Die Suche nach einem Finanzberater ist oft keine leichte Aufgabe. Nicht alle Berater belasten ihre Kunden auf die gleiche Weise, und sie bieten nicht alle dieselben Dienstleistungen an. In Kanada gibt es eine Vielzahl von Einzelpersonen, die unter den "Berater" Schirm fallen, und es ist wichtig zu wissen, was jeder anbietet, bevor er jemanden auswählt, der Ihnen hilft. (Mehr dazu unter: Wann ist ein Finanzberater erforderlich? )

Bank-Finanzberater helfen Kunden bei der Einrichtung eines Fondskontos bei einer Bank, wohingegen Investmentfondsverkäufer für einen Investmentfonds oder Finanzdienstleister arbeiten. Planungsgesellschaft und nur zum Verkauf von Investmentfonds lizenziert. In ähnlicher Weise arbeiten Börsenmakler für größere Finanzunternehmen und beschäftigen sich hauptsächlich mit einzelnen Aktien, und Versicherungsmakler konzentrieren sich hauptsächlich auf Versicherungen. Darüber hinaus gibt es gemanagte Anlageberater, die hauptsächlich mit vermögenden Kunden und Finanz-Coaches zusammenarbeiten, die sich in der Regel darauf konzentrieren, Menschen bei der Verwaltung von Grundfinanzierungen und der Abzahlung von Schulden zu helfen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Für einen Finanzberater einkaufen .)

Wenn Sie jemanden bei Ihrer finanziellen Situation unterstützen möchten - Ruhestandsplanung, Vermögensallokation, Steuern usw. - wollen Sie einen Finanzplaner. Je nach Qualifikation können einige Aktien- und Versicherungsmakler auch Finanzplanungsberatung anbieten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was tun Finanzberater? )

Einen Berater wählen

Bei der Beurteilung von Finanzberatern ist es wichtig, ihre Qualifikationen zu bestimmen, aber Vorsicht vor Verwechslungsgefahr mit dem Array von Akronymen, die dem Namen einer Person folgen können. Die wichtigsten zu berücksichtigenden Schreiben sind entweder CFP, zertifizierter Finanzplaner und RFP, registrierter Finanzplaner. RFP ist im Allgemeinen für fortgeschrittene Investoren gedacht, aber beide zeigen an, dass der Einzelne qualifiziert ist, Ratschläge zu erteilen, anstatt einfach nur Anlageprodukte zu verkaufen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wichtige Fragen für einen Finanzberater .)

Die kanadische Online-Publikation Wealth Professional zählt zu den 50 Top-Finanzberatern in Kanada und konzentriert sich auf drei festgelegte Leistungskriterien: verwaltetes Vermögen, Einnahmen für das Geschäft und AUM pro Kunde .. Die Wealth Professional Top 50 Advisors Liste enthält auch separate Rankings von gebührenpflichtigen Beratern und solchen, die ihre Praxis auf einem eingebetteten Vergütungsmodell betreiben, wobei Verkäufer bezahlt werden, um bestimmte Marken zu unterstützen und die Anreize normalerweise nicht enthüllt werden. Kunden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Bezahlen Ihres Anlageberaters: Gebühren oder Provisionen? )

Top 10 Berater (2013-14 AUM Anstieg)

1. David Sutherland, CIBC Holz Gundy (Toronto)
2. Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Gruppe (Winnipeg, Manitoba)
3. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
4. Cyrilla Saunders, Wohltätigkeitsgruppe Saunders (Charlottetown, Prince Edward Island)
5. Elie Nour, Elie Nour Gruppe (Oakville, Ontario)
6. Gene Kim, Summit Private Reichtum (Montreal)
7. Arthur C.Salzer, Northland Vermögensverwaltung (Markham, Ontario)
8. Shafik Hirani, Private Wealth Management Praxis von Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
9. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, Britisch-Kolumbien)
10. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)

Top 5 Berater von Vermögenswerten (kostenpflichtig)

1. Reg Jackson, JMRD Vermögensverwaltungsteam (London, Ontario)
2. Lyle Rouleau, Rouleau Investmentgruppe (Edmonton, Alberta)
3. Arthur C. Salzer, Northland Vermögensverwaltung (Markham, Ontario)
4. Robert McClelland, Die McClelland Finanzgruppe (Thornhill, Ontario)
5. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, Britisch Kolumbien)

Top 5 Advisors von Assets (eingebetteter Entwurf)

1. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)
2. Diane McCurdy, McCurdy Finanzielle Planung Inc. (Vancouver, Britisch Kolumbien)
3. Shafik Hirani, Private Wealth Management Practice von Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
4. Susanne Andrighetti, The Andrighetti Gruppe (Toronto)
5. Corey Tucker, ICBC Imperial Service (Winnipeg, Manitoba)

Das Endergebnis

Die Wahl eines Finanzberaters ist eine schwierige und wichtige Aufgabe. Wissen Sie, welche Art von Hilfe Sie benötigen und wünschen, verstehen Sie, wie der von Ihnen gewählte Profi entschädigt wird und machen Sie sich mit der Beraterlandschaft vertraut. Es gibt viele Tools, die kanadischen Sparern helfen, die richtige Entscheidung zu treffen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Bezahlen für Anlagedienste: Was Sie erhalten .)