In diesem Moment, in dem Sie feststellen, dass Sie gerade mal 108 Millionen Dollar in weniger als einer Stunde gebucht haben, bringt es Schmetterlinge in Ihren Magen. Es ist wie im Lotto zu gewinnen, aber besser, weil Sie alles selbst gemacht haben. Wenn jeder Tag ein Tag mit 108 Millionen Dollar wäre, wären Sie in weniger als einem Monat Milliardär. Sie würden Carl Icahn einen sehr guten Tag haben.

In zweieinhalb Jahren wärst du reicher als Warren Buffett.

Virtuelles Geld

Wenn ich in weniger als sechs Monaten ZWEI MILLIARDEN DOLLAR gemacht hätte, würde ich natürlich nicht meine Zeit damit verschwenden, darüber zu schreiben - ich wäre irgendwo auf meiner Mega-Yacht in tropischen Gewässern unterwegs. Mein Gewinn von 2 Milliarden Dollar war völlig virtuelles Geld, das mit einem Kapitall 100KB-Übungsportfolio gemacht wurde, das mit einer kostenlosen Mitgliedschaft auf ihrer Website geliefert wird.

Kapitall bezeichnet sich selbst als "eine Online-Anlageplattform, die die freundlichsten Anlageerfahrungen der Welt mit leistungsstarken und dennoch einfachen Tools kombiniert, um Ihre Fähigkeiten zu entwickeln. "Obwohl es einen Broker an die Website angeschlossen ist, benötigen Sie keinen finanzierten Account (ich habe keinen), um mit ihren Übungsportfolios und in ihren monatlichen Turnieren zu spielen.

Anfang 2014 habe ich ein Praxisportfolio im Wert von $ 100K eröffnet und bis zum Alibaba (BABA BABAAlibaba Grp187. 84 + 2. 53% mit Highstock 4. 2. 6 ) Börsengang im September. Das liegt zum Teil daran, dass man mit einem Kapitall-Übungsportfolio nur kaufen und Aktien verkaufen kann. Keine Optionen Keine Shorts. Sie können nicht einmal mit diesen Konten auf Margin handeln: Sie sind so einfach wie möglich und nicht annähernd so realistisch wie einige andere Praxis-Trading-Plattformen da draußen.

Es gibt jedoch einen Zen in der Einfachheit von Kapitalls Funktion und Design. Und als ich zufällig herausfand, dass ich Alibaba am Tag ihres Börsengangs um 8:45 Uhr kaufen konnte, wurde mir klar, dass man zumindest für Übungsportfolios eine Aktie zu ihrem letzten notierten Preis am Morgen vor der Eröffnung des Marktes kaufen konnte. (Alibaba war am Tag vor dem Börsengang am Kapitall gelistet worden.)

Natürlich ist das im wirklichen Leben unmöglich, und die Turnierportfolios von Kapitall führen Trades auf Basis des nächsten verfügbaren Preises aus, was bedeutet, dass man gestern nicht traden kann. .. Aber wegen der wissenschaftlichen Untersuchung (und einer Fantasie von 2 Milliarden Dollar) war ich nicht wählerisch in Bezug auf die Einzelheiten.

Der unschätzbare Wert der Praxis

Mein Portfolio im Wert von 2 Milliarden US-Dollar war also die ganze Zeit ein Wunschtraum. Es gibt keine Möglichkeit, meinen Erfolg in der realen Welt zu wiederholen. Aber das bedeutet nicht die Erfahrung, hart zu verfolgen, wenn virtueller Reichtum Zeitverschwendung wäre. Die Verwendung einer Übungshandelsplattform ist eine nützliche Übung, und die Verwendung von Kapitalls extrem reduziertem, aber intuitivem Simulator machte die folgenden Lektionen über den Tageshandel kristallklar.(Mehr dazu unter: Eine Einführung in den Taghandel .)

Lektion 1: Der beste Weg, etwas zu meistern, besteht darin, es zu praktizieren.

Malcolm Gladwells berühmte 10 000 Stunden sind für eine Person erforderlich, um das intuitive Wissen zu kultivieren, das notwendig ist, um die Tausenden und Millionen (und Milliarden) anderer Menschen zu übertreffen, die dasselbe Spiel mit den gleichen Ressourcen und Zielen spielen. Nicht, dass das Investieren ein Nullsummenspiel ist, aber Tagesgeschäftkäufer werden gegen Verkäufer ausgesessen, und nur einer dieser Teilnehmer "gewinnt" den Handel.

