Die Handlungen Ihres Brokers sind nicht legal, es sei denn, er hat die Wertpapiere unter bestimmten Bedingungen verkauft. Sehen wir uns die beiden häufigsten Fälle an, in denen die Handlungen Ihres Brokers legal sind:
Erstens, wenn Sie ein diskretionäres Konto haben, für das Sie Dokumente unterzeichnet haben, die dem Broker erlauben, Wertpapiere für Ihr Portfolio zu kaufen und zu verkaufen, dann kann von Ihrem Konto aus verkaufen. Der vom Broker getätigte Handel muss jedoch den im Kontrakt festgelegten Richtlinien entsprechen, die Ihre Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele beschreiben. Wenn Sie der Meinung sind, dass die Handlungen des Brokers nicht den Richtlinien entsprachen, die in Ihrem Vertrag festgelegt wurden, sollten Sie als Erstes einen Brief an die Maklerfirma und den Manager senden, in dem die Sachlage besprochen wird. Es ist möglich, dass der Makler und die Firma die Situation nicht kannten und sich dementsprechend und intern mit ihr befassen werden, sobald sie darauf aufmerksam gemacht wurden. Das Schreiben enthält auch einen schriftlichen Nachweis Ihrer Forderung. Zweitens wenden Sie sich an die SEC und reichen Sie eine Beschwerde zur Überprüfung ein. Wenn sich das Unternehmen und der Makler nicht zufriedenstellend mit der Angelegenheit befasst oder die Situation nicht erläutert haben, kann die SEC weitere Untersuchungen durchführen.
Zweitens: Wenn Sie ein Margin-Konto haben und Ihr Eigenkapital unter die Margin-Anforderungen des Unternehmens gefallen ist, hat die Brokerage das Recht, Ihre Wertpapiere zu verkaufen, ohne Sie zu kontaktieren oder Ihre Erlaubnis einzuholen. In den meisten Fällen sind die Firmen nicht verpflichtet, Ihnen einen Margin Call zu geben. Wenn sie also einen geben, tun sie dies als eine Geste des Kundendienstes. Die Aktionen, die Sie von Ihrem Broker erwarten können, sind in der Margin-Kontovereinbarung aufgeführt, die Sie beim Öffnen des Kontos unterzeichnet haben. Um sicherzustellen, dass das Geld, das Sie geliehen haben, erhalten wird, verkauft der Broker die Wertpapiere Ihres Kontos, unabhängig davon, ob Sie Geld für die Trades verlieren, aber der Broker verwendet möglicherweise nicht unbedingt eine strikte Methode, um die Aktien aus Ihrem Konto zu verkaufen. Stattdessen können die Aktien, die verkauft werden, um das gesamte Defizit des Eigenkapitals zu decken, beispielsweise in alphabetischer Reihenfolge ausgewählt werden. Zu allem Überfluss kann Ihr Broker beim Verkauf Ihrer Wertpapiere sogar eine volle Provision für die Transaktion berechnen.
Um mehr zu erfahren, lesen Sie Ist Ihr Broker in Ihrem besten Interesse tätig?
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Mein Mann hat Anspruch auf einen 401 (k) Plan (ohne passenden Beitrag) bei der Arbeit. Wie bekommen wir die $ 9.000 zurück, die wir bereits 2005 ohne Strafe für unsere IRA beigesteuert haben? Mein Mann verdient $ 144, 000 / Jahr und wir sind beide über 50 Jahre alt.
Der Arbeitgeber Ihres Ehemanns sollte die Rentenplankiste in Zeile 13 des Formulars W-2 von 2005 nur prüfen, wenn Ihr Ehemann im Jahr 2005 Entgeltbeiträge zum 401 (k) -Plan leistet. Die allgemeine Regel für 401 (k) Pläne bestehen darin, dass eine Person nicht als aktiver Teilnehmer angesehen wird, wenn dem Plan keine Beiträge oder Verfälle im Namen des Einzelnen gutgeschrieben werden.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.