Nicht alle Strategien, die von steigenden Kursen profitieren, betreffen festverzinsliche Wertpapiere. Anleger, die Geld in Raten investieren wollen, sollten erwägen, Aktien von Großverbrauchern von Rohstoffen zu kaufen. Der Rohstoffpreis bleibt oft stabil oder sinkt bei steigenden Zinsen. Die Unternehmen, die diese Materialien verwenden, um ein Endprodukt zu produzieren - oder einfach in ihrem täglichen Betrieb - werden eine entsprechende Erhöhung ihrer Gewinnmargen sehen, wenn ihre Kosten sinken. Aus diesem Grund werden diese Unternehmen allgemein als eine Absicherung gegen Inflation angesehen.

Steigende Zinsen sind auch gute Nachrichten für den Immobiliensektor, so dass auch Unternehmen, die vom Wohnungsbau und Bau profitieren, gute Spiele sein können. Geflügel- und Rindfleischerzeuger können aufgrund steigender Verbraucherausgaben und niedrigerer Kosten ebenfalls einen Anstieg der Nachfrage bei steigenden Raten beobachten. (Weitere Informationen zur Inflation finden Sie unter Auswirkungen von Zinssenkungen auf Verbraucher. )

Bereiten Sie Ihre Ladder vor

Die gängigste Strategie, die Finanzplaner und Anlageberater ihren Kunden empfehlen, ist natürlich die Bond-Leiter. Eine Anleihe ist eine Serie von Anleihen, die in regelmäßigen Abständen reifen, beispielsweise alle drei, sechs, neun oder zwölf Monate. Bei steigenden Zinsen wird jede dieser Anleihen dann mit der neuen, höheren Rate reinvestiert. Der gleiche Vorgang funktioniert für das CD-Laddering. Das folgende Beispiel veranschaulicht diesen Prozess:

Larry hat $ 300, 000 an einem Geldmarkt, der weniger als 1% Zinsen verdient. Sein Broker rät ihm, dass die Zinsen in den nächsten Monaten wahrscheinlich irgendwann steigen werden. Er beschließt, $ 250, 000 seines Geldmarktportfolios in fünf separate $ 50.000-CDs zu verschieben, die alle 90 Tage ab drei Monaten fällig werden. Alle 90 Tage reinvestiert Larry die reifende CD in eine andere CD, die eine höhere Rate bezahlt. Er kann jede CD in eine andere mit derselben Laufzeit investieren, oder er kann die Laufzeiten entsprechend seinem Bedarf an Cashflow oder Liquidität staffeln. (Erfahren Sie mehr über die Bond-Leiter in Die Grundlagen der Bond-Leiter. )

Vorsicht bei Inflationsabsicherungen
Sachwerte wie Gold und andere Edelmetalle tun sich gut, wenn die Zinsen niedrig und die Inflation hoch ist. Leider tendieren Investitionen, die sich gegen die Inflation absichern, zu einer schlechten Performance, wenn die Zinssätze steigen, nur weil steigende Zinsen die Inflation dämpfen. Auch die Preise anderer natürlicher Ressourcen wie Öl könnten in einem Hochzinsumfeld unter Druck geraten. Das sind schlechte Nachrichten für diejenigen, die direkt in sie investieren. Anleger sollten in Betracht ziehen, mindestens einen Teil ihrer Bestände in diese Instrumente umzulagern und in Aktien von Unternehmen zu investieren, die sie stattdessen konsumieren. (Weitere Informationen finden Sie unter Sind Ölpreise und Zinssätze miteinander korreliert? )

Vergessen Sie den Dollar nicht

Diejenigen, die in Fremdwährungen investieren, möchten vielleicht ihre Bestände bei guten alten Onkel aufstocken Sam. Wenn die Zinssätze zu steigen beginnen, gewinnt der Dollar normalerweise an Dynamik gegenüber anderen Währungen, da höhere Zinssätze ausländisches Kapital für Anlageinstrumente anziehen, die auf Dollar lauten, wie T-Bills, Notes und Anleihen.

Reduzieren Sie Ihr Risiko

Steigende Zinssätze bedeuten, dass auch konservativere Instrumente höhere Zinsen zahlen werden. Darüber hinaus werden die Kurse von Hochzinsanleihen (wie Junk Bonds) bei fallenden Zinsen tendenziell stärker fallen als jene von staatlichen oder kommunalen Emissionen. Daher können die Risiken von Hochzinsinstrumenten im Vergleich zu risikoarmen Alternativen letztendlich ihre überlegenen Renditen überwiegen.

Refinanzierung jetzt

Ebenso wie es klug ist, Ihr festverzinsliches Portfolio liquide zu halten, ist es auch ratsam, Ihre Hypothek zu laufenden Zinssätzen zu sperren, bevor sie steigen. Wenn Sie berechtigt sind, Ihr Haus zu refinanzieren, ist dies wahrscheinlich der richtige Zeitpunkt dafür. Holen Sie sich Ihre Kredit-Score in Form, zahlen Sie diese kleinen Schulden und besuchen Sie Ihre Bank oder Kreditsachbearbeiter. Eine Hypothek mit 5% zu sichern und dann eine durchschnittliche Rendite von 6,5% auf Ihrer Anleihe zu erzielen, ist ein risikoarmer Weg zu sicheren Gewinnen. Lockerung in niedrigen Zinsen auf andere langfristige Schulden wie Ihr Autokredit ist auch eine gute Idee. (Bevor Sie zur Bank laufen, lesen Sie 6 Fragen, die Sie vor der Refinanzierung stellen müssen und Haben Sie eine gute Hypothekarzinsen? Sperren Sie sie auf! )

Die letzte Zeile

Die Geschichte schreibt vor, dass die Zinsen nicht für immer niedrig bleiben werden, aber die Geschwindigkeit, mit der die Zinsen steigen und wie weit sie steigen, ist schwer vorherzusagen. Diejenigen, die den Zinssätzen keine Beachtung schenken, können wertvolle Gelegenheiten verpassen, um in einem Umfeld mit steigenden Zinsen zu profitieren. Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Anleger mit steigenden Kursen Geld verdienen können, wie zum Beispiel den Kauf von Aktien von Unternehmen, die Rohstoffe verbrauchen, ihre CD- oder Bond-Portfolios lenken, ihre Positionen im Dollar stärken und ihre Häuser refinanzieren. Weitere Informationen darüber, wie Sie von steigenden Zinsen profitieren können, erhalten Sie von Ihrem Finanzberater.

Lesen Sie zum diesbezüglichen Lesen Managing Interest Rate Risk .