Die nächste Generation vermögender Investoren wünscht Änderungen in der Art und Weise, wie sie sich für Beratungsdienste bezahlt, laut einer Studie, "Rekalibrating Value in Wealth" von SEI Investments Co., Scorpio Partnership und NPG Wealth Management ..

Der Bericht befragte 3 113 Befragte aus der ganzen Welt, die einen durchschnittlichen Nettovermögenswert von 2 Dollar haben. 7 Millionen und repräsentieren die aufstrebenden Ultra-High-Net-Worth-Investoren von morgen.

Hier sollten sich Finanzberater Gedanken über Gebühren machen, wenn es darum geht, diese Kundenbasis zu bedienen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Finanzielle Probleme der Ultra-Wohlhabenden. )

Setzen eines Preises auf den Wert

Im Gegensatz zu dem, was manche glauben mögen, sind die Reichen nicht gleichgültig, wenn es um den Preis geht und der Wert, den sie für Vermögensverwaltungsdienstleistungen erhalten. Die Mehrheit (84%) der US-amerikanischen Ultra-High-Net-Worth-Investoren von morgen - was die Studie als Futurewealthy bezeichnet - ist sich einig, dass sie einen hohen Qualitätswert für ihr Geld erhalten. Aber die Art und Weise, wie sie ihr Geld für Beratungsdienste bereitstellen, ist grundlegend anders.

Derzeit verwendet diese Demografie eine Vielzahl von Gebührenformaten, um Geld zu verwalten. Diese Kunden haben auch starke Meinungen darüber, wie diese Gebühren innerhalb einer Vermögensverwaltungsgesellschaft verteilt werden sollten. Auf die Frage, welche Gebühren sie für verschiedene Teile ihrer Vermögensverwaltungserfahrung zu zahlen haben, konzentrierte sich Futurewealthy am meisten auf ihren Kundenberater, indem sie fast zwei Fünftel ihrer gesamten Vergütung an ihren Berater verteilte. Sie verteilten die restlichen Gebühren an das Unternehmen (20%), interne Spezialisten (14%), unterstützende Technologien (13%) und Supportmitarbeiter (13%).

Technologiepräferenzen

Da die Rolle der Technologie in der Vermögensverwaltung immer weiter wächst, gibt es eine große Kluft zwischen den Generationen, wenn es darum geht, Gebühren für die Technologie zuzuweisen, so die Studie. Die jüngsten Befragten, die unter 40 Jahre alt sind, haben beschlossen, fast 20% ihres gesamten Vermögensaufwands den unterstützenden Technologien zuzuweisen, während nur 12% der über 40-Jährigen den gleichen Weg eingeschlagen haben. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: 5 Ultra-reiche Leute, die unter ihren Mitteln leben .)

"Es ist interessant, dass in den meisten Fällen der größte Wert auf den Kundenberater und das Unternehmen gelegt wird", sagte er. Al Chiaradonna, Senior Vice President der SEI Wealth Platform, North America Private Banking, sagte: "Die Futurewealthy schätzen den Service, den sie erhalten, und die Marke des Unternehmens, das ihn liefert, am deutlichsten. Es gibt eine riesige Chance für Vermögensverwalter, diesen wachsenden Trend durch die Einbeziehung von Technologie zu nutzen. "

" Technologie kann Vermögensverwalter in die Lage versetzen, ihre Fähigkeiten zu erweitern und geringwertige Aktivitäten zu automatisieren. , " er sagte."Darüber hinaus werden die Erwartungen von jüngeren Futurewealthy Vermögensverwalter ermutigen, ihre Fähigkeiten zu erweitern und Technologie in die Kundenerfahrung zu integrieren."

Gebührenstruktur Präferenzen

Wenn es darum geht, wie Gebühren strukturiert werden, ist die häufigste Wahl unter Amerikas Aufstrebende Ultra-High-Net-Worth-Investoren ist ein traditionelles Gebührenmodell, das ist eine prozentuale Gebühr auf der Grundlage von beratenen Vermögenswerten. Mehr als ein Drittel (35%) dieses Modells und die Präferenz für es ist konsistent über Generationen hinweg. es kommt zu einem Vergleich der Präferenz für eine Festgebühr im Vergleich zu einer zeitlichen oder stündlichen Gebühr, jedoch gibt es eine große Kluft zwischen den Generationen: Während 34% der jüngsten Generation derzeit ein Festgebührmodell bevorzugen, sinkt die Präferenz für dieses Modell. Nur 22% der aufstrebenden Wohlhabenden im Alter von 40 bis 49, 10% der 50 bis 59-Jährigen und 5% der über 60-Jährigen bevorzugen derzeit ein kostenpflichtiges Modell: Nur 16% der Jüngsten Futurewealthy bevorzugen ein Time-Ba Sed-Gebühr-Modell, verglichen mit 4% ihrer älteren Kollegen, 40 Jahre und älter.

Trotz ihrer derzeitigen Vorlieben erkennen die aufstrebenden Ultra-High-Net-Worth-Investoren innerhalb der nächsten fünf Jahre an, dass sie ihre Zahlungsstrukturen weiterentwickeln möchten, um ihre Beziehung zu einem Unternehmen besser widerzuspiegeln. Im Durchschnitt wollen 72% nicht für ihre Beratungsdienste einen Prozentsatz ihres Umlaufvermögens in der Beratung bezahlen, obwohl 40% der Befragten derzeit auf diese Weise bezahlen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Vermögensschutz für wohlhabende Privatpersonen .)

Stattdessen möchten sie zu vorhersehbaren Gebührenformaten übergehen, z. B. zeitbasiert und festverzinslich. Derzeit zahlen 14% über ein festes Gebührenformat, obwohl 18% es vorziehen würden, künftig einen festen Tarif zu zahlen. Während 5% der Befragten derzeit über eine zeitbasierte Struktur bezahlen, möchten 7% in Zukunft mit diesem Modell bezahlen.

Was die nächste Generation will

Wealth Manager stehen vor einer Herausforderung, wenn es um die jüngere Generation geht, die eine andere Art von Service erwartet und benötigt als ältere Generationen. Die jüngeren Futurewealthy glauben, dass sie stärkere Orientierung, mehr Werkzeuge und mehr Informationen benötigen, um fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen, so der Bericht. Fast die Hälfte der jüngsten Futurewealthy glaubt, dass eine stärkere Kommunikation zwischen ihrem Kundenbetreuer und dem Unternehmen eine Notwendigkeit ist. Im Vergleich dazu sind nur 25% der 60 und älter.

Über die Notwendigkeit zusätzlicher Anleitung hinaus ist fast die Hälfte der jüngsten Generation der Meinung, dass sie derzeit nicht über die Instrumente oder Informationen verfügen, die sie benötigen, um informierte Entscheidungen zu treffen. Nur ein Viertel ihrer älteren Kollegen fühlen sich gleich.

The Bottom Line

Aufstrebende Ultra-High-Net-Worth-Investoren aller Generationen legen großen Wert auf ihre Beziehungen zu Vermögensverwaltern. Finanzberater sollten außerdem zur Kenntnis nehmen, dass viele dieser Kunden in der Zukunft von einer Gebühr auf der Grundlage von beratungsbedürftigen Vermögenswerten auf eine feste oder zeitabhängige Gebühr umsteigen möchten, was ihre Einbindung in eine Vermögensverwaltungsfirma besser widerspiegelt.(Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Finden und Beibehalten von Kunden mit hohem Nettovermögen .)