Finanzanalysten erstellen Finanzpläne, Projektionen und analytische Berichte für Investitionsentscheidungen von Unternehmen, öffentlichen und privaten Organisationen sowie Einzelpersonen. Je nach Art des Analystenjobs können die Aufgaben ziemlich unterschiedlich sein.

Einige Finanzanalysten arbeiten in der Wertpapierbranche und analysieren Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere für Banken, Broker, Geldverwalter und andere Organisationen. Diese Finanzanalysten entwickeln typischerweise Expertise in einer engen Kategorie von Aktien oder Anleihen, wie zum Beispiel kanadische Unternehmensanleihen oder Technologiewerte. Andere Finanzanalysten arbeiten für große Unternehmen, analysieren interne Finanzdaten und erstellen Finanzpläne, Einnahmen- und Ausgabenprognosen und Empfehlungen, um Budget- und Investitionsentscheidungen von Unternehmensleitern zu informieren. Nonprofit-Organisationen und staatliche Stellen beschäftigen auch Finanzanalysten in dieser Art von Arbeit.

Karrieremöglichkeiten

Ein neuer Bachelor-Absolvent, der ein Finanzanalyst werden möchte, kann unter der Führung eines leitenden Analysten mit einer Junior-Position beginnen. Nach vielen Jahren Erfahrung ziehen viele Junior-Finanzanalysten die Rückkehr zur Graduiertenschule für höhere Abschlüsse in Betracht. Während Junior-Analysten nicht von Aufstiegsmöglichkeiten ausgeschlossen sind, erfordert der kontinuierliche Aufstieg in Positionen mit größerer Verantwortung gewöhnlich die Rückkehr zur Schule. Ein Absolvent mit einem Master-Abschluss kann damit rechnen, als Senior Financial Analyst zu arbeiten oder sich sehr schnell auf diese Position zu begeben.

Mit größerer Erfahrung und Expertise kann ein leitender Finanzanalyst eine Aufsichtsfunktion wahrnehmen. Ein leitender Analyst in der Wertpapierbranche steigt häufig auf, um ein Portfoliomanager oder ein Fondsmanager zu werden, der ein Team von Senior-Analysten beaufsichtigt. Es kann auch eine Möglichkeit geben, in eine Führungsposition einzutreten. In der Unternehmenswelt können Senior-Analysten zu Treasury-Managern werden, die Arbeitsgruppen innerhalb ihrer Abteilungen beaufsichtigen. Ein herausragender Performer kann in den Rang eines Chief Financial Officer (CFO) aufsteigen, der für alle finanziellen Aktivitäten des Unternehmens verantwortlich ist.

Bildungsvoraussetzungen

Während ein Bachelor-Abschluss die Mindestanforderung für eine Einstiegs-Finanzanalystenstelle ist, zeigen die vom US Bureau of Labor Statistics (BLS) erhobenen Daten, dass ein Masterabschluss in der Regel erforderlich für permanente und fortgeschrittene Positionen im Feld. Eine Vielzahl von Bachelor-Themen werden von den Arbeitgebern allgemein akzeptiert, darunter Geschäftsfelder wie Finanzen, Buchhaltung und Wirtschaft. Aufgrund der Bedeutung fortgeschrittener quantitativer Fähigkeiten in diesem Bereich sind Bachelorabschlüsse in Statistik, Mathematik, Ingenieurwesen und Physik bei Finanzanalysten nicht ungewöhnlich.Bewerber mit diesen Abschlüssen können jedoch von geschäftlichen Kursen profitieren, insbesondere in den Bereichen Rechnungswesen und Finanzen. Eine fortgeschrittene Finanzanalysten-Position erfordert im Allgemeinen einen MBA-Abschluss mit einem entsprechenden Fachgebiet oder einen Master-Abschluss im Finanzwesen.

Sonstige Qualifikationen und Fähigkeiten

Einige Finanzanalysten müssen eine entsprechende Lizenz bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen, die für die Erstellung und Durchsetzung von Vorschriften für in den USA tätige Wertpapierfirmen und -makler zuständig ist. Die Lizenzierung erfordert in der Regel ein Sponsoring durch die Beschäftigungsfirma, so dass die meisten Finanzanalysten erst eine Lizenz erwerben, nachdem sie einen Job begonnen haben. Eine langfristige Beschäftigung kann jedoch von einer erfolgreichen Zulassung abhängig sein.

Viele Arbeitgeber erwarten von Finanzanalysten, dass sie sich in diesem Bereich zertifizieren lassen. Die herausragende Zertifizierung in diesem Bereich ist die vom CFA Institute vergebene Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA). Es steht Finanzanalysten mit mindestens vier Jahren qualifizierender Arbeitserfahrung zur Verfügung. Daher wird es allgemein als eine Qualifikation für die Beförderung zu höheren Finanzanalysten angesehen. Die Qualifikation für die Benotung erfordert auch einen Bachelor-Abschluss und eine bestandene Punktzahl bei einer Reihe von drei Prüfungen, die vom CFA-Institut verwaltet werden.

Von Finanzanalysten wird oft erwartet, dass sie ihre Arbeit gegenüber Kunden und Vorgesetzten präsentieren und erklären, daher sind starke Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten von entscheidender Bedeutung. Analytisches und kritisches Denken sind essentiell für die Bewertung von Alternativen und die Festlegung einer abschließenden Empfehlung. Neben dem Wissen über Statistik, Mathematik und Finanzen ist die Erfahrung mit Software-Tools, die mit diesen Disziplinen verbunden sind, wertvoll. Während es für Arbeitgeber nicht ungewöhnlich ist, hochspezialisierte Technologien und proprietäre Tools zu verwenden, die außerhalb des Unternehmens nicht verfügbar sind, bietet das Erlernen und Verwenden komplexer quantitativer Software Fähigkeiten, die sich gut auf andere Systeme übertragen lassen.