Wenn Ihre Neujahrsresolution für 2016 mit der Investition beginnen soll, wie es Millionäre tun, finden Sie im Folgenden einige Tipps, wie Sie die Reichen in Ihrem eigenen Anlageportfolio und Ihren Anlagepraktiken nachahmen können. Ultra-reiche, vermögende Privatpersonen (HNWI) haben nicht wirklich ein verstecktes Geheimnis, das sie als Investoren erfolgreicher macht. In der Tat sind viele der Investmentpraktiken, die sie befolgen, ziemlich bekannte Prinzipien des intelligenten Investierens, wie das Vermeiden übermäßiger Risiken, das Diversifizieren von Investitionen und das Minimieren von Transaktionskosten.

1) Übermäßiges Risiko vermeiden

Während viele Leute sich vorstellen können, dass die Ultrareichen waghalsig eine Million im Handumdrehen wetten, ist genau das Gegenteil der Fall. Wenn überhaupt, neigen Millionäre dazu, sich mehr auf die Vermeidung von Risiken als auf potenzielle Gewinne zu konzentrieren, und das könnte ein Punkt sein, der sie vom durchschnittlichen Anleger unterscheidet. Durchschnittliche Anleger werden oft dabei erwischt, wie viel sie verdienen und nicht berücksichtigen, wie viel sie bei einer bestimmten Investition verlieren könnten. Eine Umfrage von U. S. Trust aus dem Jahr 2013 ergab, dass mehr als 60% der Millionärsinvestoren einen größeren Wert auf die Reduzierung von Risiken als auf potenzielle Renditen legen. Eine andere Studie, die von der Spectrem Group durchgeführt wurde, fand Risiken und nicht mögliche Kapitalgewinne als die Nr. 1, die von millionenschweren Investoren angeführt wurde. Millionäre bewerten sorgfältig das Risiko-Ertrags-Verhältnis und neigen dazu, riskante Investitionen zu vermeiden, selbst solche, die die Möglichkeit einer hohen Auszahlung versprechen.

2) Diversifizierung der Praxis

Eine weitere Eigenschaft von millionenschweren Investoren ist die Diversifizierung ihrer Anlageportfolios. Während sie eine oder mehrere ihrer Lieblingsgesellschaften haben können, in denen sie überproportional viele Aktien halten, verfügt die überwältigende Mehrheit der millionenschweren Anleger über ein breit diversifiziertes Portfolio. Schätzungen über die Zusammensetzung des durchschnittlichen Anlageportfolios des durchschnittlichen Millionärs variieren, aber der Konsens scheint zu sein, dass insgesamt Millionäre den Aktienmarkt bevorzugen und normalerweise rund 60% des investierten Vermögens ihres Portfolios in Aktien investieren, einschließlich sowohl ausländischer als auch inländischer Emissionen.

Millionär-Anleger tendieren dazu, Blue-Chip- oder risikoarme Aktien und Large-Cap-Unternehmen wie Apple und Google zu bevorzugen. Ein Punkt, an dem ihre Investitionsgewohnheiten wieder von den durchschnittlichen Investoren abweichen können, ist, dass sie fast 20% ihrer Investmentfonds in Immobilien investieren, wobei der Rest hauptsächlich für festverzinsliche Anlagen und ein geringer Prozentsatz für alternative Anlagen verwendet wird. Sie sind möglicherweise nicht in der Lage, direkt in Immobilien in Millionenhöhe zu investieren, aber Sie sollten beispielsweise REITs genauer unter die Lupe nehmen, wenn Sie Ihr Portfolio eher wie ein Millionär aussehen lassen wollen.

3) Verwendung von ETFs

Eine Umfrage unter Millionären im Jahr 2015 ergab, dass etwa 20% Exchange Traded Funds (ETFs) als bevorzugtes Anlageinstrument bevorzugten, wobei etwa der gleiche Prozentsatz eine Spitzenpräferenz für private Anleger ausdrückt. Beteiligungen oder Anlagen in Hedgefonds. Der durchschnittliche Privatanleger hat nicht denselben direkten Zugang zu Private-Equity- oder Hedgefonds-Möglichkeiten von wohlhabenderen Anlegern. Das immer breiter werdende Angebot von ETFs umfasst jedoch Fonds, die in Hedgefonds und ETFs investieren, die Private-Equity-Anlagen halten, wie zum Beispiel der PowerShares Global Listed Private Equity Portfolio-ETF.

4) Verwenden Sie professionelle Investitions-Hilfe, aber aktiv verwalten Sie Ihre eigenen Investitionen

Etwa 80% der Millionäre zahlen für die professionellen Dienstleistungen eines Finanzberaters, aber 65% sind immer noch sehr "hands-on" Investoren, die aktiv beteiligt sind bei ihren Investitionsentscheidungen. Dies unterscheidet sich von den Gewohnheiten weniger wohlhabender Anleger und ist in Wirklichkeit genau umgekehrt. Nur etwa 40% von ihnen sind aktiv an der Investitionsentscheidung für ihr Portfolio beteiligt. Wenn Sie aktiv involviert sind, bedeutet dies nicht, dass Sie anfangen müssen, Ihre eigene Aktienanalyse durchzuführen. Aber es bedeutet zumindest, sich bewusst zu sein, was Ihre Beteiligungsportfolios sind und regelmäßig zu beobachten, wie sie sich verhalten.

5) Minimierung der Transaktionskosten durch Befolgung einer Buy-and-Hold-Strategie

Es ist eine Untertreibung, wenn man sagt, dass Millionäre keine Day-Trader oder auch nur kurzfristige Anleger sind. Ungefähr 90% der Millionäre, die auf die Umfrage des US Trust antworten, gaben an, dass die beste Gesamtanlagestrategie der "Buy-and-Hold" -Ansatz ist. Eine der interessantesten Investitionstatsachen, die in dem Buch "The Millionaire Next Door" zu finden ist, ist, dass 42% der Millionäre berichteten, dass sie in den vorangegangenen 12 Monaten keinen einzigen Handel getätigt hatten; Ihr Investitionsportfolio blieb über den gesamten Jahresverlauf hinweg unverändert.

Dies spiegelt teilweise die Überzeugung wider, dass der Kauf und Besitz von qualitativ hochwertigen Aktien der beste Weg für Investitionen ist. Der andere Punkt, den es reflektiert, ist, dass Millionäre dazu neigen, sich mehr als durchschnittliche Investoren der Wichtigkeit bewusst zu sein, Transaktionskosten zu minimieren, um reale Gesamtrendite auf Investition zu maximieren.

Bonus Millionaire Investing Tipp

Im Gegensatz zu den meisten durchschnittlichen Investoren, die sich vor fremdfinanzierten und alternativen Investments scheuen, teilen Millionäre typischerweise einen Teil ihrer Investmentfonds alternativen Anlagen wie Futures oder Optionen zu. Noch wichtiger ist, dass Millionäre in der Regel sehr wohl damit umgehen, gehebelte Investitionen zu nutzen, um ihre Investitionshöhe so weit wie möglich zu steigern. Sie bewerten das Risiko immer noch sorgfältig und vermeiden es, sich in Positionen zu positionieren, in denen die Hebelwirkung zu unannehmbar großen Verlusten führen kann. Wenn jedoch eine gehebelte Form einer gewünschten Anlage verfügbar ist, wie z. B. bei Aktienoptionen oder Devisenhandel (Forex), zögern die Millionäre im Allgemeinen nicht, die Gelegenheit zu nutzen, um höhere prozentuale Renditen bei geringerem absoluten Anlagekapital zu generieren.