Für risikoaverse Anleger kann es schwierig sein, Anlagen zu finden, die hohe Renditen und Renditen mit geringer Volatilität und geringem Risiko generieren. Ein niedriges Risiko ist im Allgemeinen mit niedrigen potenziellen Renditen verbunden, und das Gegenteil ist wahr. Die Probleme, mit denen Anleger konfrontiert sind, die risikoarme und renditestarke Anlagen suchen, können mit einer Diversifizierung gelöst werden. Diversifizierung dient als Risikomanagementinstrument für Investoren und hilft, Risiken mit dem Potenzial für hohe Renditen zu minimieren.

Bei der Suche nach einem Fonds mit niedrigem Risiko und hoher Rendite sollten Anleger die Top-Sektor- und Asset-Allokationen untersuchen, um festzustellen, ob der Fonds über ein gut diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerten verfügt. Obwohl die frühere Wertentwicklung keine Aussage über die zukünftige Wertentwicklung zulässt, sollten Anleger die historische Standardabweichung, Renditen und die moderne Portfoliotheorie (MPT) -Statistik des Fonds analysieren, die eine Vorstellung von ihrem Risikoprofil vermitteln.

Investmentfonds, die ihre Portfolios zwischen verschiedenen Anlageklassen diversifizieren, bieten mäßig risikoaversen Anlegern Anlagevehikel, die mit moderaten Volatilitätsgraden hohe potenzielle Renditen und Renditen erzielen können. Anleger, die nach risikoarmen und renditestarken Anlagen suchen, können in ausgewogene Investmentfonds investieren, um ihre langfristigen Anlageziele zu erreichen.

Ausgewogene Investmentfonds investieren in Aktien und Anleihen, wodurch unsystematische Risiken gemindert werden. Infolgedessen hat diese Art von Investmentfonds eine geringe Volatilität, verbunden mit überdurchschnittlichen bis hohen Renditen. Beispiele für ausgewogene Investmentfonds sind die Vanguard Wellesley Income Fund-Anlegeranteile, die Vanguard Balanced Indexfonds-Anlegeranteile (MUTF: VBINX) und der Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Anlegeranteile

Das von Vanguard am 1. Juli 1970 ausgegebene Anlageziel der Vanguard Wellesley Income Fund-Anlegeranteile besteht darin, mit einem moderaten, nachhaltigen nachhaltigen Wachstum zu Grad des langfristigen Kapitalzuwachses. Wie viele von einem Vanguard-Fonds erwarten, berechnet es eine Kostenquote, die fast 70% niedriger ist als die Kostenquote von Investmentfonds mit identischen Beteiligungen. Vanguard Wellesley Income Fonds Investor Shares diversifiziert sein Portfolio zwischen Anleihen mit Investment-Grade-Rating und Aktien, was risikoaversen Anlegern, die hohe Renditen erzielen wollen, zugute kommt. Unter normalen Marktbedingungen investiert der Fonds zwischen 60 und 65% seines gesamten Nettovermögens in Investment-Grade-Anleihen. Die verbleibenden 35 bis 40% seines Portfolios werden Stammaktien zugeteilt, die in der Vergangenheit überdurchschnittliche Dividenden ausgeschüttet haben oder voraussichtlich die Dividenden erhöhen werden.

Zum 31. Juli 2015 werden 61 Aktien der Vanguard Wellesley Income Fund-Anlegeranteile zugeteilt.08% des Portfolios in Anleihen; 37. 29% auf Aktien; und 1. 63% auf kurzfristige Reserven. Der Fonds hält 822 Anleihen im Bestand, die eine Restlaufzeit von 2,70% und eine durchschnittliche Laufzeit von 6,30 Jahren aufweisen. Sie hält 58 Aktien im Portfolio, die eine Eigenkapitalrendite von 18,5% aufweisen. Zu den Top-Beteiligungen zählen Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. und JPMorgan Chase & Co.

Stand: 31. August 2015, basierend auf 15-Jahres-Daten, Vanguard Wellesley Income Fonds-Anlegeranteile haben eine durchschnittliche jährliche Standardabweichung (Volatilität) von 5,83% und eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,2%. Im Vergleich zum Standard & Poor's 500 Index, dem führenden Indikator des US-amerikanischen Aktienmarktes, weist dieser Fonds eine höhere Sharpe-Ratio und Treynor-Ratio als der Index auf. Neben einer moderat hohen Rendite auf risikobereinigter Basis verfügt sie per 11. September 2015 über eine attraktive 30-Tage-SEC-Rendite von 2,74%.

