Die Technologie hat die professionelle Finanzplanung erheblich beeinflusst. Unabhängige Berater, registrierte Vertretungen und sogar Buchhalter vertrauen inzwischen auf hoch entwickelte Finanzsoftware, die ihnen dabei helfen soll, nicht nur angemessene Anlage- und Pensionspläne für Kunden zu entwickeln, sondern ihnen auch dabei zu helfen, ihre Kunden besser zu binden.

Solche Programme liefern normalerweise historische Daten; die Fähigkeit, zwei Investitionen direkt zu vergleichen und den Vergleich auf eine für den Kunden leicht verständliche Weise visuell darzustellen; und eine Vielzahl von Aktienbewertungsformeln für Aktien, einschließlich Risiko- und Volatilitätskennzahlen wie Sharpe, Beta und Sortino. Weitere allgemeine Merkmale sind die Fähigkeit, die Auswirkungen einer Neugewichtung, die Wiederanlage von Dividenden und verschiedene Steuerszenarien zu überprüfen und zu zeigen.

Die fünf führenden Finanzplanungssoftwareprogramme, die von professionellen Finanzberatern verwendet werden, laut einer kürzlich von T3, Adviser Perspectives und Inside Information durchgeführten Umfrage: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) und Adviz. In dieser Umfrage wurden über eintausend Berater mit Branchenerfahrung zwischen einigen Jahren und mehr als zwei Jahrzehnten befragt, die Unternehmen repräsentieren, die auf Software für CRM, Portfoliomanagement und Finanzplanung zurückgreifen.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro ist der klare Favorit, wobei 42% der Berater es als ihre erste Wahl für Finanzplanungssoftware bezeichnen. Als eines der umfassendsten Programme, das 2001 von PIETech ins Leben gerufen wurde, stieg es rasch an die Spitze und zeigt keine Anzeichen von Marktanteilsverlusten.

Ein Teil des Erfolgs von MoneyGuidePro ist der visuell ansprechenden, benutzerfreundlichen Präsentation zu verdanken. Das Hauptportal ist so konzipiert, dass es den Client vollständig einbindet, einschließlich Play Zone, wo der Client verschiedene Optionen und Optionen eingeben kann, um potenzielle Auswirkungen zu sehen. Der Berater behält jedoch die endgültige Kontrolle über das Programm, einschließlich der Teile des Programms, die der Client sehen darf. MoneyGuidePro bietet mehr interaktive Schnittstellen zu Programmen von Drittanbietern und listet mehr als 40 auf seiner Website auf.

Ein Kritikpunkt an dem Programm ist, dass seine Prognosen für die Aktienperformance weniger verlässlich sind, da es nicht auf einer Cashflow-Analyse beruht. Im Jahr 2014 stellte das Unternehmen myMoneyGuide vor, ein Verkaufs-Präsentations-Tool für Finanzberater.

eMoney Advisor

eMoney bietet ein sehr detailliertes Programm und ist bekannt für sein detailliertes Cashflow-Analysemodul. Von mehr als tausend Befragten, die von Finanzplanungssoftware berichteten, gaben etwas mehr als 25% an, eMoney zu verwenden. Darüber hinaus zeigte die Umfrage, dass es das Top-Softwareprogramm ist, das Berater in Betracht ziehen, ihr Arsenal an Finanzplanungsressourcen zu erweitern.Eine mögliche Erklärung dafür ist die Übernahme des Softwareprogramms durch Fidelity Anfang 2015, wodurch die Software den Ruf hat, sowohl nützlich als auch vertrauenswürdig zu sein.

Eine der Stärken von eMoney ist sein Finanz-Feed, der Echtzeit-Daten, Warnungen und Nachrichten bereitstellt und so den Beratern hilft, wichtige Kunden- und Marktsituationen im Blick zu behalten. Ein weiteres bemerkenswertes Merkmal ist das eMoney-Kundenportal (emX), über das Kunden jederzeit auf einen Ausdruck ihrer Finanzen zugreifen können.

