Wenn Sie schon lange investieren und die Verantwortung für die Verwaltung Ihres Portfolios an andere übertragen möchten, ist die Wahl eines Vermögensverwalters eine Möglichkeit, dies zu tun.

Aber bevor Sie eine Firma anheuern, stellen Sie sicher, dass Sie jemanden ausgewählt haben, der sich wirklich um Ihre Zukunft sorgt und Ihre Investitionen schützen möchte. Lesen Sie unsere Tipps unten, um zu sehen, wonach Sie in einer Vermögensverwaltungsfirma suchen müssen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wealth Management: Wie die Milliardäre es schaffen. )

Konzentrieren Sie sich nicht auf den Preis

Wenn Sie sich für eine Vermögensverwaltungsfirma entscheiden, ist es leicht, die Unterschiede zwischen Unternehmen nach einer Kategorie zu beurteilen: den Preis. Es ist einfach, unkompliziert und man kann nicht streiten, wenn eine Nummer kleiner ist als die andere.

Aber Tyler Landes, CFP bei Tandem Financial Guidance, LLC, sagte, dass man sich, anstatt zu sehr auf den Preis fixiert zu sein, auf den Wert konzentrieren sollte. Preis ist was Sie bezahlen, Wert ist was Sie bekommen.

"Am Ende des Tages erzähle ich den Leuten einfach, wie ein Berater bezahlt wird und welchen Service oder welches Produkt sie als Gegenleistung liefern", sagte er. "Dann entscheiden Sie, ob Sie denken, dass der Wert mit den Kosten übereinstimmt. Billiger ist nicht besser, wenn der Wert nicht da ist. "(Weitere Informationen finden Sie unter: Ratschläge zum Finden des besten Beraters .)

Sie sollten auch andere Kunden fragen, wie ihr Berater sie behandelt. Und fragen Sie den Berater, wer ihr idealer Kunde ist. Landes sagte, wenn die Beschreibung nicht zu Ihren Idealen passt, wird es nicht gut passen. Sie möchten, dass sich Ihr Berater genauso um Ihr Portfolio kümmert wie Sie. (Weitere Informationen finden Sie unter: Finden Sie den richtigen Finanzberater .)

"Ich habe Klienten gewonnen, weil ihr früherer Berater keine regelmäßigen Treffen veranstaltet hat und der Klient sich wie kleine Kartoffeln gefühlt hat", sagte Landes.

Fragen Sie, wie oft Sie sich mit Ihrem Berater treffen können oder wie Sie über Ihre Investitionen informiert bleiben. Sie wollen auf dem Laufenden sein, was vor sich geht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Benötigen Sie einen privaten Banker? )

Anmeldeinformationen bestätigen

Wenn Sie sich für ein Unternehmen entscheiden, setzen Sie sich mit dem Berater, der möglicherweise in Ihrem Konto arbeitet. Sie möchten kein Interview mit einer Person führen und später erfahren, dass Sie jemandem übergeben wurden.

Fragen Sie auch nach seinem Hintergrund, wo er oder sie gearbeitet hat, ob er ein Certified Financial Planner ist und welche anderen Qualifikationen er / sie hat. Denken Sie daran, dass Sie der Kunde sind. Es liegt also an Ihrem Berater, Sie und Ihr Unternehmen für sich zu gewinnen. (Weitere Informationen finden Sie unter: So finden Sie einen neuen Finanzberater, der für Sie das Richtige ist .)

Sie können überprüfen, ob ein Berater CFP ist, und ihn hier über die SEC oder über Finra nachschlagen. BrokerCheck.Haben Sie keine Angst, die gleiche Art von Forschung zu tun, die Sie an jemandem durchführen würden, den Sie bei der Arbeit einstellten. Fragen Sie, was jedes Zeugnis und jede Bescheinigung bedeutet, und sehen Sie, ob Sie Arbeitsergebnisse finden oder mit derzeitigen und früheren Kunden sprechen können. Führen Sie Ihre Due Diligence durch, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Wie werden sie bezahlt?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, eine CFP zu bezahlen. Einige erheben eine Provision auf der Grundlage der Produkte, die Sie von ihnen kaufen, während andere eine feste Rate basierend auf der Größe Ihres Portfolios berechnen. Sie möchten jemanden, der genauso in das Wachstum Ihres Portfolios investiert ist wie Sie.

Seien Sie vorsichtig, wenn Sie jemanden einstellen, der eine Provision für das erhält, was er Ihnen verkauft. Sie werden mehr daran interessiert sein, dieses zusätzliche Geld zu verdienen, als sicherzustellen, dass das, was sie verkaufen, die beste Lösung für Ihre Bedürfnisse ist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Bezahlen Ihres Anlageberaters - Gebühren oder Provisionen? )

Das Endergebnis

Die Auswahl einer Vermögensverwaltungsfirma ist möglicherweise eine der wichtigsten Entscheidungen, die Sie jemals treffen werden. Wer sich für den Zugriff auf Ihre Konten entscheidet, kann das Schicksal Ihres Ruhestands ändern. Das soll Sie nicht davon abhalten, irgendeine Entscheidung zu treffen, aber Sie müssen sich bewusst sein, dass Berater alle verschieden sind. Entscheide dich nicht nach einem Impuls; fragen Sie nach Empfehlungen von Leuten, denen Sie vertrauen, und machen Sie Ihre eigene Tiefenforschung. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Unter welchen Umständen würde ich privates Vermögensmanagement benötigen? )