Es ist den meisten von uns irgendwann passiert: Sie sind auf einer Cocktailparty und genießen Ihren Drink und Ihre Vorspeisen, und "der Blödmann" passiert auf Ihre Weise. Sie wissen, dass er mit seiner neuesten "Riesenerfüllung" prahlen wird. Dieses Mal hat er eine lange Position in Widgets Plus eingenommen. com, der neueste, größte Online-Vermarkter von Haushaltsgeräten. Sie kommen zu dem Schluss, dass er nichts über das Unternehmen weiß, immer noch voll und ganz damit beschäftigt ist und 25% seines Portfolios in das Portfolio investiert hat, in der Hoffnung, dass er sein Geld schnell verdoppeln kann.

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Trotz Ihres Widerstandes, ihn zu hören, fängt es an, sich wohl und selbstzufrieden zu fühlen, weil er weiß, dass er mindestens vier häufige Fehler beim Investieren begangen hat und hoffentlich dieses Mal seine Lektion lernen wird. Dieser Artikel befasst sich mit acht der häufigsten Fehler, darunter: Investieren in etwas, das Sie nicht verstehen, sich in ein Unternehmen verlieben, Geduldlosigkeit, zu häufiges Umdrehen Ihres Portfolios, Market-Timing, Warten auf Diversifizieren und lassen Sie Ihre Emotionen den Prozess beherrschen.

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SIEHE: Große Fehler im Portfolioaufbau

1. Investieren in etwas, das Sie nicht verstehen Warren Buffett, einer der weltweit erfolgreichsten Investoren, warnt davor, in Unternehmen zu investieren, die Sie nicht verstehen. Dies bedeutet, dass Sie keine Aktien in Unternehmen kaufen sollten, wenn Sie die Geschäftsmodelle nicht verstehen. Der beste Weg, dies zu vermeiden, ist der Aufbau eines diversifizierten Portfolios von Exchange Traded Funds (ETFs) oder Investmentfonds. Wenn Sie in einzelne Aktien investieren, stellen Sie sicher, dass Sie jedes Unternehmen, das diese Aktien repräsentieren, genau verstehen, bevor Sie investieren.
2. Verlieben in ein Unternehmen Zu ​​oft, wenn wir ein Unternehmen sehen, in das wir investiert haben, ist es leicht, sich darin zu verlieben und zu vergessen, dass wir die Aktie als Investition gekauft haben. Denken Sie daran: Sie haben diese Aktie gekauft, um Geld zu verdienen. Wenn sich eine der Grundlagen, die Sie zum Kauf in das Unternehmen veranlasst haben, ändert, sollten Sie die Aktie verkaufen.

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3. Mangel an Geduld Wie oft ist die Macht des langsamen und stetigen Fortschritts unmittelbar klar geworden? Langsam und standfest geht es meist ganz oben zu - sei es im Fitnessstudio, in der Schule oder in der Karriere. Warum erwarten wir dann, dass es anders ist, wenn wir investieren? Ein langsamer, stetiger und disziplinierter Ansatz wird auf lange Sicht viel weiter gehen, als für die "Hail Mary" -Spiele in letzter Minute. Zu erwarten, dass unsere Portfolios etwas anderes tun als das, was sie zu tun haben, ist ein Rezept für eine Katastrophe. Dies bedeutet, dass Sie Ihre Erwartungen hinsichtlich der Länge, der Zeit und des Wachstums, auf die sich jeder Bestand stützt, realistisch halten müssen.

4. Zu viel Investitionsumsatz Der Umsatz, oder das Ein- und Ausspringen von Positionen, ist ein weiterer Rückkehrkiller. Wenn Sie kein institutioneller Anleger sind und niedrige Provisionssätze genießen, können Sie die Transaktionskosten am Leben erhalten - ganz zu schweigen von den kurzfristigen Steuersätzen und den Opportunitätskosten, die sich aus den langfristigen Gewinnen guter Investitionen ergeben.

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5. Market Timing Das Market Timing, der böse Cousin des Umsatzes, tötet ebenfalls die Erträge. Erfolgreiches Timing des Marktes ist extrem schwierig. Auch institutionelle Investoren scheitern oft daran. Eine bekannte Studie, "Determinanten der Portfolio-Performance" ( Financial Analysts Journal, 1986), die von Gary P. Brinson, L. Randolph Hood und Gilbert Beerbower durchgeführt wurde, deckte die Renditen amerikanischer Pensionsfonds ab. Diese Studie zeigte, dass im Durchschnitt fast 94% der zeitlichen Entwicklung der Renditen durch die Entscheidung über die Anlagepolitik erklärt wurden. In der Laiensprache bedeutet dies, dass der Großteil der Rendite eines Portfolios normalerweise durch die von Ihnen getroffenen Asset-Allocation-Entscheidungen und nicht durch die Zeitplanung oder sogar die Auswahl der Wertpapiere erklärt werden kann.

6. Warten auf gerades Warten Gleichmäßigkeit ist nur ein weiterer Weg, um sicherzustellen, dass Sie keinen Gewinn mehr verlieren, den Sie möglicherweise erzielt haben. Das bedeutet, dass Sie darauf warten, einen Verlierer zu verkaufen, bis er wieder die ursprüngliche Kostenbasis erreicht hat. Behavioral Finance nennt dies einen "kognitiven Fehler". Wenn sie einen Verlust nicht realisieren, verlieren Investoren tatsächlich auf zwei Arten: Erstens vermeiden sie, einen Verlierer zu verkaufen, der weiter abgleiten kann, bis er wertlos ist. Außerdem gibt es die Opportunitätskosten von dem, was eine bessere Verwendung für diese Investitionsgelder sein kann.

