10 $. 14 Mrd.

Dividendenrendite: 6. 09%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 8, 709, 780

Kostenquote: 0. 40%

1-Jahres-Performance: -9. 23% (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe:

Ist der JNK ETF eine gute Investition? ) Marktvektoren Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Zweck: Verfolgt die Performance des NYSE Gold Miners Index.

Anmerkung: Aufgrund des sich verlangsamenden globalen Wachstums und der übermäßigen Schulden dürfte die Deflation in naher Zukunft wahrscheinlich sein. Ohne die Zentralbankunterstützung weltweit würden wir bereits eine Deflation erleben. Gold wird in einer deflationären Umgebung nicht wertschätzen.

Nettovermögen: 4 $. 60 Mrd.

Dividendenrendite: 0. 85%

Durchschnittliches Handelsvolumen: 57, 963, 100

Kostenquote: 0. 85%

1-Jahres-Performance: -37. 84%

The Bottom Line

Es wäre unmöglich zu empfehlen, wie viel Kapital den ETFs innerhalb eines Portfolios zugewiesen werden sollte, da jede Portfoliostrategie unterschiedlich ist.Unabhängig davon, wie viel Kapital Sie ETFs zuweisen, sind die oben aufgeführten Optionen von hoher Qualität. Allerdings werden sie derzeit nicht alle die besten Anlagemöglichkeiten sein - das hängt von den Wirtschafts- und Marktbedingungen ab. Der beste Ansatz besteht darin, diese ETF-Liste zu speichern und sie vierteljährlich zur weiteren Recherche zu verwenden, um Ihr Portfolio entsprechend zu aktualisieren. (Weitere Informationen finden Sie unter:

5 Möglichkeiten für erfolgreiche Anleger, sich für ETFs zu entscheiden. ) Dan Moskowitz hat keine Positionen in einem der oben aufgeführten ETFs. Er ist derzeit lang LABD.