Fast eine Million (920, 000) neue Millionäre wurden 2014 weltweit geprägt. Die Zahl der vermögenden Privatpersonen (HNWIs) stieg auf 14,6 Millionen und ihr gemeinsamer Wohlstand auf 56 .. 4 Billionen, nach dem World Wealth Report 2015 , herausgegeben von Capgemini und RBC Wealth Management. Das Wachstum entspricht einem Zuwachs von rund 7%, also der Hälfte der Wachstumsrate des Vorjahres. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was war der Millionär? )

Während die Reichen größtenteils mit ihren Vermögensverwaltern zufrieden sind, wollen sie mehr Hilfe bei der Beratung zu Social Impact Investing, so der Bericht. Es definiert HNWIs als solche mit investierbaren Vermögenswerten von 1 Million USD oder mehr, mit Ausnahme von Hauptwohnsitz, Sammlerstücken, Verbrauchsgütern und Gebrauchsgütern. (Weitere Informationen finden Sie unter Suchen und Beibehalten von Kunden mit hohem Nettovermögen .)

Globaler Zusammenbruch

Die Mehrheit der HNWI-Bevölkerung und ihr Wohlstand sind relativ gleichmäßig auf Nordamerika, Europa und den asiatisch-pazifischen Raum verteilt. Die asiatisch-pazifische Region wuchs am schnellsten und beherbergt heute mehr HNWIs als jede andere Region.

Nordamerika nimmt weiterhin den ersten Platz in der Gesamtwertung von HNWI mit 16 $ ein. 2 Billionen, verglichen mit Asien-Pazifiks $ 15. 8 Billionen und Europas 13 Dollar. 0 Billionen. Der Wohlstandszuwachs im asiatisch-pazifischen Raum (11% gegenüber 9% in Nordamerika und 4,6% in Europa) dürfte sich fortsetzen. In der Tat wird erwartet, dass Asien-Pazifik den Spitzenplatz für HNWI-Reichtum vor Ende 2015 beanspruchen wird. (Mehr dazu unter: Wo die Ultra-Wohlhabenden in Amerika leben .)

Der asiatisch-pazifische Raum weitete seine HNWI-Bevölkerung mit 9% weltweit am schnellsten aus und drängte damit Nordamerika als die Region mit den meisten HNWIs auf 4.69 Millionen. Die HNWIs in Nordamerika stiegen auf 4,68 Millionen und in Europa auf 4 Millionen.

"Zweitausendvierzehn war das sechste Wachstumsjahr in Folge für den vermögenden Markt, mit robusten Aktienrenditen und Wirtschaftsleistung, die es dem Vermögen ermöglichten, um rund 7% zu wachsen, nach zweistelligem Wachstum im Vorjahr." sagte George Lewis, Gruppenleiter, RBC Wealth Management und RBC Insurance, in einer Stellungnahme. "Asien-Pazifik führte das Wachstum in diesem Jahr und drängte Nord-Amerika als neuer Marktführer in der High-Net-Worth-Bevölkerung. Wir erwarten, dass Europa in den nächsten Jahren eine große Triebkraft für den HNWI-Reichtum sein wird, da sich die Region wirtschaftlich erholt. " (Mehr dazu unter: In welchen Ländern zahlen die Höchstverdiener die meisten Steuern? )

China und die USA machen mehr als die Hälfte (52%) des weltweiten HNWI-Bevölkerungswachstums aus. Indien führte aufgrund der starken Aktienmarktperformance und der reduzierten Kosten seiner beträchtlichen Ölimporte weltweit zu einem Wachstum sowohl der HNWI-Bevölkerung (26%) als auch des Wohlstands (28%).China folgte mit Bevölkerungs- und Vermögenszuwachsraten von 17% bzw. 19%. Dies wurde durch das Wachstum des Bruttoinlandsprodukts (BIP), gestiegene Exporte und eine moderate Aktienmarktperformance angetrieben.

Die einzige Region mit einem Rückgang der HNWI-Bevölkerung und des Wohlstands war Lateinamerika, wo die reiche Bevölkerung um 2% schrumpfte und der Wohlstand um 0,5% zurückging. Der Rückgang war größtenteils auf fallende Rohstoffpreise zurückzuführen, was zu einem Rückgang an den Aktienmärkten führte, so der Bericht.

In Europa wuchs die HNWI-Bevölkerung und ihr Wohlstand aufgrund der schwachen Wirtschaftsleistung und fallender Aktienmärkte in den meisten Ländern nur um etwa 4%. (Mehr dazu unter: Trägt Deutschland die europäische Wirtschaft? )

Wie der wohlhabende Invest

Die am meisten bevorzugte Anlageklasse unter den Reichen im Jahr 2014 waren Aktien, die den Barbestand mit knapper Marge überholten. .. Aktien repräsentierten 27% der Portfolios weltweit und liquide Mittel 26%.