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7. Keine Diversifizierung möglich Während professionelle Anleger in der Lage sind, durch Investitionen in wenige konzentrierte Positionen Alpha (oder Überschussrendite gegenüber einer Benchmark) zu generieren, sollten Anleger dies nicht versuchen. Halten Sie sich an den Grundsatz der Diversifizierung. Bedenken Sie beim Aufbau eines ETF- oder Investmentfonds-Portfolios, dass Sie ein Engagement in allen wichtigen Bereichen platzieren. Beim Aufbau eines individuellen Aktienportfolios sollten Sie sich auf alle wichtigen Sektoren und selektiv auf untergewichtete Sektoren konzentrieren, von denen Sie annehmen, dass sie Potenzial haben könnten. Zuteilen Sie nicht mehr als 5 bis 10% für eine Investition.

8. Lassen Sie Ihre Emotionen den Prozess beherrschen Vielleicht ist der größte Killer der Anlagerendite Ihre Emotionen. Das Axiom, dass Angst und Gier den Markt beherrschen, ist wahr. Lass dich nicht von Angst oder Gier überholen. Konzentrieren Sie sich auf das Gesamtbild. Die Aktienrenditen können über einen kürzeren Zeitraum hinweg stark abweichen, aber auf lange Sicht können historische Renditen für Large-Cap-Aktien durchschnittlich 10 bis 11% betragen. Erkenne, dass die Renditen deines Portfolios über einen langen Zeitraum hinweg nicht wesentlich von diesen Durchschnittswerten abweichen sollten. In der Tat können Sie von den irrationalen Entscheidungen anderer Investoren profitieren.

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Was Sie tun können, um diese Fehler zu vermeiden Hier sind einige weitere Möglichkeiten, wie Sie diese Fehler vermeiden und Ihr Portfolio auf Kurs halten können:

Entwickeln ein Aktionsplan Bestimmen Sie proaktiv, wo Sie sich im Investitionslebenszyklus befinden, welche Ziele Sie verfolgen und wie viel Sie investieren müssen, um dorthin zu gelangen. Wenn Sie sich dazu nicht qualifiziert fühlen, suchen Sie einen seriösen Finanzplaner. Versuchen Sie, jemanden zu finden, der gegen eine Gebühr arbeitet, und einen, der keine Anreize erhält, Ihnen Produkte mit hoher Provision zu verkaufen.Denken Sie daran, warum Sie Ihr Geld investieren, und Sie werden inspiriert, mehr zu sparen, und es wird Ihnen vielleicht leichter fallen, die richtige Allokation für Ihr Portfolio zu bestimmen. Mildern Sie Ihre Erwartungen an historische Marktrenditen. Erwarten Sie nicht, dass Ihr Portfolio Sie über Nacht reich macht. Eine konsistente, langfristige Anlagestrategie im Laufe der Zeit wird den Wohlstand aufbauen.

Setzen Sie Ihren Plan auf Automatisch Wenn Ihr Einkommen wächst, möchten Sie vielleicht mehr hinzufügen. Überwachen Sie Ihre Investitionen. Überprüfen Sie am Ende jedes Jahres Ihre Investitionen und ihre Leistung. Bestimmen Sie, ob Ihre Equity-to-Fixed-Income-Ratio gleich bleibt oder sich je nachdem ändert, wo Sie sich im Leben befinden.
Haben Sie Spass mit Geld Wir alle sind versucht, manchmal Geld auszugeben. Es ist die Natur der menschlichen Verfassung. Also, anstatt zu versuchen, es zu bekämpfen, geh mit ihm. Beiseite legen Sie Ihre "Spaß Investition Geld." Sie sollten diesen Betrag auf maximal 5% Ihres Anlageportfolios begrenzen. Verwenden Sie kein Ruhestandsgeld. Suchen Sie immer nach Investitionen von einem seriösen Finanzunternehmen. Weil einige diesen bestimmten Prozess mit dem Spielen vergleichen können, folgen Sie den gleichen Regeln, die Sie in diesem Bemühen würden. 1) Beschränken Sie Ihre Verluste auf Ihr Kapital (verkaufen Sie beispielsweise keine Aktien, die Sie nicht besitzen), 2) seien Sie bereit, 100% Ihrer Investition zu verlieren, und 3) wählen Sie ein vorgegebenes Limit, um festzustellen, wenn du weggehst.

The Bottom Line Investitionsfehler sind Teil des Investitionsprozesses. Zu wissen, was sie sind, wann Sie sie begehen und wie Sie sie vermeiden, wird Ihnen helfen, als Investor erfolgreich zu sein. Um sie zu vermeiden, entwickeln Sie einen durchdachten, systematischen Plan und bleiben Sie dabei. Wenn Sie etwas wildes tun müssen, beiseite stellen Sie etwas Spaßgeld, das Sie völlig bereit sind zu verlieren. Befolgen Sie diese Richtlinien, und Sie werden auf dem besten Weg sein, ein Portfolio aufzubauen, das auf lange Sicht viele glückliche Erträge bringen wird.