Finanzberater tragen eine Reihe von Hüten. Ihr Hauptfokus ist, ihren Klienten zu helfen, finanzielle Ziele zu erzielen. Sie helfen Kunden dabei, sich in Bezug auf Finanzplanungsfragen und bei der Verwaltung ihrer Anlageportfolios beraten zu lassen.

Auf der anderen Seite ist ein Finanzberater ein Geschäft. Und wie jedes Unternehmen muss man neue Kunden gewinnen, um Umsatz und Gewinn zu steigern. Es kann schwierig sein, sowohl die Bereitstellung von Beratung als auch die Notwendigkeit, Dienstleistungen zu vermarkten, zu verwalten. Unternehmen, die ihr Geschäft ausbauen wollen, müssen Strategien entwickeln, um das Geschäft zu gewinnen und die Gewinnspanne für 2015 und darüber hinaus zu steigern. (Weitere Informationen finden Sie unter Verwaltungstipps von Top Financial Advisors .)

Fokus auf eine Nische

Viele Berater stellen fest, dass sich die Fokussierung auf eine bestimmte Kundennische für alle oder einen Teil ihrer Praktiken als rentable Wahl erweisen kann. Nischen können breit oder enger definiert werden. Eine breite Nische könnten Kunden innerhalb von 10-15 Jahren nach der Pensionierung sein. Eine engere Nische könnte mit kürzlich (durch den Tod eines Ehegatten oder einer Scheidung) einzigen weiblichen Kunden, die älter als 50 Jahre sind, arbeiten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Finanzplaner: Spezialisieren Sie sich auf Senioren .)

Die Vorteile der Konzentration auf eine Nische sind, dass Berater zu einem anerkannten Experten werden und potenzielle Kunden durch Mundpropaganda, Empfehlungen von anderen Fachleuten sowie Schreiben und Sprechen über Themen, die für diese Nische relevant sind, anziehen können. Ein weiterer Vorteil ist die Fähigkeit, ihr Wissen und ihre Vorgehensweise mit vielen Kunden zu replizieren. Dies soll nicht heißen, dass Kunden in einer Art Ausstechform behandelt werden sollten. Viele der Probleme, mit denen Kunden in einer bestimmten Nische konfrontiert sind, sind ähnlich und ein Berater kann seine Systeme und Prozesse entsprechend entwickeln. (Mehr dazu unter: Wie Berater die Talentlücke füllen können.)

Kunden selektiv hinzufügen

Dies mag kontraintuitiv erscheinen, aber das Hinzufügen von Kunden, die nicht gut passen, kann die Rentabilität eines Finanzberatungsunternehmens beeinträchtigen. Konzentrieren Sie sich darauf, Kunden zu finden, denen Sie den Rat geben können, den sie brauchen und mit dem Sie eine Verbindung fühlen. Dies bedeutet nicht, dass Sie ihr bester Freund werden müssen, aber Sie möchten auch nicht vor jedem Treffen mit ihnen ein krankes Gefühl bekommen.

Aufladen, was Sie verdienen

Die Kunden sollten sich niemals darüber wundern, wie viel und wie sie ihren Finanzberater bezahlen. Gebühren innerhalb von Last-Investmentfonds oder Produkte wie Annuitäten begraben müssen vollständig offen gelegt werden. Gleichzeitig haben die Beratung und Beratung durch Finanzberater einen enormen Wert für ihre Kunden. Sie sollten eine faire und vollständig transparente Gebühr verlangen, die diesen Wert widerspiegelt. Gebührenreduzierung kann anfänglich einige Geschäfte mit sich bringen, aber zu viel davon wird die Gewinne Ihres Unternehmens unter Druck setzen und sogar dazu führen, dass Sie Ressentiments gegenüber Kunden empfinden, die keinen fairen Preis für Ihre Dienstleistungen zahlen.(Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater die Verwaltungsgebühren für das Schrumpfen bekämpfen können .)

Erstellen eines Spielplans

So wie Finanzberater Finanzplanungsdienste für ihre Kunden bereitstellen, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen, Sie brauchen einen Plan für ihr eigenes Geschäft. Ein Schlüsselelement dieses Plans sollte Strategien für die Geschäftsentwicklung und das Gesamtwachstum umfassen. Ob die Firma aus einem Einzelpraktiker oder einer großen Gruppe von Beratern besteht, ist immer noch ein Geschäft und braucht einen Wachstumsplan. (Weitere Informationen finden Sie unter Wachstumsstrategien für Finanzberater .)

