Anlegerbildung ist entscheidend. Es gibt unzählige Fälle von irreführenden Investoren.

Goldman Sachs wurde einmal daraufhin untersucht, ob komplexe Wertpapiere an Anleger vermarktet werden können, ohne anzugeben, dass ein großer Hedgefonds eine Short-Position gegen diese Wertpapiere eingenommen hat. Die so genannten anspruchsvollen Investoren verloren rund eine Milliarde Dollar an dieser synthetischen Collateralized Debt Obligation (CDO).

Das war nicht der einzige Fall, in dem es scheint, dass Sie eine Promotion brauchen, um die Finanzierung hinter den Investitionen zu verstehen.

Dennoch sind Bildung und Wissen wahrscheinlich die wirksamsten Instrumente, um die Erträge zu steigern und das Risiko zu senken. Und sie sind zwingend notwendig, um katastrophale Verluste zu vermeiden. Raffinesse, in dem Sinne, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld und aus der Investmentbranche herausholen können, ist von grundlegender Bedeutung. Aber es reduziert nicht die Verantwortung von Verkäufern, klar zu machen, was sie versprechen und genau das zu tun.

Was ist ein "anspruchsvoller Investor"?

Im hier verwendeten Sinne meinen wir jemanden, der über ausreichende Investitionserfahrung und direkt relevantes Wissen verfügt, um die potenziellen Risiken und Vorteile einer Investitionsgelegenheit abzuwägen. Mit anderen Worten, die Person versteht wirklich, was sie brauchen und wollen und was sie vom Verkäufer bekommen.

Solche Anleger werden zumindest sicherstellen, dass ihre Portfolios ausreichend diversifiziert und regelmäßig überwacht werden und dass der Kauf stattfindet, wenn die Märkte relativ niedrig und hoch gehandelt werden. Investoren, die diese drei Grundprinzipien nicht beachten, sind nicht anspruchsvoll.

Gute Weisen, Ihre Raffinesse zu erwecken

Seien Sie sich bewusst, dass Informationen, die von der Industrie zur Verfügung gestellt werden, oft schwer zu verstehen sind, und manchmal sogar absichtlich. Der Fall Goldman Sachs hat gezeigt, wie real diese Gefahr sein kann, durch Informationsasymmetrie. Ein wenig Finanzwissen kann gefährlich sein, also nehmen Sie sich die Zeit, alle Dokumente und Verträge richtig zu lesen. Wenn sie zu lang und zu komplex sind, bitten Sie den Verkäufer um eine klare Zusammenfassung oder sogar einen Anwalt, der es für Sie überprüft. Es kann am besten sein, einige Produkte einfach aufgrund ihrer Komplexität und Opazität zu vermeiden.

Seien Sie diszipliniert und widmen Sie eine gewisse Zeit nicht nur der Verwaltung Ihres Geldes, sondern auch um mit den aktuellen Entwicklungen Schritt zu halten. Mindestens einmal pro Woche sollten Sie sich die Finanzseiten einer Zeitung oder des Internets ansehen. Sie können auch verschiedene Newsletter und Zeitschriften abonnieren. Priorisieren Sie sorgfältig. Entscheiden Sie, was Sie abschöpfen möchten, was Sie im Detail lesen und was Sie für die Zukunft aufbewahren sollten.

Setzen Sie einen interdisziplinären und vielschichtigen Ansatz zur Selbstbildung ein. Nutzen Sie möglichst viele der verfügbaren Ressourcen. Verlassen Sie sich nicht nur auf das Internet, sondern benutzen Sie Bücher, Zeitschriften, Zeitungen, Radio, Fernsehen und persönliche Kontakte.Bedenken Sie auch, dass das Anlageuniversum in viele Bereiche wie Politik, Psychologie, Soziologie, Umwelt und Recht übergeht.

Achten Sie auf Ihre eigenen Einschränkungen

Dies gilt für Ihre vorherige Ausbildung und Erfahrung, Zeit, Interesse und Motivation. Es kommen immer neue Dinge auf den Markt, sodass die Zeit und das Engagement anhalten. Sei ehrlich zu dir selbst über all die oben genannten Faktoren.

Wenn Sie also andere Leute haben, die Ihr Geld verwalten, achten Sie darauf, dass Sie sich regelmäßig mit ihnen treffen und genügend Zeit haben, um mit ihnen sinnvoll und bilateral zu kommunizieren. Selbst anspruchsvolle Anleger benötigen gute und produktive Beziehungen an der Schnittstelle zwischen Mensch und Geld. In der Tat, wenn richtig gemacht, ist dies ein guter Grund, nicht mit Internet-Investitionen über Bord gehen.

Delegieren Sie alle geeigneten Aktivitäten an die richtigen Personen. Etwas ironischerweise ist es eines der wichtigsten Elemente der Investitionskompetenz, zu wissen, was Sie nicht wissen.

The Bottom Line

Es gibt viele Missverständnisse darüber, wer wirklich ein anspruchsvoller Investor ist. Wahre Raffinesse bringt eine Mischung aus Wissen, Verständnis und Erfahrung mit sich.

Darüber hinaus entwickelt sich die Welt des Geldes ständig weiter, so dass Ihr Wissen ständig aktualisiert werden muss. Zusammenfassend ist der Trick der echten Raffinesse, Ihren gesamten Investitionsprozess optimal zu verwalten, anstatt zu versuchen, alles zu wissen.