Der Finanzdienstleistungssektor, der aus Investment-Broker-Häusern, Kredit-Dienstleistungsunternehmen und Vermögensverwaltungsunternehmen besteht, ist für seine Volatilität bekannt. Sie erlebt in guten Zeiten höhere Höhen als der breite Markt und in schlechten Zeiten größere Tiefs. Trader, die stark in den Finanzsektor investiert sind, schneiden sehr gut ab, wenn der Markt steigt. Es gibt jedoch auch Methoden, die es den Anlegern ermöglichen, zu profitieren, wenn die Aktienkurse von Unternehmen des Finanzsektors fallen. Diese Strategien umfassen Leerverkäufe einzelner Finanztitel, Leerverkäufe von börsengehandelten Fonds (ETF), eine Short-Position in Bezug auf Finanzterminkontrakte und den Kauf von Verkaufsoptionen.
Bei Leerverkäufen werden Aktien eines Wertpapiers zu ihrem aktuellen Kurs geliehen und die geliehenen Aktien dann zu einem späteren Zeitpunkt durch Rückkauf ersetzt. Investoren tun dies, wenn sie glauben, dass der Preis einer Sicherheit fallen wird. Wenn ein Investor 50 Aktien zu je 100 Dollar ausleiht und verkauft, dann füllt er das, was er eine Woche später geliehen hat, wieder auf, indem er die gleiche Anzahl an Aktien zu je 90 Dollar kauft. Er erhält 10 Dollar pro Aktie oder 500 Dollar. Anleger, die glauben, dass der Finanzsektor nach unten tendiert, wählen häufig Unternehmen in diesem Sektor aus, um kurzfristige Positionen einzunehmen, in der Hoffnung, vom Rückgang zu profitieren.
Das Wetten auf einzelne Unternehmen, den Aktienkurs zu erhöhen oder zu senken, kann eine riskante Angelegenheit sein. Ein einzigartiges günstiges Ereignis kann es einem Unternehmen ermöglichen, einen Abwärtstrend im breiteren Sektor zu wagen. Viele Anleger, die von einer Abwärtsbewegung im Finanzsektor profitieren möchten, nehmen daher Short-Positionen in Bezug auf Finanz-ETFs und nicht auf einzelne Aktien. Ein ETF ist insofern einem Investmentfonds ähnlich, als er ein Bündel von Wertpapieren innerhalb eines einzelnen Sektors enthält. Im Gegensatz zu Publikumsfonds werden ETFs jedoch den ganzen Tag über an Börsen gehandelt und können gekürzt werden. Da es viele Unternehmen innerhalb eines Sektors umfasst, hat ein ETF eine höhere Wahrscheinlichkeit als ein Einzeltitel, der einem breiteren Trend folgt.
Futures-Kontrakte sind ein weiterer beliebter Weg, um von Kursrückgängen im Finanzdienstleistungssektor zu profitieren. Bei einem Terminkontrakt erklärt sich der Anleger damit einverstanden, zu einem späteren Zeitpunkt ein Wertpapier zu einem festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Wenn zum Beispiel ein Wertpapier derzeit bei 100 USD gehandelt wird und ein Trader glaubt, dass der Kurs nach unten geht, kann er einen Futures-Kontrakt kaufen, um das Wertpapier am Ende der nächsten Woche mit einem Verfallsdatum von 100 USD zu verkaufen. Wenn die Spekulationen des Händlers korrekt sind und das Wertpapier zum Beispiel in der folgenden Woche bei 90 Dollar gehandelt wird, kann er seine Aktien zu einem Gewinn von jeweils 10 Dollar verkaufen.
Eine Put-Option ist fast identisch mit dem oben dargestellten Futures-Kontrakt, mit der Ausnahme, dass der Trader bei einer Option den Verkauf nicht bis zum Ablaufdatum durchführen muss, aber er kann dies tun, wenn er dies wünscht. Wenn seine Prognose falsch ist und der Wertpapierpreis stattdessen mit einem Futures-Kontrakt auf 110 USD steigt, muss er seine Anteile immer noch bei 100 USD verkaufen. Mit einer Put-Option kann er es einfach ablaufen lassen, und das einzige Geld, das er verliert, ist das, was er für die Option bezahlt hat. Aufgrund dieser Schutzschicht ist eine Put-Option fast immer teurer als ein Futures-Kontrakt.
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