Viele Menschen, die neu im Trading sind, haben eine Underperformance, weil sie nicht genug Zeit zum Üben verbracht haben. Learning Day Trading ist besonders schwierig, weil die Einsätze sehr hoch sind: Nicht viele Leute können es sich leisten, $ 100, 000 Dollar zu verlieren, um eine Lektion über Market Timing zu lernen. Darüber hinaus beginnt gute Praxis mit Grundlagen und baut Komplexität auf, wenn Sie "aufsteigen". "Kapitalls nackte Knochenplattform zwang mich, jeden Tag eine Metrik zu betrachten: Pre-Market-Futures.

Zukünftige, noch nicht erfundene Finanzsimulatoren werden Gamification-Techniken verwenden, um Benutzer durch Übungsroutinen zu führen, anstatt ihnen beizubringen, wie sie gute finanzielle Entscheidungen - und wie sie schlechte vermeiden - automatisch durchführen können.

Lektion Nr. 2: Großes Geld zu machen, erfordert Hebelwirkung.

Leute mit einem eingeschränkten Verständnis dafür, wie Markthändler Geld verdienen, denken vielleicht, dass sie im Erdgeschoss der Microsoft Corporation von morgen einsteigen müssen. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) oder Alphabet Inc. (GOOGL < GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) um sich zurückzulehnen und sich die Zukunft amortisieren zu lassen. Nehmen wir an, Sie haben Apple-Aktien im Wert von 506 Dollar zu ihrem Börsenkurs von 22 Dollar am 12. Dezember

th ^{, 1980 (23 Aktien) gekauft. Heute hätten Sie rund 1 488 Aktien, die im April 2015 188 976 Dollar wert wären - eine hervorragende Rendite von 18,5%. Wenn Ihr ursprünglicher Kauf $ 5.000 gewesen wäre, hätten Sie $ 1. 8 Millionen. Wenn Sie 50.000 Dollar investiert hätten, hätten Sie 18 Millionen Dollar und so weiter.} Aber $ 188, 976 ist nicht einmal nahe an $ 1 Million, geschweige denn $ 1 Milliarde, und Ihre reale Rückkehr wurde durch 35 Jahre der Inflation weg gegessen. Erhaltene Weisheit besagt, dass 7% jährliche Renditen normal sind, 15% Renditen sind phänomenal und 25% Renditen investieren Einhörner. (Bernie Madoffs Jahresrenditen lagen alle zwischen 12% und 15%.) Je mehr man anfängt, desto mehr profitiert man von einer Buy-and-Hold-Strategie.

Day-Trader können Tools wie Margin nutzen, um ihre Hebelwirkung zu erhöhen, oder sie können Derivate handeln, wie sie in fremdfinanzierten ETFs gehandelt werden. Handelsentscheidungen, die jedoch strikt strategisch ausgerichtet sind, basieren auf der Wahrscheinlichkeit, dass eine Aktie ihren Wert erhöht oder verringert. Der Versuch, Geld zu verdienen, das auf zukünftige Wahrscheinlichkeiten spekuliert, ist Glücksspiel, schlicht und einfach, und jeder Spieler wird Ihnen sagen, dass Sie große Wetten machen müssen, um große Auszahlungen zu bekommen.Leider erhöht die Hebelwirkung das Abwärtsrisiko, was bedeutet, dass diese Techniken nur von Händlern mit Eisenmägen verwendet werden sollten.

Lektion Nummer drei: Mehr Geld = mehr Probleme.

Im Anschluss an die zweite Lektion sollten alle Anleger wissen, dass je mehr Geld Sie auf Ihrem Handelskonto haben, desto schwieriger ist es, einen Handel zu tätigen. Anfangs war es einfach, meinen Portfoliowert pro Tag um 10% oder 20% zu erhöhen. Volatilität bei billigen Biotech-Aktien ist groß. Eine Aktie kann bei guten Nachrichten von 3 $ auf 4 $ steigen und eine 33% -ige Gewinnsteigerung auf 1 Mio. $ beträgt (natürlich) 330 000 $. Nicht schlecht für einen Tageshandel.