Diese Statistiken zeigen, dass die Anteile von Vanguard Wellesley Income Fund kann auf risikobereinigter Basis höhere Renditen erzielen als der S & P 500 Index. Anleger, die ein geringes Maß an Risikotoleranz aufweisen, aber hohe Renditechancen erzielen, können in Vanguard Wellesley Income Fund-Anlegeranteile oder Investmentfonds mit ähnlichen Beteiligungen und Merkmalen investieren. Darüber hinaus können risikoscheue Anleger diesen Fonds als eine Anlage betrachten, die bescheidene Renditen generiert und gleichzeitig ein moderates monatliches Einkommen erzielt.

Vanguard Balanced Indexfonds-Anlegeranteile

Vanguard Balanced Indexfonds-Anlegeranteile, die am 9. November 1992 von Vanguard aufgelegt wurden, haben eine durchschnittliche jährliche Rendite von 8,55% erzielt. Es wird von der Vanguard Fixed Income Group und der Vanguard Equity Investment Group verwaltet. Der Fonds bietet Anlegern, die ein Engagement im Aktien- und Rentenmarkt anstreben, ein kostengünstiges Anlageinstrument. Es berechnet eine niedrige jährliche Kostenquote von 0. 23% im Vergleich zu seiner Kategorie von gemäßigten Zuteilungsleerlauffonds. Zusätzlich bietet der Fonds per 11. September 2015 eine 30-Tage-SEC-Rendite von 1.88%.

Dieser Fonds implementiert eine repräsentative Stichproben- und Indexierungsstrategie, um seine Referenzindizes zu verfolgen. Sie investiert normalerweise ungefähr 60% ihres gesamten Nettovermögens in eine Stichprobe von Aktien, die insgesamt die Risiko- und Ertragsmerkmale des CRSP U. S. Total Market Index, seines Referenzindex, approximieren. Es investiert rund 40% seines verbleibenden Portfolios in festverzinsliche Wertpapiere mit einer dollargewichteten durchschnittlichen Laufzeit, die derjenigen des Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, dem sekundären Benchmark-Index, entspricht.

Basierend auf fünfjährigen Trailing-Daten erlebten die Vanguard Balanced Index Fund-Anlegeranteile eine durchschnittliche jährliche Volatilität von 7. 26% und erzielten eine Rendite von 10.7%. In Bezug auf MPT erzielten die Vanguard Balanced Index Fund-Anlegeranteile auf risikobereinigter Basis einen moderat hohen Ertrag. Anleger, die ein Engagement in Aktien und Anleihen mit moderater Volatilität, hohen potenziellen Renditen und monatlichen Erträgen anstreben, können diesen Fonds als Kernbeteiligung betrachten.

Fidelity Balanced Fund

Der Fidelity Balanced Fund wurde am 6. November 1986 mit dem Sponsoring von Fidelity herausgegeben und zielt darauf ab, den Anlegern monatlich Erträge und Kapitalzuwachs mit einem moderat niedrigen Risiko zu bieten, indem sie ein diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerte. Der Fonds wird von der Fidelity Management & Research Company beraten und berechnet eine Netto-Kostenquote von 0. 56%. Es konzentriert sich auf die Allokation von rund 60% seines gesamten Nettovermögens in Aktien und den verbleibenden Teil in Schuldverschreibungen.

Zum 31. Juli 2015 weist der Fidelity Balanced Fund 60,77% seines Portfolios US-Aktien zu; 5. 85% auf ausländische Beteiligungspapiere; 32. 04% an Anleihen; und 1. 54% in Barmitteln und sonstigen Vermögenswerten. Zum 31. August 2015 hat der Fonds eine durchschnittliche effektive Duration von 5. 09 Jahren, was darauf hindeutet, dass er ein moderates Zinsänderungsrisiko aufweist. Sie kompensiert jedoch dieses höhere Zinsänderungsrisiko, indem sie eine 30-Tage-SEC-Rendite von 1. 57% anbietet.

Der Fidelity Balanced Fund verzeichnete aufgrund seiner Portfoliodiversifizierung und Anlagestrategie eine moderat niedrige 3-Jahres-Volatilität von 6.7%. Darüber hinaus erzielte der Fonds im selben Zeitraum eine hohe Rendite von 10,28%. Auf risikobereinigter Basis bot es höhere Renditen als der durchschnittliche moderate Non-Load-Fonds und der S & P 500 Index. Der Fidelity Balanced Fund ist eine Anlage mit moderatem Risiko und hoher Rendite und eignet sich daher am besten für Anleger mit mittlerem Risiko, die ein Engagement in einem diversifizierten Portfolio von Vermögenswerten mit hohen potenziellen Renditen suchen, während sie Erträge erhalten.