Eine aktuelle Studie prognostiziert, dass das Wachstum von hybriden Human- und Robo-Beratern zunehmen wird. mehr als alleinstehende Robo-Berater in Bezug auf das verwaltete Vermögen in den nächsten Jahren. Historisch gesehen war das Investmentmanagement der Bereich der Reichen. Durch die Überschwemmung der Anlegermärkte mit roboterorientierten Beratern, die ein kostengünstiges und diversifiziertes professionelles Management bieten, entwickelt sich die Anlagelandschaft weiter.

Im Anschluss an den Stand-Alone-Digital-Robo-Advisor folgt ein Hybridmodell, das automatisierte und traditionelle menschliche Dienste umfasst. Mehrere Fintech-Firmen und etablierte Unternehmen starten Hybrid-Services, und alleinige Finanzberater erstellen oder kaufen White-Label-Versionen von Robo-Advisors. Dies gibt mehr Zeit für das, was der individuelle Berater am besten kann, indem er seine Kunden über die finanzielle Zukunft berät und ihnen bei ihren individuellen Umständen hilft, ob sie allein oder für einen größeren Vermögensverwalter arbeiten. (Mehr dazu unter: Was Blackrocks Roboadvisory-Eintrag bedeutet .)

Der Bericht von My Private Banking Research sieht eine robuste Zukunft für den hybriden Robo-Berater vor. Die Forschung schlägt vor, dass das hybride Robotermodell auf $ 3 wachsen wird. 7 Billionen Assets weltweit bis 2020 und 16 USD. 3 Billionen bis 2025, 10% aller investierbaren weltweiten Vermögenswerte. Diese Projektionen kontrastieren mit der Schätzung, dass "reine" Robo-Berater bis 2025 nur 1,6% des globalen Reichtums verwalten werden.

Hybrid Robo Offerings

Die Anzahl der kombinierten Human / Robo-Berater wächst schnell. Personal Capital und Rebalance bieten Finanzberatern Zugang zu ihren Robo-Beratern für eine Weile. BlackRock hat Future Advisor übernommen und seine traditionelle Vermögensverwaltungsgesellschaft mit der neuen digitalen Investitionsplattform kombiniert. Betterment hat einen Human-Robo-Hybrid namens Betterment Premium auf den Markt gebracht, der uneingeschränkten Zugang zu einem Berater bietet und 50 Basispunkte kostet. Ritholtz Wealth Management hat Liftoff gestartet, einen Robo-Berater, der ihre Kunden mit niedrigem Nettovermögen unterstützt. Vanguard Personal Advisors hat kürzlich auch ein Kombinationsangebot herausgebracht, und Charles Schwab wird im Laufe des Jahres 2017 eine Hybridoption für diejenigen mit mindestens $ 25.000 anbieten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was ist der beste Robo-Advisor? < )

Die White-Label-Robo-Berater, die für Finanzberater verfügbar sind, sind eine ideale Ergänzung, um den Hybrid-Robo-Trend zu nutzen. TradingFront bietet eine anpassbare White-Label-Robo-Advisor-Plattform für registrierte Anlageberater (RIAs). NestEgg von Vanare hilft Beratern dabei, ihre Dienstleistungen zu skalieren, indem sie der automatisierten Plattform erlaubt, routinemäßige Verwaltungsaufgaben zu erledigen, so dass der Berater die menschliche Note hinzufügen kann. Institutional Wealth Services Institutional, Motif, Folio Institutional und Fidelity Institutional Wealth Services sind weitere automatisierte Investmentplattformen, die mit Beratern zusammenarbeiten.(Mehr dazu unter:

Robo-Berater und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? ) Fintech-Bewegung

Die ursprünglichen Robo-Berater sind nicht die einzigen Modelle, die diesen Trend vorantreiben. Fügen Sie dem Mix aus Treibern für das Hybrid-Robo-Beratungsmodell die gesamte Fintech-Bewegung hinzu, darunter viele B2B-Technologiepartner in der Banken- und Wealth-Management-Branche. Zu den technologiegestützten B2B-Anbietern gehören einige, die sich ausschließlich auf das Bank- und Wealth Management konzentrieren, und andere mit einem breiteren Anwendungsbereich. (Mehr dazu unter:

9 Top Robo-Advisors für Finanzberater .) Sowohl das My Private Banking Research als auch eine weitere Robo-Advisory-Studie von Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, unterstreichen das Wachstum des hybriden Modells zusammen mit den großen technologischen Veränderungen, die die Zukunft des Vermögensmanagements beeinflussen. Gebildete Konsumenten und die neue Treuhandregel verbinden die Finanzindustrie zu höheren Standards. Das hybride Modell der Anlageberatung wird voraussichtlich deutlich besser abschneiden als der alleinstehende Robo-Berater, der vom Wunsch der Verbraucher nach menschlichem Kontakt und Investitionseffizienz zu geringeren Kosten beeinflusst wird. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Was folgt als Nächstes für den Robo-Advisor Space? ) The Bottom Line

Die Finanzdienstleistungsbranche befindet sich in einem massiven Wandel, und das hybride Robo-Advisory-Modell ist Teil von dieser Übergang. Die nächsten 10 Jahre werden wahrscheinlich die Wettbewerbslandschaft für Finanzberater verändern. Es gibt keine Anzeichen dafür, dass die Technologie die Finanzdienstleistungen beeinflusst und die Produkte sich verlangsamen. Um mit der Branche Schritt halten zu können, müssen Finanzberater neue Technologiemodelle berücksichtigen, um ihre Praktiken zu erweitern und zu verwalten. Letztlich müssen sich die unabhängigen Robo-Berater der sich wandelnden digitalen Investitionsumgebung bewusst sein und sich darauf einstellen. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Wie wirkt sich die Treuhandregel auf Robo-Berater aus? )