Das Aufkommen von Robo-Advisors hat innerhalb kürzester Zeit erhebliche Auswirkungen auf den Beratungsmarkt. Viele Finanzberater sehen diese automatisierten Anlageplattformen als Konkurrenz an, während andere sie und ihre besten Ideen oder Dienstleistungen in unterschiedlichem Maße in ihre eigenen Praktiken integrieren.

Es gibt mehrere Dinge, die Berater von diesen Programmen lernen können, die ihnen helfen können, ihr Geschäft effektiv zu skalieren und zu vergrößern. Robo-Berater haben uns in der modernen Finanzplanung viel zu lehren, und diejenigen, die bereit sind zuzuhören, können von ihrem Beispiel einen beträchtlichen Gewinn erzielen.

Hier erfahren Sie, was Sie von Best Practices für Robo-Advisor lernen können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater sich an Robo-Advisors anpassen können. )

Leichtigkeit durch Technologie

Eine der wichtigsten Lektionen, die Robo-Berater uns beibringen können, ist, dass es jetzt möglich ist um Konten online zu eröffnen, ohne vorher mehrere Meetings mit dem Kunden abhalten zu müssen. Viele Berater versuchen, Konten mit einem ersten Kundenmeeting zu öffnen, gefolgt von einem oder zwei weiteren, bevor ein Geschäft getätigt wird. Aber Robos hat den Weg für Kunden geöffnet, diese Zwischenschritte zu überspringen und direkt zum Geschäft zu kommen. Berater müssen ebenfalls lernen, wie man neue Kunden zu einem effizienteren Prozess macht, damit sie mit ihrem automatisierten Wettbewerb Schritt halten können. Natürlich erlauben es viele Berater jetzt Kunden, sich online mit dieser Technologie anzumelden.

Berater müssen auch die Effizienz, mit der Robos arbeiten, widerspiegeln und sicherstellen, dass ihre eigenen Back-Offices und Compliance-Abteilungen mit höchster Effizienz arbeiten, ohne dass Zeitverzögerungen zwischen den Transaktionen auftreten und wie sie verarbeitet werden. .. Dies ermöglicht es den Beratern, einen besseren Preis für ihre Dienstleistungen festzulegen und eine respektable Gewinnmarge in ihren Geschäften aufrechtzuerhalten.

Viele Kunden möchten jetzt ihre Berater online über Instant Messaging, Skype / FaceTime oder per E-Mail erreichen. Berater benötigen ein umfassendes Programm mit einem Regelwerk für alle Kundenkorrespondenz und -anfragen. Berater sollten außerdem ein firmenspezifisches Portal sowie eine mobile App haben, die so angepasst wurde, dass Kunden schnell und einfach auf alle Daten zugreifen und Transaktionen tätigen können. Sobald diese Daten-Touchpoints alle implementiert sind, werden Berater in einer viel besseren Position sein, um nicht nur ihre traditionellen Kunden, sondern auch jüngere, technologisch versierte Kunden zu vermarkten, die ihr gesamtes Geschäft online tätigen möchten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater: Warum Sie niemals auf Technologie und verzichten sollten Berater: Begehen Sie diese ernsthaften SEC Snags. )

Der Schlüssel hier ist, eine Website zu entwerfen, die auch als Smartphone-App gut aussieht, was in manchen Fällen eine Herausforderung sein kann. Viele Websites, die auf einem Computer-Bildschirm gut aussehen, sehen auf einem Smartphone oder Tablet schrecklich aus, und Berater müssen sich dieses Problems bewusst sein, wenn sie ihre markenbezogenen Websites entwerfen. Berater, die auf der Suche nach einem digitalen Partner für ihr Unternehmen sind, können klugerweise diejenigen verwenden, die eine Partnerschaft mit ihren Broker-Dealern oder Versicherungsträgern haben. Dies kann die Integration vereinfachen und den Implementierungsprozess beschleunigen.

Berater müssen sehen, wo sich die Lücken in ihren aktuellen Prozessen befinden und Programme finden, die helfen, diese Lücken nahtlos und organisiert zu schließen. Sie müssen sich vielleicht mit ein paar verschiedenen Programmen anmelden, bevor sie die richtige Passform finden, aber dies wird Zeit und Aufwand sein, der auf lange Sicht gut angelegt ist.

The Bottom Line

Berater, die ihr Geschäft auf die nächste Stufe bringen wollen, müssen eine Seite von den Robo-Beratern nehmen, die den Markt schnell durchdringen. Ihre Effizienz, Mobilität und Transparenz bieten wichtige Dienstleistungen für eine neue Generation von Kunden, die ständig auf ihr Geld und aktuelle Informationen zu ihren Portfolios zugreifen möchten. Berater, die diese Technologie effizient nutzen können, werden zufriedenere Kunden und ein besseres Endergebnis haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater mit Robo-Advisors konkurrieren können. )