Investmentfonds können eine hervorragende Ergänzung zu den Portfolios Ihrer Kunden sein, aber viele Menschen - vor allem diejenigen, die neu in die Anlage investieren - sind mit Investmentfonds oder deren Inhalten nicht vertraut. Die Bereitstellung von Informationen über die Vorteile von Investmentfonds und darüber, wie bestimmte Produkte Ihren Kunden helfen können, ihre Anlageziele zu erreichen, wird Ihnen helfen, Investmentfonds auch für die skeptischsten Anleger zu verkaufen.

Automatische Diversifikation

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Der erste Vorteil von Investmentfonds, den Sie besonders hervorheben sollten, ist die unglaubliche Diversifizierung, die sie bieten. Erläutern Sie, wie Diversifikation Ihren Kunden hilft, katastrophale Verluste zu vermeiden und Portfolios während wirtschaftlicher Turbulenzen schützt, indem Sie die Gesamtinvestitionen auf verschiedene Arten von Vermögenswerten in verschiedenen Branchen verteilen.

Um optimal diversifizierte Portfolios für sich zu schaffen, müssten Ihre Kunden in eine breite Palette verschiedener Wertpapiere aus verschiedenen Sektoren investieren. Ein ausreichend diversifiziertes, selbstverwaltetes Portfolio erfordert immense Forschungs- und Investitionskapitalien. Selbst mit Ihrer Hilfe bei der Auswahl profitabler Vermögenswerte würden Ihre Kunden erhebliche Ausgaben für Handelsprovisionen und Transaktionsgebühren in Kauf nehmen. Ein Investmentfonds gewährt Aktionären eine automatische Diversifizierung, entweder branchenübergreifend oder in einem einzigen Sektor. Investmentfonds ermöglichen es Ihren Kunden, eine Mischung aus risikoreichen, hochrentierlichen Wertpapieren und stabilen Wachstumswerten auszuwählen, um ihr Risiko zu verteilen und von beiden Anlagetypen zu profitieren.

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Anpassung

Neben der Diversifizierung ist der größte Vorteil von Investmentfonds die nahezu endlose Vielfalt, was es relativ einfach macht, Fonds zu finden, die den Bedürfnissen Ihrer Kunden entsprechen. Wenn Sie die Vorteile von Investmentfonds mit Ihren Kunden diskutieren, fragen Sie nach bestimmten Anlagezielen und bewerten Sie die Risikotoleranzen Ihrer Kunden. Ein klares Verständnis dieser beiden Faktoren bestimmt, welche Fonds Sie empfehlen und kann den Unterschied zwischen erfolgreichen Investitionen und sehr unzufriedenen Kunden bedeuten.

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Wenn Ihre Kunden ihre Anfangsinvestitionen bewahren und mit moderaten festen Renditen zufrieden sind, weisen Sie sie auf Geldmarktfonds oder Rentenfonds hin, die in hoch bewertete langfristige Schuldtitel investieren.

Wenn sie sich primär darauf konzentrieren, große Gewinne schnell zu erzielen, sprechen Sie über Aktienfonds, die die beste Chance auf schnelle Gewinne bieten. Besprechen Sie das erhöhte Risiko von Verlusten, das mit aggressiv verwalteten High-Yield-Fonds einhergeht, damit Ihre Kunden wissen, dass himmelhohe Gewinne nicht ohne einen Preis zu erwarten sind.

Wenn regelmäßige Anlageerträge das Hauptziel Ihrer Kunden sind, besprechen Sie die Vorteile von Dividendenfonds, die in Dividendenpapiere und verzinsliche Anleihen investieren.Erklären Sie, dass eine Vielzahl von Fonds aus verschiedenen Quellen ein konsistentes Jahreseinkommen bieten kann, abhängig von der Risikotoleranz Ihrer Kunden.

Zugang zu hochwertigen Vermögenswerten

Mutual Funds bündeln die Anlagen von Tausenden von Aktionären, so dass sie in Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere investieren können, die weit über die Preisspanne ihrer Kunden hinausgehen, wenn sie in sie investieren. individuell. Dies ermöglicht es Ihren Kunden, von den Wachstums- und Dividendenzahlungen von großen Vermögenswerten wie der Coca-Cola Company und der Costco Wholesale Corporation zu profitieren, ohne die massiven Kapitalbeträge zu benötigen, die notwendig sind, um wesentliche Beteiligungen an einem der beiden Unternehmen zu erwerben.

Erschwinglichkeit und Liquidität

Investmentfonds sind für den durchschnittlichen Anleger weitaus erschwinglicher als die Vermögenswerte, in die die Investmentfonds investieren. Machen Sie die Mathematik und zeigen Sie Ihren Kunden, wie Investmentfonds es ihnen ermöglichen, in die gleichen Vermögenswerte wie Warren Buffet zu investieren, ohne ihr Eigenkapital zu haben.

