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Um den YTD-Ertrag (year-to-date) eines Portfolios zu berechnen, subtrahieren Sie den Startwert vom aktuellen Wert und teilen ihn durch den Startwert. Das Multiplizieren mit 100 konvertiert diese Zahl in einen Renditeprozentsatz, der nützlicher ist als das Dezimalformat für den Vergleich der Renditen verschiedener Anlagen.
Was ist die Jahresrückgabe?
Die YTD-Rendite ist einfach die Höhe des Gewinns, der von einer Investition seit Beginn des aktuellen Kalenderjahres erzielt wurde. YTD-Berechnungen werden von Investoren und Analysten aufgrund ihrer Einfachheit häufig bei der Bewertung der Portfolio-Performance verwendet.
Berechnung
Die Berechnung der YTD-Rendite eines Portfolios ist die gleiche wie bei einer einzelnen Investition. Nehmen Sie den aktuellen Wert aller Vermögenswerte im Portfolio und subtrahieren Sie den Gesamtbetrag, der am vorhergehenden 1. Januar investiert wurde. Dadurch ergibt sich die gesamte YTD-Rendite in Dollar. Wenn man diese Zahl durch den ursprünglichen Wert dividiert und mit 100 multipliziert, wird dies in einen Prozentsatz umgewandelt, der die Rendite widerspiegelt, die von jedem ursprünglich investierten Dollar erzeugt wird.
Beispiel
Angenommen, am 1. Januar des laufenden Jahres investieren Sie insgesamt 50.000 USD in drei verschiedene Vermögenswerte. Am 31. Dezember besteht dieses Portfolio aus den gleichen drei Vermögenswerten im Wert von jeweils 10.000, 15.000 und 35.000 US-Dollar. Die YTD-Rendite in Dollar beträgt einfach $ 60, 000 - $ 50, 000 oder $ 10, 000. Der YTD-Renditeprozentsatz beträgt $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 oder 20%. Das bedeutet, dass im vergangenen Jahr jeder Dollar, den Sie im Januar investiert haben, weitere 20 Cent Gewinn erwirtschaftet hat.
Zinszahlungen
Wenn Ihre Investition über das Jahr hinweg Zinsen oder Dividenden gezahlt hat, muss dieser Betrag im aktuellen Wert des Portfolios enthalten sein, da er als Gewinn gilt. Angenommen, das Portfolio im obigen Beispiel zahlte ebenfalls jährliche Dividenden in Höhe von insgesamt 500 USD. Die YTD-Rendite ist dann (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 oder 21%. Obwohl sich der Wert des Portfolios nicht geändert hat, ist der YTD-Ertrag höher, da er Erträge durch Dividenden sowie Kapitalgewinne erzielte.
Wie berechne ich den prozentualen Gewinn oder Verlust für mein Portfolio, wenn alle Aktien unterschiedliche Preise haben?
Um den gesamten prozentualen Gewinn oder Verlust eines Portfolios zu ermitteln, sind einige einfache Berechnungen erforderlich. Zunächst sollten Sie verstehen, wie sich prozentuale Gewinne oder Verluste in einem einzelnen Wertpapier niederschlagen. Um den Nettogewinn oder -verlust zu ermitteln, subtrahieren Sie den Kaufpreis vom aktuellen Preis und dividieren Sie die Differenz durch die Kaufpreise des Vermögenswerts.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.