Aber das Praxisportfolio von Kapitall hat eine interessante Eigenart: Sie können nicht mehr als 500.000 Aktien gleichzeitig kaufen oder verkaufen. Wenn Sie immer noch 1 Million oder 100 Millionen Dollar handeln, ist das kein großes Problem. Aber wenn Sie $ 1 Milliarde in Bargeld haben, und Sie Anteile in den Schritten von 500, 000 kaufen möchten, erhalten Sie einen $ 3 Vorrat, der sehr zeitaufwendig ist.

Ich habe berechnet, dass es 15 Sekunden dauert, um eine Aktie auf Kapitalls Plattform zu handeln. Bei 3 Dollar würde ich fast 3 Stunden brauchen, um 1 Milliarde Dollar auszugeben. Folglich musste ich oft eine hohe Rendite aufgeben, um das Volumen rechtzeitig zu handeln. Aktien, die unter 50 $ gehandelt wurden, waren out, wie Ichann, ich machte ein Töten, als Netflix Inc. (NFLX

NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Created with Highstock 4. 2. 6 ) sprang von $ 475 auf $ 565 (ein Gewinn von 19%) - vor allem, weil ich in der Lage war, in wenigen Minuten mehrere hundert Millionen Dollar zu kaufen. Ich wandte mich an Dale Gonzaga, einen Kundendienstmitarbeiter bei Kapitall Generation LLC, dem Vermittlungsarm von Kapitall, um zu fragen, warum diese scheinbar willkürliche Barriere meinen Traum vom Reichtum in den Weg gelegt wurde. Er sagte mir, dass in Kapitall Brokerage Konten (mit echtem Geld finanziert), die Menge aller Positionen auf 500.000 Aktien begrenzt ist. Was passiert, wenn Ihre 500.000 Aktien aufgeteilt werden, fragte ich?

Als Antwort sagte er: "Die Politik kommt aus einer Risikobewertung. Während es möglich ist, mehr als 500.000 Aktien von etwas zu besitzen, sind Sie höchstwahrscheinlich ein Millionär und wir würden dies von Fall zu Fall unterbringen (z. B. eine Bestellung per Telefon entgegennehmen). Große Aufträge kommen normalerweise nicht von Ihrem täglichen Investor. "In der Praxis heißt das, dass Sie zum Zeitpunkt des Handels mit 100 Millionen US-Dollar nicht mehr" regulärer "Anleger sind.

Regelmäßige Anleger sind Privatanleger (im Gegensatz zu Fonds oder anderen institutionellen Anlegern), und wenn Privatanleger gleichzeitig mehr als 500.000 Aktien kaufen möchten, dann wollen sie normalerweise günstige Wertpapiere kaufen - wie ich es tat - wo Preisschwankungen sind hoch. Penny-Aktienhändler handeln in Niedrigpreispapieren, die sich durch hohe Volatilität und geringe regulatorische Aufsicht auszeichnen, was, wie dieses Video zeigt, für den beginnenden Anleger sehr attraktiv und gefährlich sein kann.

Deshalb beschränkt Kapitall Aktienbestände in ihrer realen Brokerage auf 500.000 Aktien und warum die Praxisportfolios das Gleiche für die Wahrscheinlichkeit tun: den Handel mit Penny Stocks zu entmutigen.

The Bottom Line

Abgesehen von den realen Komplikationen von 2 Milliarden US-Dollar in vier Monaten - vom IRS bis zur SEC - bis zur technischen Schwierigkeit, in 100-Millionen-Dollar-Trades ein- und auszugehen - kommt plötzlicher immenser Wohlstand mit viele andere Probleme, wie jeder Lottogewinner Ihnen sagen kann.Phantasien von großem Reichtum sind viel angenehmer als ihre Realität.

Virtuelle Handelsplattformen können gute Lehrmittel für Anfänger sein, und fortgeschrittenere Simulatoren können für fortgeschrittene Handelsenthusiasten von Interesse sein. Die größte Lektion, die ich in einem Quartal davon gelernt habe, Milliardär zu werden, ist, dass es kein einfaches Geld an der Börse gibt - selbst nicht in einer virtuellen, reduzierten Replikation des Aktienmarktes.

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