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Anleger können Excel verwenden, um technische Berechnungen durchzuführen oder grundlegende Buchungsquoten zu erstellen. Unternehmen verwenden Excel, um Kapitalbudgetanalysen, Risikoanalysen oder Discount-Cashflows durchzuführen. Optionshändler können Black-Scholes-Preise ausführen. Es gibt Dutzende, wenn nicht Hunderte von Standard-Finanzanalysemodellen, die über Excel ausgeführt werden können.
Für Finanzfachleute
Ein extremes Excel-Wissen und die Beherrschung üblicher Excel-Funktionen sind für diejenigen in Finanzkarrieren von unschätzbarem Wert. Alle Daten können eingegeben und manipuliert werden, solange sie quantifizierbar sind.
Obwohl es unmöglich ist, alle Excel-Funktionen zu beherrschen, ist es wichtig zu verstehen, wie Funktionen ausgeführt werden, die für eine bestimmte Analystenrolle kritisch sind. Versuchen Sie, etwas Ähnliches wie die 80-20-Regel auf Ihre Excel-Verwendung anzuwenden. 80% Ihrer Ergebnisse stammen möglicherweise aus 20% Ihrer Excel-Funktionen und Verknüpfungen.
Zu den allgemeinen Analysefunktionen gehören Datenmanipulation, Formatierung, Pivot-Tabellen, Lookup- und Bewertungsgleichungen.
Für Investoren
Investoren führen Finanzanalysen auf zwei verschiedenen Wegen durch. Die erste konzentriert sich auf Daten, die aus den Abschlüssen eines Unternehmens abgerufen werden (Fundamentalanalyse), die Excel die Bausteine für erweiterte Gleichungen liefern können. Der zweite Fokus liegt auf Charting, Wahrscheinlichkeiten und Wenn-dann-Analyse (technische Analyse).
Excel ist wahrscheinlich für den Fundamentalanalytiker nützlicher. Die technische Analyse beruht häufig auf interaktiven Diagrammen. Diese Diagramme sind einfacher zu verwenden und schnell durch tatsächliche technische Diagrammsoftware anstelle von Excel zu aktualisieren.
Für Buchhalter und Berater
Manchmal geht es bei der Finanzanalyse darum, bekannte Informationen neu auszudrücken, statt zukünftige Informationen vorherzusagen. Für Buchhalter und Berater kann Excel Funktionen für Abschreibung, Amortisation, Steuern und Budgetierung ausführen.
Excel bietet sich durch seine Flexibilität natürlich auch für die Kostenrechnung an. Im Gegensatz zur Finanzbuchhaltung, die strenge Regeln und eine relativ einheitliche Methodik hat, sollte die Kostenrechnung an die individuellen Bedürfnisse des Unternehmens angepasst werden. Excel kann Informationen auf eine Weise verfolgen, aktualisieren und präsentieren, die intelligentere Geschäftsentscheidungen zulässt.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.