Eine Onlinepräsenz kultivieren

Viele Berater verfügen über eine solide Onlinepräsenz und sind der Meinung, dass dies eine Hilfe bei der Landung neuer Kunden ist. Bloggen und / oder Schreiben für die Medien sind großartige Wege für Berater, um eine Online-Präsenz aufzubauen und sich als Autorität in ihrem Bereich zu positionieren. Über Themen wie Investitionen, Ruhestandsplanung, Nachlassplanung und andere zu schreiben ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Wissen zu präsentieren.

Verschiedene Studien haben gezeigt, dass viele Leute, die einen Finanzberater suchen, online recherchieren. LinkedIn Corp. (LNKD) ist eine Social-Networking-Site, die hauptsächlich für Geschäftsleute gedacht ist. Ein aktuelles Profil auf dieser Seite zu haben, erlaubt es den perspektivischen Kunden, Sie zu finden und Sie auch zu überprüfen. Flipping um LinkedIn ist ein großartiger Ort, um einige Einblicke in Interessenten zu gewinnen, die Sie ebenfalls kontaktiert haben. Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19. 42-2. 41% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist ein großartiger Ort, um Informationen auszutauschen und von Leuten gefunden zu werden, die an Themen wie Investitionen interessiert sind. und Altersvorsorge. Die Verwaltung dieser und anderer Social-Media-Sites ist überschaubar, kann aber auch ausgelagert oder delegiert werden. Stellen Sie einfach sicher, dass die Stimme tatsächlich Ihnen gehört, da potenzielle Kunden dies durchschauen können, wenn dies nicht der Fall ist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater soziale Medien nutzen .)

Netzwerke und Empfehlungen

Die Vernetzung mit anderen Fachleuten wie einem Immobilienplaner und einem Steuerberater ist eine großartige Möglichkeit, eine Übung. Die Suche nach vertrauenswürdigen Fachleuten ermöglicht es Beratern, ihre Kunden an vertrauenswürdige Kollegen weiterzuempfehlen, wenn sie außerhalb der Fachgebiete des Beraters tätig sind. Im Idealfall wird ein Netzwerk von gleichgesinnten Fachleuten aufgebaut, das wiederum zu Empfehlungen an den Berater führt. Eine Empfehlung ist ein "warmer" Lead und kann oft zur Landung eines neuen Kunden führen.

Empfehlungen von Kunden sind immer hilfreich beim Aufbau Ihres Unternehmens. Eine Möglichkeit für Berater, sich selbst zu verweisen, ist, ihren Kunden einen hervorragenden Service zu bieten, den sie ihren Freunden und Geschäftskollegen gerne mitteilen möchten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden können .)

Es ist auch wichtig, dass Ihre Kunden wissen, dass Sie ihre Empfehlungen schätzen und dass Sie dadurch Ihr Geschäft ausbauen können, ohne übermäßige Ausgaben zu tätigen. Zeit für das Marketing. Betonen Sie, dass Sie lieber Ihre Zeit damit verbringen würden, Sie und Ihre anderen Kunden zu beraten und Ihr berufliches Wissen durch Kurse, Seminare und dergleichen zu erweitern.

Leverage Technology

Das Finanzberatungsgeschäft lebt von Technologien wie Finanzplanungssoftware, Investment Research Tools und Customer Relationship Management (CRM) Systemen zur Verwaltung von Kundenbeziehungen. All dies kann Sie effizienter machen und Zeit für Aktivitäten wie das Wachstum Ihres Unternehmens freisetzen.

Technologie bietet auch viele Werkzeuge, um vor Ihren Kunden und Ihren Interessenten zu bleiben. E-Mail-Newsletter gibt es schon seit einiger Zeit, aber immer noch eine gute Möglichkeit, in Kontakt zu bleiben. Kontaktmanagementsysteme können auf geeignete Parameter eingestellt werden, um Ihre Kontakte mit bestehenden Kunden, Interessenten und Einflusszentren zu verwalten. (Mehr dazu unter: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

The Bottom Line

Finanzberater, die ihr Geschäft im Jahr 2015 und darüber hinaus ausbauen wollen, müssen sich auf Marketing und Geschäftsentwicklung konzentrieren und Es ist eine Priorität. Einige Tools wie Social Media und Blogging sind relativ neu. Andere, wie Netzwerke und Verweisbarkeit durch die Bereitstellung von bestehenden Kunden mit herausragendem Service, sind zeitgetestet. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps für Berater, die ihre Praxis weiterentwickeln möchten .)