Wenn Sie während des Steuerjahres Wertpapiere veräußern, sind die Gewinne oder Verluste aus der Transaktion entweder Veräußerungsgewinne oder -verluste. Wenn Sie den Vermögenswert länger als ein Jahr gehalten haben, wird der Gewinn / Verlust als langfristiger Gewinn / Verlust behandelt. Wenn Sie die Vermögenswerte bis zu einem Jahr halten, wird der Gewinn / Verlust als kurzfristige Gewinne / Verluste behandelt. Langfristige Gewinne werden normalerweise mit einer niedrigeren Rate besteuert als kurzfristige Gewinne.
Die Steuersätze, die für Ihre Nettokapitalgewinne gelten, dh der Betrag, um den Ihr langfristiger Nettokapitalgewinn Ihren kurzfristigen Nettokapitalverlust übersteigt, sind in der Regel niedriger als die Steuersätze, die gelten für andere Einkünfte. Diese Sätze werden als maximale Kapitalertragsraten bezeichnet und könnten zu geringeren Steuern führen.
Wenn Sie während des Jahres Wertpapiere verkauft haben, stellen Sie sicher, dass Sie die Daten haben, an denen sie gekauft wurden. Dies hilft Ihnen und Ihrem Steuerersteller bei der Entscheidung, ob Sie für langfristige Kapitalgewinne oder -verluste in Frage kommen. Wenn Sie diese Daten nicht angeben, kann dies dazu führen, dass Sie mehr Steuern auf Einnahmen aus Investitionen zahlen oder niedrigere Abzüge erhalten als für das, wofür Sie berechtigt sind. Überprüfen Sie auch die Steuererklärung Ihres Vorjahres, da Sie möglicherweise Kapitalverluste auf zukünftige Steuerjahre übertragen können, wenn die Verluste bestimmte Beträge überschreiten.
Veräußerungsgewinne und -verluste werden in Ihrem Anhang D: Veräußerungsgewinne und -verluste ausgewiesen, und der resultierende Betrag wird auf Ihre Steuererklärung (1040) übertragen.
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By Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
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Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.