Offene Fonds ermöglichen es Ihren Kunden, ihre Bestände jederzeit zu liquidieren. Ihre Kunden können auf diese Dollar leicht zugreifen, wenn sie sie benötigen. Darüber hinaus ermöglichen viele Fonds Ihren Kunden die Erstellung von Rücknahmeplänen, so dass sie jeden Monat, jedes Quartal oder jedes Jahr an bestimmten Tagen einen Teil ihrer Bestände abwickeln können, um regelmäßige Anlageerträge sicherzustellen.

Professionelles Management

Investmentfonds werden von Fachleuten verwaltet, deren gesamte Karriere darauf ausgerichtet ist, Gewinne für die Aktionäre zu drehen. Während Ihre Rolle immer noch darin besteht, Ihren Kunden zu helfen, die richtigen Vermögenswerte auszuwählen, rekrutiert die Investition in Investmentfonds einen weiteren Soldaten in die Investmentarmee Ihrer Kunden. Sie helfen Ihren Kunden, die Investmentfonds auszuwählen, die ihren Bedürfnissen am besten entsprechen, und der Fondsmanager stellt sicher, dass sich Ihre Empfehlung auszahlt.

Mühelose Renditen

Der Vorteil eines professionellen Managements steht in direktem Zusammenhang mit dem nächsten Vorteil von Investmentfonds: mühelose Erträge. Anfangs gibt es natürlich einige Vorarbeiten für die Auswahl des richtigen Fonds. Nachdem Sie die Investition getätigt haben, können sich Ihre Kunden im Wesentlichen zurücklehnen und ihre Renditen beobachten, da sie wissen, dass die Fondsmanager daran arbeiten, die Mittel rentabel zu halten. Bis sie bereit sind, ihre Aktien zu verkaufen, gibt es wenig für Sie und Ihre Kunden, außer der Performance und den Nettogewinnen der Fonds zu überwachen.

Wenn Ihre Kunden dazu neigen, ihre Portfolios selbst zu verwalten, weisen Sie auf die Menge an Forschung und täglichem Engagement hin, die erforderlich wären, um ein derart breites Spektrum an Vermögenswerten selbst zu verwalten.

Ehrlichkeit

Auch wenn Sie keine treuhänderische Pflicht gegenüber Ihren Kunden haben, sollten Sie so handeln, als ob Sie es täten. Seien Sie ehrlich mit Ihren Kunden über einige der weniger attraktiven Aspekte von Investmentfonds, so dass sie vollständig informiert sind, wenn sie ihre Entscheidung treffen. Zu diesen Benachteiligungen zählen vor allem das Potenzial für höhere Steuern und jährliche Ausgaben.

Da Sie bereits eine klare Vorstellung davon haben sollten, welche Arten von Fonds den Anforderungen Ihrer Kunden entsprechen, sprechen Sie mit ihnen über die typischen Ausgaben, die diese Arten von Investitionen verursachen.Wenn sie beispielsweise nach High-Yield-Fonds mit aktiven Fondsmanagern suchen, erklären Sie, dass die erhöhte Handelsaktivität wahrscheinlich höhere Kostenquoten bedeutet.

Besprechen Sie die steuerlichen Auswirkungen ihrer Investitionsentscheidungen. Während sich jede Art von Investitionen in gewissem Maße auf die Steuerpflicht Ihrer Kunden auswirken wird, sollten Sie die Auswirkungen der spezifischen Arten von Fonds, die sie in Betracht ziehen, darlegen. Wenn sie sich beispielsweise Dividendenfonds ansehen, besprechen sie die Besteuerung von Dividendenerträgen und wie Investitionen in Fonds, die eine Buy-and-Hold-Strategie anwenden, die Steuerschuld reduzieren können, indem sie qualifizierte Dividenden zahlen, die mit dem Kapitalgewinnsatz besteuert werden. gewöhnliches Einkommen.

Vermeiden Sie die Empfehlung von Produkten, die auf Provisionsversprechen oder anderen Vorteilen basieren. Leiten Sie Ihre Kunden immer zu den Produkten, die für ihre spezifischen Bedürfnisse am besten geeignet sind, unabhängig davon, welches Unternehmen sie anbietet.

Wissen, wann man Nein sagen muss

Finanzberater zu sein, erfordert ein empfindliches Gleichgewicht zwischen Ehrgeiz und Realismus. Während sich Investmentfonds für eine Vielzahl von Anlegern eignen, sollten Sie die Anzeichen beachten, dass diese Anlageform möglicherweise nicht für den Anlagestil Ihrer Kunden geeignet ist. Wenn Ihre Kunden eine aktive Rolle darin spielen, wie und wann ihr Geld investiert wird, sind Investmentfonds möglicherweise nicht für sie bestimmt. Die professionelle Verwaltung von Publikumsfonds ist ein großer Vorteil, aber es entfernt auch Investoren von der täglichen Mechanik der Investitionen. Seien Sie sicher, dass Ihre Kunden sich wohl fühlen, wenn sie ihre Investitionen jemand anderem anvertrauen und jegliche Kontrolle über die Asset-Allokation und Handelsstrategie verlieren.