Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht nicht darin, Anlagen auszuwählen, die eine Outperformance gegenüber dem Gesamtmarkt erzielen sollen. Wenn Sie einen Finanzberater haben, der auch ein begabter Investmentguru ist, ist das ein netter Bonus. Eine herausragende Aktienauswahl zu sein, ist jedoch nicht inhärent Teil der Stellenbeschreibung eines Finanzberaters. Es gibt viele Investment-Gurus, und viele von ihnen sind leicht im Internet zu finden oder die Gäste zu beobachten, die bei Shows in den Finanz-Netzwerken interviewt wurden. Nur sehr wenige von ihnen sind Finanzberater.

Ein Investmentberater zu sein, gehört zur Aufgabe eines Finanzberaters, ist aber nicht das Hauptaugenmerk der Verantwortung eines Finanzberaters. Investment-Gurus konzentrieren sich in der Regel darauf, Anlagen zu identifizieren, die die höchsten Renditechancen bieten. Ein Finanzberater identifiziert Investitionen, die am besten zu der finanziellen Situation, den Zielen und der Risikobereitschaft eines Einzelnen passen, und er sucht nach Anlagen, die höchstwahrscheinlich das Anlagekapital des Einzelnen vor schwerwiegenden Verlusten schützen. Die Anlageberatung, die ein Finanzberater anbietet, ist in der Regel viel konservativer als die Empfehlungen eines Anlagegurus.

Die Aufgaben eines Finanzberaters

Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht darin, Einzelpersonen bei allen Aspekten der Verwaltung ihrer Finanzen zu unterstützen. Investitionen sind Teil dieser Gleichung, sowie Steuerplanung, Nachlassplanung, Versicherung, Sparpläne und vieles mehr.

Der Finanzberater ist für die professionelle Beratung seiner Mandanten in allen Fragen des Geldmanagements und der Finanzen zuständig. Diese Beratung kann von einfachen Dingen wie Budgetierung und Einrichtung eines Sparplans bis hin zur Beratung seiner Kunden über die komplexesten Probleme bei der Nachlassplanung reichen.

Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht darin, seinen Kunden zu helfen, zu bestimmen, wie viel Lebensversicherung sie tragen sollten und welche Art von Police sie haben oder wieviele Versicherungen sie nach der Geburt eines Kindes hinzufügen sollten. Andere Bereiche, in denen Finanzberater hilfreich sein können, umfassen die Struktur eines neuen Geschäfts, das ein einzelner Kunde beginnt, oder Beratung darüber, ob ein Kunde in einer sicheren finanziellen Lage ist, um sich ein zweites Ferienhaus leisten zu können.

Persönlicher Service

Die zentrale Jobverantwortung eines Finanzberaters besteht darin, eine Beratung zu bieten, die für den einzelnen Kunden, dem der Berater dient, angemessen ist. Einzelne Kunden befinden sich in unterschiedlichen finanziellen Grundsituationen, unterschiedlichen Einkommensgruppen und haben unterschiedliche Beschäftigungssicherheit und Familienpflichten. Darüber hinaus hat jeder einzelne Kunde seine eigene Einstellung zu Geld, einzigartigen finanziellen Zielen und unterschiedlichen Risikotoleranzen.

Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht darin, jeden seiner Kunden persönlich kennenzulernen, damit er die beste Art von Finanzberatung für jeden einzelnen Kunden genau bestimmen kann. Zum Beispiel haben einige Personen praktisch keine Risikotoleranz. Ganz gleich, wie hoch der potenzielle Gewinn ist, diese Kunden können es einfach nicht ertragen, jemals irgendeinen Verlust zu erleiden. Ihr Hauptziel ist es, niemals einen Pfennig an dem zu verlieren, was sie bereits angesammelt haben. Für einen solchen Kunden sollte ein guter Finanzberater niemals Investitionen in Futures oder Optionen empfehlen, egal wie vielversprechend solche Anlagen auch sein mögen. Ein Finanzberater empfiehlt diesen risikoaversen Kunden mit höherer Wahrscheinlichkeit nur sehr sichere, festverzinsliche Anlagen.

Hier weichen die Finanzberater von den Anlagegurus ab, und wo die ordnungsgemäße Ausübung ihrer beruflichen Verantwortung nicht den Versuch einschließt, den Markt zu schlagen. Der wichtigste Orientierungsfaktor für Finanzberater ist die Bereitstellung einer Finanzberatung, die für jeden einzelnen Kunden geeignet ist. Die einzige Situation, in der sich ein Finanzberater darauf konzentrieren sollte, den Markt zu schlagen, ist, wenn er den Markt schlägt, das oberste finanzielle Ziel seines Kunden ist.