Die unabhängige Vermögensverwaltungsbranche war in den letzten Jahren ein stetig wachsendes Segment von Finanzdienstleistungen. Nach Angaben der Boston Consulting Group gibt es in den USA rund 46 Billionen US-Dollar an privatem Vermögen, wobei unabhängige Beratungsfirmen nur 2 US-Dollar ausmachen. 7 Billionen dieser Zahl im Jahr 2014. Diese Zahlen haben viele Finanzexperten über die Idee der Eröffnung einer eigenen Wealth-Management-Firma. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige wichtige Tipps, die unabhängige Finanzberater beachten sollten, wenn sie ihre eigene Vermögensverwaltungsfirma eröffnen, um Probleme zu vermeiden.

Befolgen Sie die Regeln

Es gibt viele wichtige Überlegungen, wenn es um die Eröffnung einer Vermögensverwaltungsfirma geht, aber aufstrebende Unternehmer müssen einen Schritt zurücktreten, um sicherzustellen, dass sie die Regeln und Etikette befolgen, wenn ihren aktuellen Arbeitgeber verlassen. In vielen Fällen haben Mitarbeiter von Finanzdienstleistungen vertragliche Verpflichtungen gegenüber ihren Arbeitgebern, die sie daran hindern, an oder für ein konkurrierendes Unternehmen zu arbeiten, und außerhalb ihrer Dienstleistungen an Kunden zu werben. Einige Arbeitnehmer haben möglicherweise auch Wettbewerbsverbotsklauseln in ihren Verträgen, die ihnen verbieten, für einen bestimmten Zeitraum nach ihrem Ausscheiden in der Finanzdienstleistungsbranche zu arbeiten, obwohl diese Verträge unter bestimmten Umständen oft gebrochen werden können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unterschreiben Sie diesen Nicht-Konkurrenten nicht, ohne dies zu lesen .)

Unternehmer sollten diese vertraglichen Verpflichtungen sorgfältig prüfen, um zu vermeiden, dass sie verklagt werden, während die Befolgung der Etikette des gesunden Menschenverstandes im Allgemeinen eine gute Idee ist. Zum Beispiel sollten Unternehmer während der Geschäftszeiten nicht an ihrem neuen Geschäft arbeiten, sollten Kunden erst kontaktieren, wenn sie ihren Arbeitgeber verlassen haben, und sollten sich an ehemalige Kunden taktvoll wenden, um Probleme mit ihren früheren Arbeitgebern zu vermeiden.

Betrachten Sie die Kosten

Unabhängige Finanzberater, die versuchen, ihre eigene Praxis aufzubauen, gehen unweigerlich ein hohes Risiko in Form von Vorlaufkosten ein. Im Gegensatz zu den meisten kleinen Unternehmen müssen Beratungsunternehmen eine Reihe komplexer regulatorischer Anforderungen erfüllen, die sich als sehr kostspielig erweisen können. Der erste größere Aufwand für ein neues Geschäft ist die Compliance, einschließlich der Einrichtung einer ADV (Kundenbroschüre) und einer staatlichen Lizenzierung. Im Allgemeinen können diese Dienste von 2 000 bis 5 000 US-Dollar kosten, mit einer wiederkehrenden Komponente von 2 000 US-Dollar oder mehr pro Jahr. Versicherungskosten, Bürokosten, Briefköpfe, Websites, Bankkosten, Vereinskosten, Abonnements und zahlreiche andere Kosten können sich leicht auf über Zehntausende von Dollar summieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Starten Sie Ihre eigene Finanzplanungsfirma .)

Finanzberater müssen auch die Opportunitätskosten für die Gründung einer eigenen unabhängigen Praxis berücksichtigen, da ein Prozentsatz ihrer bestehenden Kunden diese wahrscheinlich nicht einhalten wird. Darüber hinaus können sich viele Empfehlungsgeber weigern, zu einer neuen Praxis überzugehen und ziehen es stattdessen vor, bei einem größeren Unternehmen zu bleiben. Diese Kosten können auch mehrere zehntausend Dollar betragen, werden jedoch durch eine höhere Profitabilität pro Kunde ausgeglichen.

