Einer der bekanntesten Vorteile von Exchange Traded Funds (ETFs) ist, dass sie im Vergleich zu anderen Anlageformen wie Investmentfonds relativ erschwinglich sind. Allerdings sind nicht alle ETFs gleich und selbst diejenigen mit verlockend niedrigen Kostenquoten können Sie am Ende kosten, wenn Sie nicht wissen, wonach Sie suchen müssen.

Bei der Bewertung von ETFs für Investitionen sollten Sie sich alle Kosten ansehen, die Ihnen langfristig und kurzfristig entstehen können, sowie die potenziellen Auswirkungen Ihrer gewünschten Handelsstrategie. Verwenden Sie diese vier Tipps, um die kostengünstigste Investition auszuwählen.

Kenne deine Kostenquote

Obwohl ETFs in der Regel weniger teuer sind als vergleichbare Investmentfonds, heißt das nicht, dass sie immer billig sind. Die meisten ETFs sind indexierte Fonds; Sie investieren in die in einem bestimmten Index enthaltenen Wertpapiere wie den S & P 500 und vertrauen darauf, dass der Markt langfristig positive Erträge erwirtschaftet.

Es ist sinnvoll, dass indexierte ETFs niedrige Kostenquoten haben, oft unter 0,1%, da sie passiv verwaltet werden und nur sehr wenig Aufsicht erfordern. Wenn Sie für einen ETF einkaufen und an Indexfonds interessiert sind, investieren Sie nicht in einen Fonds mit einer Kostenquote von mehr als 0,5%. Es gibt keinen Unterschied zwischen den Anlagestrategien oder der Managementperformance eines indexierten Fonds, da ein Fondsmanager nur Wertpapiere kauft oder verkauft, um das Portfolio des Fonds an Änderungen des Index anzupassen. Bei der Auswahl zwischen zwei ETFs, die den gleichen Index verfolgen, ist der Fonds mit der niedrigeren Kostenquote fast immer die bessere Wahl.

Leveraged ETFs vermeiden

Eine sichere Möglichkeit, zu viel für Ihre ETF-Investition zu bezahlen, ist die Auswahl von gehebelten ETFs. Ein gehebelter ETF nutzt Fremdmittel, um seine Investition zu erhöhen. Während diese Fonds immer noch einen Index nachbilden, werden sie mit dem Ziel verwaltet, ein Mehrfaches der Rendite des Index zu erzielen, normalerweise das Doppelte oder Dreifache der täglichen Rendite. Da die Verwendung von Schulden zur Finanzierung übergroßer Investitionen so riskant ist, neigen diese ETFs dazu, auf der teuren Seite zu sein. Leveraged ETFs werden auch aktiver verwaltet als traditionelle indexierte ETFs, was die durchschnittliche Kostenquote weiter erhöht - sie liegt oft nahe bei 1% und kann viel höher sein.

Leveraged ETFs können auch am Ende Kosten verursachen, wenn der Markt nicht konsistent kooperiert. Da sie ein Vielfaches der Erträge eines Index generieren, können sie extrem volatil sein. Wenn der Index um 4% steigt, wird ein 3x gehebelter ETF um 12% steigen. Wenn der Markt jedoch 4% verliert, tut dies auch der Fonds. Wenn sich der Markt zu viele Tage hintereinander in die falsche Richtung bewegt, kann ein gehebelter ETF schnell an Wert verlieren. Diese Produkte können zwar lukrativ sein, eignen sich aber eher für den aktiven Handel als für langfristige Anlagen. Da ETFs wie Börsenprovisionen Maklerprovisionen verursachen, kann diese Art der Investition besonders kostspielig werden.

Wissen, wann Sie 'Em

halten müssen ETFs zu kaufen und zu verkaufen, erfordert Transaktionsgebühren oder Maklerprovisionen für jede Transaktion. Die kostengünstigste Art, in ETFs zu investieren, besteht darin, eine große Investition in einen indexierten ETF zu tätigen und langfristig zu halten. Je weniger Trades Sie tätigen, desto weniger Provisionen zahlen Sie. Durch die Auswahl eines indexierten Fonds können Sie Ihre jährlichen Ausgaben begrenzen.

Sie können zwar kurzfristig ein Paket mit dem Handeln von ETFs mit höherem Risiko handeln, aber dies ist nicht die beste Strategie, wenn Sie vor allem die Ausgaben begrenzen wollen. Im Laufe der Zeit ist die Gesamtperformance des Marktes tendenziell haussierend, trotz gelegentlicher Abwärtsbewegungen. Die Verwendung einer Buy-and-Hold-Strategie mit einem indexierten ETF ist eine der kostengünstigsten Möglichkeiten, um langfristige Kapitalgewinne mit relativ geringem Risiko zu erzielen.

Dividenden-ETFs vermeiden

Die meisten ETFs sind nicht speziell darauf ausgerichtet, Dividendenerträge zu erwirtschaften, aber das bedeutet nicht, dass sie Aktien vermeiden, die Dividenden ausschütten. Immerhin, wenn die Aktie im Index notiert ist, wird ein ETF, der diesen Index nachzeichnet, die Aktie enthalten.

Die Idee, regelmäßig Kapitaleinkünfte zu erhalten, mag zwar verlockend sein, kann aber tatsächlich teurer werden, als Sie denken. Jedes Mal, wenn Sie eine Ausschüttung aus einer Investition erhalten, erhöht sich Ihr steuerpflichtiges Einkommen für das Jahr. Aufgrund ihrer einzigartigen Struktur tätigen ETFs in der Regel nur sehr wenige Ausschüttungen von Kapitalgewinnen, was sie steuerlich effizienter macht als vergleichbare Investmentfonds. Um den durch Ihre ETF-Investition generierten Aufwand weiter zu reduzieren, wählen Sie einen Fonds mit wenigen dividendenberechtigten Titeln. Ihre Investition ist günstiger, wenn Sie jedes Jahr weniger Ausschüttungen erhalten.