Die Zuteilung von HNWI an Barmittel dient in erster Linie der Aufrechterhaltung ihres Lebensstils (36%) oder der Sicherheit bei Marktvolatilität (31%). Der Rest der Portfolios entfiel auf Immobilien (20%), festverzinsliche Wertpapiere (16%) und alternative Anlagen (10%). (Mehr dazu unter: Wie Milliardäre ihr Vermögen verwalten .)

"Ein erhöhtes Engagement in Aktien zeigt einen langsam wachsenden Risikoappetit an, da vermögende Privatanleger einen höheren Anteil an Aktien halten. von Portfolios, da die Vermögenswerte steigen ", sagte Andrew Lees, Global Sales Officer bei Capgemini Global Financial Services.

Die Verwendung von Krediten in Portfolios von HNWIs ist weit verbreitet, so der Bericht ebenfalls. Achtzehn Prozent des Vermögens werden über geliehenes Geld finanziert, wobei höhere Anteile bei Frauen (19%), jenen in höheren Wohlstandsbereichen ($ 20 Millionen +) mit 22% und jenen unter 40 (27%) zu finden sind. Kredite werden größtenteils als Hebel für Investitionen (40%) verwendet, gefolgt von Immobilien (22%). (Mehr dazu unter: Ein Blick auf Wie die Ultra-Wealthy Invest .)

Wealth Manager Satisfaction

Die Reichen sind größtenteils mit ihren Vermögensverwaltern zufrieden und geben ihnen eine Zufriedenheitsgrad von 72. 5% weltweit. Diejenigen, die am längsten bei ihren primären Vermögensverwaltern waren (mindestens 21 Jahre), sind mit einer Zufriedenheitsbewertung von 84,3% am zufriedensten. Am zufriedensten sind die Nordamerikaner (82,1%), gefolgt von Lateinamerikanern (75,6%) und ihren Pendants in der Region Asien-Pazifik (72,7%), Japan ausgenommen. Japanische HNWIs sind mit ihren Vermögensverwaltern am wenigsten zufrieden, mit einer Zufriedenheitsrate von nur 56,5%. (Weitere Informationen finden Sie unter Tipps für wohlhabende Kunden .)

Die reiche Anzahl an Vermögensverwaltern für ein breites Spektrum von Bedürfnissen, hebt die Studie hervor. Insbesondere möchten sie, dass ihre Vermögensverwalter ein klares Verständnis der Risikobereitschaft haben (73,2%), eine Gebührentransparenz bieten (73,1%), eine starke Anlageperformance erzielen (72,5%) und HNWI - Bedenken verstehen (72. 0%). (Mehr dazu unter: Was Berater von Ultra-Wohlhabenden Kunden lernen können .)

Soziale Auswirkungen

Die Mehrheit der HNWIs (92%) hat ein Interesse daran, ihr Vermögen, ihr Know-how und oder Zeit, um eine positive soziale Wirkung zu erzielen.Die Wohlhabenden verlassen sich in erster Linie auf Vermögensverwalter (30%), Familien (27%) und Freunde (22%), um Ratschläge zu Möglichkeiten und Ansätzen zur sozialen Einflussnahme zu erhalten. Von denjenigen, die derzeit Sozialberatung von ihren Vermögensverwaltern und Firmen erhalten, wollen mehr als die Hälfte (54%) noch mehr Hilfe bei der Festlegung klarer sozialer Wirkungsziele, bei der Entscheidung, welche Investitionen die meisten Veränderungen betreffen, bei der Strukturierung ihrer Investitionen und bei der Messung der Auswirkungen. ihre sozialen Bemühungen. (Weitere Informationen finden Sie unter Impact Investing: Differenzierung und Gewinn .)

Mehr Wachstum erwartet

Der Bericht geht davon aus, dass der globale HNWI-Reichtum ab Ende 2008 weiter um 8% wachsen wird. 2014 bis 2017 und erreichte 70 $. 5 Billionen. Der Anstieg wird von den Reichen in Asien-Pazifik mit einer erwarteten Wachstumsrate von 10,3% angeführt.

In einer Verlagerung von den letzten Jahren wird Europa voraussichtlich eine größere Rolle bei der HNWI-Vermögensausweitung mit 8,4% jährlich spielen, da sich der Optimismus für eine substanziellere Erholung in der gesamten Region verbessert hat. Das Wachstum in Nordamerika dürfte indessen mit 7% moderater ausfallen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Assets, die nur der Ultra-Rich leisten kann .)

The Bottom Line

Der globale Wohlstand ist auf dem Vormarsch, und dieses Wachstum dürfte sich fortsetzen. Während HNWIs meist mit ihren Vermögensverwaltern zufrieden sind, würden sie gerne mehr Ratschläge erhalten, wenn es um Social Impact Investing geht. Finanzberater, die sich um die Wohlhabenden kümmern, sollten bedenken, dass dieses Segment von Anlegern ein klares Verständnis von Risikobereitschaft, Gebührentransparenz und einer starken Anlageperformance als oberste Priorität bei der Verwaltung ihres Vermögens hat. (Weitere Informationen finden Sie unter: High-Net-Worth-Clienttipps für Finanzberater .)