Die Umfrage befragte auch durchschnittliche Nutzerbewertungen für jedes der Finanzplanungssoftware-Tools, die sie in die Umfrage einbezogen hatten. eMoney belegte den zweithöchsten Platz vor MoneyGuidePro mit einer durchschnittlichen Nutzerbewertung von 7. 89 von 10.

Money Tree

Der Gesamtmarktanteil von Money Tree macht es bis auf Platz 3 der Liste, wobei fast 8% der Umfrageteilnehmer dies wählen. vor allem andere Programme. Es ist auch die beliebteste Software für Teilnehmer, die hauptsächlich als Vermögensverwalter identifiziert wurden.

Eines der besten Produkte von Money Tree ist das Silver-Programm. Mit einem geringeren Preis als Programme wie MoneyGuidePro und eMoney Advisor ist das Silver-Finanzplanungsprogramm von Money Tree hauptsächlich für die Verwendung durch Banker konzipiert. Es bietet eine gute Flexibilität bei seinen grundlegenden Ansatzfähigkeiten, da es sich auf verschiedene Ziele konzentrieren kann, wie zum Beispiel Ruhestand, Nachlassplanung oder Bildungsfinanzierungspläne. Obwohl Silver nicht so umfassend wie andere Programme ist, ist es hinsichtlich Benutzerfreundlichkeit und Integration mit Programmen von Drittanbietern ebenso hoch bewertet wie sein Modul zur Bewertung von Versicherungsprogrammen.

Sowohl Money Tree - Silver als auch Money Tree - Total werden als einige der besten Programme zum Ausführen von "Was wäre wenn?" Szenarien, ändern verschiedene Eingangsvariablen. Darüber hinaus bietet Money Tree-Total sowohl Projektziele als auch Cashflow-basierte Planungsprojektionen, eine äußerst nützliche Funktion, die die einzigartigen Bedürfnisse verschiedener Kunden erfüllt.

Advicent (NaviPlan)

Die Software von Advicent erhielt positive Antworten von knapp 7% der Befragten, wobei NaviPlan vor allem als bevorzugtes Finanzplanungsprodukt genannt wurde. Während Advicent mehrere Produkte anbietet, die für eine Vielzahl von Finanzberater-Anforderungen geeignet sind, ist NaviPlan das umfassendste und nützlichste Programm, das es gibt.

Ein Cash-Flow-basiertes Programm, NaviPlan ist bei zwei registrierten Beratern am beliebtesten, da es leicht an eine unterschiedliche Anzahl von Kunden und unterschiedliche Nettowerte angepasst werden kann. Es umfasst die Altersvorsorge-Analyse von Kumulierungen und Ausschüttungen und eine umfassende Analyse von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, einschließlich Schulden.

NaviPlan bietet eines der detailliertesten Cash-Management-Module und visuell überlegene Vergleiche von Investitionen auf dem Bildschirm sowie Monte-Carlo-Szenarien, um Informationen auf dem neuesten Stand zu halten.

Advizr

Zu ​​den Top 5 zählt Advizr, ein relativ neuer Wettbewerber auf dem Finanzplanungssoftware-Markt, der bei kleineren Beratungsunternehmen und Beratern mit 1-5 Jahren Erfahrung immer beliebter wird. Diese Software wurde 2012 gegründet und bietet mehrere hochentwickelte Planungstools für Ruhestandsstresstests, die Optimierung der Sozialversicherung und vieles mehr.

Advizr bietet auch ein Produkt mit dem Namen Advizr Express an, ein Programm zur Generierung von Leads, das sich auf die Bereitschaft zur Altersvorsorge konzentriert und die Popularität der Software bei kleineren und jüngeren Praxen erklären könnte. Diese Finanzplanungssoftware gehört auch zu den Top-5-Programmen, die Berater in Erwägung ziehen, ihre Praktiken zu erweitern und in dieser Kategorie einige Spots unterhalb von eMoney und MoneyGuidePro zu beenden.