Das Investitionskapital, das für einen strukturellen sozialen Wandel notwendig ist, kam traditionell von Regierungen oder Philanthropen. Regierungen verwenden Steuergelder, um wichtige Veränderungen in Gesundheit, Bildung, Armut und Strafjustiz zu unterstützen. Bei einem angespannten Budget und komplexen sozialen Herausforderungen, die eine Finanzierung erfordern, muss der öffentliche Sektor jedoch nach innovativen Mitteln zur Finanzierung von Reformen suchen.

Social Impact Investing ist seit kurzem ein vielversprechendes Mittel zur Finanzierung sozialer Auswirkungen. Das Ziel von Social Impact Investing ist es, durch Investitionen in Fonds und Organisationen quantifizierbare, langfristige Lösungen für soziale oder ökologische Herausforderungen mit potenziellen finanziellen Renditen zu generieren. Das Global Impact Investing Network definiert vier Kernmerkmale von Impact Investing: Intentionalität, Investition mit Renditeerwartungen, Bandbreite von Renditeerwartungen und Wirkungsmessung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Gehen Sie mit sozial verantwortlichem Investieren auf Grün.)

Kernmerkmale

Impact Investing wird verwendet, um eine Reihe von Sektoren positiv zu beeinflussen. Diese Investitionen erweitern den Zugang zu kritischen Gütern und Dienstleistungen und bieten unter anderem Lösungen für den Klimawandel, Bildung und Entwicklung.

Während die Kapitalrendite das Hauptziel ist, wird von den Impact Investments erwartet, dass sie auch finanzielle Erträge bringen. Investitionen können neben Anleihen viele traditionelle Anlageklassen replizieren, darunter Anleihen, Risikokapital und Private Equity. Ebenso bieten Crowdfunding-Plattformen Möglichkeiten für Impact-Investments als innovatives und alternatives Mittel zu traditionellen Anlagen.

Social Impact Bonds

Die am weitesten verbreitete Form von Impact Investing ist die Social Impact Bond. Social Impact Bonds sind Verträge mit dem öffentlichen Sektor oder einer staatlichen Stelle, die darauf abzielen, die sozialen Ergebnisse zu verbessern und den Anlegern finanzielle Erträge zu ermöglichen. Die primäre Struktur beim Einsatz von Social Impact Bonds umfasst Investoren, die Regierung und eine gemeinnützige Organisation.

Eine staatliche oder lokale Regierung wird Impact Bonds ausgeben, um die Verbesserung kritischer sozialer Bereiche zu unterstützen. Interessierte Investoren bieten dann finanzielle Unterstützung an, um die Einführung günstiger Programme sicherzustellen. Die gemeinnützige Organisation verwendet dann die Investorenfinanzierung, um Programme mit messbaren sozialen Vorteilen zu initiieren: zum Beispiel sponsert der Rockefeller Philanthropy Advisors GIIN, das Investoren und Bankaktivitäten in Bezug auf Impact Investing zentralisiert.

Von Gefängnissen zu Vorschulen

Social Finance UK startete 2010 die allererste Social Impact Bond. Mit der Unterstützung von 17 Stiftungen und Investitionen in Höhe von 5 Millionen Pfund wurde das Pilotprogramm bieten Gefangenen in Peterborough umfassende und individuelle Unterstützung an, um Rückfälligkeit zu reduzieren.

Im Jahr 2012 wurde in den Vereinigten Staaten das erste Social Impact Bonds-Projekt ins Leben gerufen, um die Rückfälligkeit in Strafanstalten zu verringern. Dieses Programm nutzte eine einzigartige öffentlich-private Partnerschaft zwischen verschiedenen Organisationen, darunter die Stadt New York, Goldman Sachs (GS GSGoldman Sachs Group Inc244. 40-1. 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ) und MDRC. Die Urban Investment Group von Goldman Sachs hat die $ 9 finanziert. 6 Million, zum des Programms zu starten. Neben den Strafrechtsbemühungen wurden auch soziale Wirkungsbindungen zur Finanzierung der frühkindlichen Bildung, wie der Utah High-Quality Preschool Initiative, sowie Beschäftigungs- und Arbeitskräftebereitschaftsprogramme ins Leben gerufen.

The Bottom Line

Als innovatives Finanzinstrument bietet Impact Investing nicht nur eine Alternative zu herkömmlichen Wertpapieren, sondern bietet auch messbare Lösungen für kritische soziale Herausforderungen. Impact Investing kann traditionelle Anlageklassen und innovative Tools wie Crowdfunding-Plattformen replizieren. Neben Investoren haben die Rockefeller-Stiftung, J. P. Morgan Chase und Goldman Sachs sowie andere große Stiftungen und Banken Impact Investing unterstützt. Durch Impact Investing können Anleger soziale Reformen finanzieren und gleichzeitig finanzielle Erträge erzielen.