Überall auf der Welt erscheint eine neue Wohlstandsströmung.
Diese "neue Welle" ist jünger, sozialer und viel mehr auf Technologie abgestimmt als ihre Babyboomer-Eltern. Wie können sich Berater mit ihnen verbinden? Indem Sie sie zeigen, sind Sie sozial bewusst und besser auf Twitter, Facebook und mobile Apps eingestellt.
Und das ist nur für den Anfang.
Das stimmt, der Finanzmarkt verändert sich, und sein neu entstehendes Gesicht ist das eines jungen Investors, der seine oder ihre finanzielle Zukunft nutzen will, während seine oder ihre Babyboomer-Eltern in ihre goldenen Jahre übergehen.
Dieser Übergang betrifft auch Finanzberater.
Zum Beispiel jüngere Investoren - denken Sie, dass die demografische Generation X (geboren in den 1960er und 1970er Jahren) und die demografische Generation Y (geboren in den 1980er und frühen 1990er Jahren) die Boomers in den gesamten finanziellen Vermögenswerten im nächsten Jahrzehnt überholen werden. ..
Das ist gut zu wissen, auf einer Ebene, aber das Skript umdrehen und es gibt einen unheimlichen Trend für Berater. Nur weil Sie mit den Babyboomern Geschäfte machen, bedeutet das nicht, dass Sie das Geschäft der Gen- X- und Y-Söhne und -töchter verdienen, die in ihre finanzielle Blüte kommen.
In der Tat ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie ihr Geschäft nicht verdienen werden.
Studien haben gezeigt, dass 98% der neuen Vermögensbesitzer die Finanzberater wechseln. Die guten Nachrichten? Familienspezialisten, die eine "halbprozentige" Perspektive einnehmen, können von diesem Trend profitieren, da das Feld für Berater weit offen ist, die versuchen, etwas von dem Neulingvermögen in ihre Kundenlisten aufzunehmen.
Wie viel Reichtum sprechen wir? Rund 30 Billionen US-Dollar an Gesamtvermögen bis 2020, so der Wealth-Management-Trendreport 2016 von PricewaterhouseCoopers (PwC).

Wie können Sie Ihr Unternehmen am besten positionieren, um einen gesunden Teil der 30 Billionen US-Dollar anzuziehen? Führen Sie diese Schritte aus und Sie werden der Erste sein, wenn junge Investoren nach professioneller Finanzdienstleistungshilfe suchen.

Hervorhebung des sozialen Bewusstseins

Wonach suchen junge Babyboomer bei der Suche nach professioneller Anlageberatung? Zwei Worte - Vertrauen und Werte. Aber nicht ihre Kinder. Jüngere Investoren messen Transparenz und Gemeinschaft eine viel höhere Priorität bei. Denken Sie an "soziale Verantwortung" und Sie werden wirklich beginnen, das neue Gesicht des Finanzkonsumenten von morgen zu sehen.

Überprüfen Sie Ihre Google Fingerprints

Gen X und Gen Y wurden im Informationszeitalter aufgezogen, wo Daten genauso eine Rolle spielen wie Widgets und Waschmaschinen. Das ist, warum, wenn sie eine Empfehlung mit Ihrem Namen darauf erhalten, Job eins für junge finanzielle Verbraucher ist, Sie auf Google zu überprüfen.

Seien Sie darauf vorbereitet, indem Sie ein "Online-Facelifting" durchführen und das Profil, das Image und die Botschaft Ihrer Praxis online bewerten, um festzustellen, ob es dem Thema der sozialen Verantwortung entspricht, das der jüngeren Generation so viel bedeutet.Wenn dies nicht der Fall ist, verwischen Sie, was Transparenz und Vertrauen nicht fördert, und erstellen Sie ein neues Bild, das diese Themen fördert.

"Da Finanzberater Dienstleistungen für die jüngere Generation erbringen, müssen sie mehr interaktive Online-Fähigkeiten miteinbeziehen", sagt Jill Jacques, globale Finanzdienstleistungsleiterin und Kundenbetreuerin bei North Highland, einem globalen Beratungsunternehmen.

Wohin das Unternehmen geht

Die Kunden von Gen X und Gen Y lieben es, auf Social-Media-Seiten wie Facebook, LinkedIn und Twitter herumzuspielen.Wenn Sie auf solchen Seiten keine Präsenz aufbauen, werden Sie als losgelöst von den Technologietrends, die junge Investoren schätzen Die gute Nachricht (neben der Positionierung in der Positionierung gegenüber Ihrer Konkurrenz) ist, dass die Glaubwürdigkeit der sozialen Medien schnell, billig und höchst effektiv ist.

Jacques sagt einen der größten Unterschiede zwischen Generationen sind, dass diejenigen in den Generationen X und Y eher vor und nach ihrem Treffen recherchieren. "Oft werden sie mit durchdachten Fragen über die Forschung, die sie online selbst gemacht haben, vorbereitet", sagte Jacques. zehn recherchieren ihren potenziellen Berater über soziale Medien. "

Ein Jahrtausendwechsel

Jeff Seavey, Vermögensberater bei SunTrust, empfiehlt, engere Beziehungen zu jüngeren Anlegern aufzubauen, indem jüngere Mitarbeiter in der Nähe sind, um mit ihnen zu interagieren." Der beste Weg Für Finanzberater, um mit jüngeren Kunden in Kontakt zu treten, müssen Ressourcen dafür bereitgestellt werden, ihnen besser zu dienen ", sagt Seavey." Ein Mitglied des Beraterteams zu haben, das dem Alter nahe ist und sich ausschließlich darum kümmert, ist der beste Ansatz. "

Fazit

Für eine aufkeimende Finanzpraxis ist es kein Luxus, alles über Gen X und Gen Y zu lernen - es ist eine Notwendigkeit. Achtundachtzig Prozent der Vermögensverwalter glauben, dass "die Millenniumsgeneration eine bedeutende Chance für die Branche darstellt", so der Bericht von PwC. In dieser Hinsicht ist die Förderung eines neuen Images und einer neuen Botschaft, die mit dem übereinstimmt, was das neue Gesicht der Finanzkonsumenten will und erwartet, ein Prozess, bei dem Misserfolg einfach keine Option ist.