Wie LearnVest funktioniert

Warum du das 50/20/30 Budget nutzen solltest (März 2024)

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Wie LearnVest funktioniert

Inhaltsverzeichnis:

Anonim

Traditionelle Finanzplanung umfasst die Bewertung des aktuellen und zukünftigen Finanzstatus einer Person. Finanzplaner verwenden eine Reihe von Variablen, um eine Finanzstruktur zu entwickeln, die spezifische Ziele für Budgets, Einsparungen und Investitionen umreißt. Diese Personen können lizenzierte Certified Financial Planners (CFP) werden, um ihren Strategien Wissen und Expertise hinzuzufügen.

Dank der Technologie sind vermögende Privatpersonen nicht länger die einzigen, die Zugang zu einer glaubwürdigen Finanzplanung haben. Firmen wie LearnVest und Mint. com bietet Nutzern eine Online-Plattform für Anlage- und Finanzberatung zu einem Bruchteil der Kosten für traditionelle Finanzplaner LearnVest hat sich von einem Finanzplanungsdienst für Frauen zunächst zu einem vollwertigen Anlageberater entwickelt. Zu den aktuellen Angeboten gehört das Sieben-Schritte-LernVest-Aktionsprogramm, das beim Budgetieren, Sparen und Investieren von Geld für den Ruhestand sowie einer mobilen App für das Finanzmanagement unterwegs hilft.

LearnVest Aktionsprogramm

Um die Finanzplanung für alle zugänglich zu machen, hat LearnVest einen erschwinglichen Beratungsdienst entwickelt. Die Tools LearnVest Angebote sind kostenlos; jedoch beginnen Finanzplanungsservices bei $ 19 pro Monat nach einer $ 299 Startgebühr. Bei der Registrierung bei LearnVest erhalten die Kunden einen sieben Schritte umfassenden Plan namens LearnVest-Aktionsprogramm, das aus Strategien zum Sparen, Budgetieren und Ruhestand besteht.

Das Aktionsprogramm stellt den Nutzern eine spezielle CFP zur Verfügung, die den Plan anpasst und in Verbindung mit dem Einzelnen den Fortschritt in Richtung auf bestimmte finanzielle Ziele überwacht. Die benutzerdefinierten Money Centers von LearnVest ermöglichen es Benutzern, ihre Ausgaben zu verfolgen. Das Money Center integriert die meisten Bankkonten und ermöglicht die manuelle Nachverfolgung von Bargeldkäufen. Zusätzlich zu den Planungsdiensten haben die Mitglieder Zugriff auf das Knowledge Center, eine Bibliothek mit pädagogischen persönlichen Finanzressourcen zu Budgetierung, Sparen und Investieren.

Finanzielle Angewohnheiten

Ein wichtiger Teil einer gesunden Finanzplanung ist die Annahme und Beibehaltung solider finanzieller Gewohnheiten. LearnVest identifiziert fünf Schlüsselgewohnheiten, die eine kontinuierliche finanzielle Stabilität gewährleisten können, wenn sie früh im Leben eingeführt werden. Im Mittelpunkt der Finanzplanung von LearnVest steht der Aufbau und die Einhaltung eines Budgets. Ein Budget ist eine Schätzung von Einnahmen und Ausgaben für einen bestimmten Zeitraum. In Verbindung mit einer CFP erhalten Benutzer benutzerdefinierte Budgets und Tools, die alle Transaktionen kategorisieren. Diese Budgets geben Ratschläge, wie die Pläne des Benutzers erfolgreich implementiert werden können.

Neben der Budgetierung umfasst die Finanzplanung von LearnVest auch Spar- und Ruhestrategien. LearnVest betont, dass Einsparungen auf verschiedene Weise zugeteilt werden sollten: insbesondere durch den Aufbau eines Notfallfonds im Falle von Arbeitsplatzverlust, Krankheit oder unerwarteter finanzieller Belastung und durch Sparen für den Ruhestand.Das Unternehmen empfiehlt, einen Notfallfonds in Höhe von sechs Monaten netto zu akkumulieren. Ebenso ist das Sparen für den Ruhestand ein wichtiger Teil der Finanzplanung. Die Investition in eine IRA und 401k kann Einzelpersonen helfen, die finanzielle Stabilität aufrechtzuerhalten, wenn sie älter sind.

Neuwertig. com

Mint ist derzeit Marktführer im Bereich Financial Tracking mit 10 Millionen registrierten Nutzern. Wie LearnVest, Minze. com ist ein Finanz-Tracking-Tool, das verwaltet und budgetiert, wie Nutzer Geld ausgeben. Im Gegensatz zu der Abonnement-basierten Plattform von LearnVest bietet Mint keine Finanzplanungs- und Beratungsdienste. Die frei verwendbare Plattform verfolgt und kategorisiert alle Käufe, die mit einer Bank oder einem Investmentfonds verbunden sind. Es stellt die Finanzinformationen eines Benutzers automatisch an einem Ort zusammen, so dass die Benutzer die gesamte finanzielle Situation erfassen können. Mint verwendet diese Informationen dann, um Budgets zu entwickeln, die der Nutzer leicht verstehen kann.

The Bottom Line

Bisher war die Finanzplanung nur für vermögende Privatpersonen zugänglich. Mit der Entwicklung technologischer Innovationen können Anwender jetzt auf kostengünstige Finanzberatungsdienste zugreifen. LearnVest und andere Finanz-Tracking-Tools strukturieren die persönlichen Finanzen der Einzelnen und tragen dazu bei, die Grundlage für solide Finanzgewohnheiten zu schaffen. Von der Budgetierung bis hin zum Sparen für den Ruhestand bieten LearnVests zertifizierte Finanzplaner umfassende Beratung in allen Finanzbereichen.

Die persönlichen GFPs von LearnVest bieten eine bessere Finanzplanung und -verwaltung als vergleichbare Finanzverfolgungsdienste. Nach Zahlung eines Abonnements in Höhe von 19 US-Dollar pro Monat und einer Startgebühr von 299 US-Dollar können die Nutzer einen sieben Schritte umfassenden Plan namens LearnVest-Aktionsprogramm befolgen, das finanzielle Ziele festlegt. Doch während LearnVests Plattform für den Finanzanfänger besonders nützlich sein kann, kann ein Individuum, das in der persönlichen Finanzierung versiert ist, diesen Dienst überflüssig finden. Darüber hinaus kann die Bereitstellung solcher persönlichen Daten potenzielle Nutzer ausschalten.