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Sie können ermitteln, ob Ihr Portfolio in bestimmten Sektoren übergewichtet ist, indem Sie eine regelmäßige Überprüfung Ihrer Portfoliozuweisungen durchführen. Vergleichen Sie diese Allokationen mit einem Benchmark-Portfolio. Sie können diese Überprüfung selbst oder mit einem vertrauenswürdigen Finanzberater durchführen.
Es ist natürlich, dass ein Portfolio in bestimmten Sektoren übergewichtet wird, da diese Sektoren andere Sektoren übertreffen. Sektoren mit besserer Performance gewinnen an Wert, was zu einer höheren prozentualen Allokation des Portfoliowertes führt. Möglicherweise möchten Sie in einem Sektor übergewichtet bleiben, wenn Sie glauben, dass er für ein größeres Wachstum bereit ist. Sie sollten jedoch Ihr Portfolio neu ausgleichen, um sicherzustellen, dass Sie genug Diversifizierung haben.
Übergewichtung von Sektorrisiken
Die Risiken einer Übergewichtung in einem Sektor verstehen. Es besteht das Risiko, dass sich der gesamte Sektor aufgrund einer Verschiebung der gesamtwirtschaftlichen Rahmenbedingungen unterdurchschnittlich entwickelt. Es besteht auch das Risiko, dass ein Unternehmen in der Branche ein großes Problem hat. Dieses Risiko kann sich auf die Aktienkurse anderer Unternehmen in diesem Sektor auswirken. Aktien im gleichen Sektor sind oft korreliert, was bedeutet, dass ihre Preise statistisch dazu tendieren, sich gemeinsam in die gleiche Richtung zu bewegen. In Zeiten hoher Marktvolatilität können alle Vermögenswerte korrelieren, was zu einem deutlich höheren Risiko führt.
Portfolio-Diversifikation
Überprüfen Sie in regelmäßigen Abständen Ihre Portfolio-Allokation, um sicherzustellen, dass sie ausreichend diversifiziert sind. Schließen Sie eine Vielzahl von Vermögenswerten in ein Portfolio ein, um die Gesamtvolatilität Ihres Portfolios zu reduzieren. Dies kann dazu beitragen, dass Ihr Portfolio einen Abschwung in der Wirtschaft übersteht. Das Halten von nicht miteinander korrelierten Vermögenswerten ist eine Möglichkeit, ein Portfolio zu diversifizieren. Während einige Vermögenswerte unter bestimmten Marktbedingungen schlecht abschneiden können, können andere Vermögenswerte in diesen Zeiträumen eine historische Bilanz aufweisen.
AD:Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.