Entwickeln Sie einen Pitch

Die meisten Unternehmer müssen sofort loslegen, sobald sie ihren früheren Arbeitgeber verlassen haben, um eine Gehaltsabrechnung durchzuführen und ihr neues Unternehmen zu stützen. Oft ist es der erste Schritt, sich an ehemalige Kunden zu wenden und dabei die Regeln im Auge zu behalten. Bevor dieser Punkt erreicht wird, sollten Unternehmer einen gut eingeübten Pitch für diese ehemaligen Kunden haben, der effektiv vermittelt, warum sie ihre Konten verschieben sollten. Neu gegründete Unternehmen haben keinen Ruf (außer dem des Eigentümers) und ein hohes Risiko in Bezug auf die Solvenz zu früh, Herausforderungen, die Unternehmer überwinden müssen, wenn sie mit diesen ehemaligen Kunden umgehen und versuchen, neue Kunden zu gewinnen. (Weitere Informationen finden Sie unter Management-Tipps von Top Financial Advisors .)

Die besten Pitches unterstreichen die Fähigkeiten und den Wettbewerbsvorteil des Unternehmers im Vergleich zu größeren Institutionen. Zum Beispiel kann sich die neue Firma darauf spezialisieren, Computeralgorithmen zu verwenden, um die besten Möglichkeiten zu identifizieren. Ein neuer Eigentümer kann auch darauf hinweisen, dass kleinere Vermögensverwaltungsfirmen angesichts des kleineren Kundenstamms in der Lage sind, mehr personalisierte Kundenbetreuung anzubieten, wodurch sichergestellt wird, dass mehr Aufmerksamkeit auf ihr Konto gelegt wird und ihre Vermögenswerte maximiert werden.

Berufseinsteiger

Die Einrichtung einer neuen Vermögensverwaltungsfirma kann ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein, der umfassende rechtliche, regulatorische und Compliance-Aufgaben umfasst. Während Finanzberater mit vielen dieser Dinge vertraut sind, erfordert die Gründung oft professionelle Unterstützung. Die gute Nachricht ist, dass eine wachsende Zahl von Unternehmen gegründet wurde, um Finanzberater dabei zu unterstützen, ihre eigene Praxis aufzubauen. Im Gegenzug können diese Unternehmen eine Beratungsgebühr, einen Prozentsatz an Vermögenswerten oder sogar eine Kapitalbeteiligung an der neuen Firma erheben. Tru Independence zum Beispiel kümmert sich um alles, von der Registrierung registrierter Anlageberater (RIA) / Broker-Dealer-Registrierung über Kredit- und Kreditfazilitäten bis hin zu Büroraumauswahl und Design für angehende Unternehmer. (Weitere Informationen finden Sie unter: Keys to Independent für RIAs .)

Neben einer soliden rechtlichen Grundlage sollten unabhängige Finanzberater in professionelle Hilfe investieren, wenn es um die Gestaltung einer professionell gestalteten Website geht. , Visitenkarten und andere Marketingmaterialien. Professionelle Berater können sich auch als nützlich erweisen, wenn es darum geht, die Anstellung von Vollzeitmitarbeitern für einfache Aufgaben wie Buchhaltung, Buchhaltung oder sogar Sekretariatsaufgaben zu vermeiden, wodurch die Kosten ohne Qualitätsverlust niedrig gehalten werden können.

Hebeltechnologie

Der Wagniskapitalist Marc Andreessen sagte einmal, dass "Software die Welt frisst", was bedeutet, dass die Technologie die Art und Weise, wie ganze Industrien arbeiten, schnell verändert.Während Finanzdienstleistungen nur langsam neue Technologien einführen, wird sie immer wichtiger für das Ökosystem. Es gibt viele verschiedene Tools, mit denen unabhängige Berater ihren Kundenservice verbessern und ihre Rentabilität optimieren können. (Weitere Informationen finden Sie unter Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

Technologie kann auch dazu verwendet werden, Kosten in anderen Unternehmensbereichen zu senken, z. B. bei Gehaltsabrechnung, Buchhaltung oder Marketing. Zum Beispiel können Do-it-yourself-Dienste wie ZenPayroll dazu beitragen, die Personalkosten im Vergleich zur Einstellung eines internen Buchhalters niedrig zu halten, während automatisierte Telefonsysteme von Unternehmen wie Grasshopper die Notwendigkeit einer dedizierten Sekretärin vermeiden können. Diese Arten von Dienstleistungen sind möglicherweise nicht beratungsspezifisch, können aber sicherlich dazu beitragen, die Rentabilität zu verbessern.

The Bottom Line

Die Eröffnung einer Vermögensverwaltungsfirma ist ein komplexer Prozess, der jedoch mit der richtigen Hilfe und den richtigen Tools für Unternehmer sehr lohnend sein kann. Durch die Berücksichtigung dieser Grundregeln können Finanzberater die Erfolgsaussichten erhöhen und kostspielige Klagen und andere Schwierigkeiten vermeiden, die mit der Abkehr von der Unternehmenswelt und ihrer eigenen Praxis verbunden sind. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden können .)