Stammaktien werden am häufigsten von einem Broker an einen anderen durch ein System übertragen, das als Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) bekannt ist. Vor ACATS wurde ein manuelles Transfersystem verwendet.
Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) hat ACATS entwickelt, die Aktien, Anleihen, Barmittel, Investmentfonds, Investmentfondsoptionen und andere Anlageprodukte übertragen können. Allerdings können nur
NSCC-berechtigte Mitglieder und Mitgliedsbanken der Depository Trust Company ACATS verwenden.
Sowohl das Unternehmen, das den Bestand liefert, als auch das Unternehmen, das den Bestand erhält, haben eine eigene Verantwortung im ACATS-System. Wenn beispielsweise ein Aktienbesitzer seinen Stammaktienanteil von der Firma A auf die Firma B übertragen möchte, ist die Firma B zunächst dafür verantwortlich, die Firma A zu kontaktieren, um die Überweisung anzufordern. Sobald Firm B die Überweisungsanfrage mit Anweisungen übermittelt hat, muss Firm A entweder die Anweisungen bestätigen oder innerhalb von drei Werktagen mit einer Ausnahme antworten. Wenn es keine Ausnahme gibt, hat Firm A vier Tage Zeit, um die Überweisung abzuschließen, nachdem die Anfrage validiert wurde. Die Validierung umfasst die Bestätigung, dass der Name und die Sozialversicherungsnummer des Kunden mit den Informationen von Firma B übereinstimmen. Nach Erhalt der Überweisungsanfrage und Bestätigung muss Firma A alle offenen Bestellungen stornieren und keine neuen Bestellungen auf dem Konto des Kunden annehmen. Firma A muss außerdem die Überweisungsanweisungen mit einer Liste von Wertpapierpositionen und jeglichem Geldguthaben auf dem Konto an Firma B zurücksenden.
Sobald die Bestände übertragen wurden, müssen die Broker mindestens einmal im Quartal einen Abschluss erstellen. Experten empfehlen außerdem, dass die Kunden ordnungsgemäße Aufzeichnungen führen und ihre eigenen Berechnungen durchführen, um zu überprüfen, ob alle Vermögenswerte ordnungsgemäß übertragen und abgerechnet werden.
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Das Geld auf Ihrem Gewinnbeteiligungskonto ist steuerpflichtig, wenn es vom Konto abgezogen wird. Sie können das Geld im Plan belassen (wenn der Plan es erlaubt) oder den Rest zu einem IRA rollen. Die meisten Finanzplaner würden empfehlen, dass Sie die Mittel nicht in dem Gewinnbeteiligungsplan hinterlassen, nachdem Sie das Unternehmen verlassen haben, da Sie das Risiko laufen, den Überblick über die Fonds zu verlieren.
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