Ein Anleger sollte so viel Varianz in einem indexierten Fonds haben, wie er sich wohlfühlt. Varianz ist das Maß für die Verbreitung von Zahlen in einem Datensatz. Im Hinblick auf den Aktienmarkt ist es ein Maß, wie weit der Wert einer Aktie oder eines Fonds innerhalb eines bestimmten Zeitraums fällt oder steigt. Mit anderen Worten: Es wird verwendet, um Volatilität und Risiko zu messen. Eine Aktie oder ein Fonds mit einer hohen Varianz weist auf ein hohes Risiko hin: das Potenzial von großen Spitzen, aber auch von großen Kursrückgängen. Eine Aktie oder ein Fonds mit geringer Varianz weist auf ein geringeres Risiko hin: eine langsame und stetige Progression.
Anleger sollten wissen, dass die meisten Fonds das rohe Varianzmaß nicht allein verwenden, um Merkmale wie die Volatilität zu messen. Stattdessen gehen sie einen Schritt weiter und finden die Quadratwurzel der Varianz. Diese letzte Zahl ist die Standardabweichung und ist die häufig verwendete Metrik.
Wenn Sie einen indexierten Fonds in Betracht ziehen, sollten Sie überlegen, wie viel Risiko Sie bereit sind zu akzeptieren und welche Rolle der indexierte Fonds in Ihrem Portfolio spielt. Während ein Indexfonds sicherlich weniger Varianz als der durchschnittliche Aktienkurs aufweisen sollte, da sich die einzelnen Dips und Stürze aller Aktien innerhalb des Indexes weitgehend gegenseitig aufheben sollten, ist es auch wichtig zu beachten, dass Varianz und Standardabweichung einfach Metriken, die vergangene Leistung beschreiben. Sie sind keine Garantien für die zukünftige Wertentwicklung, insbesondere in Indexfonds, die sich mit dem Markt bewegen.
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