Die Millennial Generation ist die erste Generation, die wirklich mit der Technologie aufgewachsen ist. Facebook, das Anfang 2004 eingeführt wurde, veränderte die Art und Weise, wie Menschen miteinander interagieren. E-Commerce machte es möglich, alles online zu kaufen, und Smartphones machten es möglich, diese Dinge von überall her zu erledigen. Neue Technologien wurden entwickelt, um soziale Verbindungen in den Mittelpunkt des Geschäftsbetriebs zu stellen und das Kaufverhalten der Verbraucher signifikant zu verändern.

Es ist also nicht überraschend, dass Millennial-Präferenzen auch die Finanzberatung beeinflussen. In diesem Artikel werfen wir einen Blick darauf, was Millennials-Kunden in einem Finanzberater suchen und wie Berater sie am effektivsten erreichen können. (Mehr dazu unter: Geldgewohnheiten der Millennials. )

Warum Millennials wichtig sind

In den Vereinigten Staaten leben mehr als 15,5 Millionen wohlhabende Millennials mit mindestens 100 Dollar , 000 in investierbaren Vermögenswerten außerhalb der Immobilien-beschrifteten wohlhabenden Millennials-entsprechend einem neuen LinkedIn Weißbuch. In den kommenden Jahren wird die Generation fast 60 Billionen Dollar an persönlichem Reichtum erben, der verwaltet werden muss. Dies bedeutet eine bedeutende Möglichkeit für Finanzberater, ihren Zielkundenmarkt vor dem Kapitalzufluss auf ein jüngeres Publikum auszudehnen.

Das Weißbuch charakterisierte die Wohlhabenden Millennials als unabhängige und aufgeschlossenen Optimisten, die sozialzentriert und lernbegierig sind. Fast drei Viertel glauben, dass die Opfer, die sie jetzt bringen, sich in Zukunft auszahlen werden, während mehr als ein Drittel den Großteil ihres Gehalts sparen. Darüber hinaus sind 70% offen für die Nutzung von Nicht-Finanzdienstleistungsmarken für Finanzaktivitäten, und fast die Hälfte ist sehr loyal gegenüber den Instituten, für die sie Bankgeschäfte tätigen.

Überraschenderweise suchen laut einer Umfrage von Corporate Insights 2015 nur 30% der Finanzberater aktiv nach Kunden unter 40 Jahren. Da ältere Baby-Boomer 22-mal mehr Vermögen haben als Personen unter 35 Jahren, haben sich Finanzberater, die auf der Grundlage eines prozentualen Anteils an Vermögenswerten bezahlt werden, nicht auf diese jüngere Generation konzentriert. Aber ein Scheitern, die Millennial-Generation frühzeitig ins Visier zu nehmen, könnte in den kommenden Jahren ein kostspieliger Fehler sein.

Millennials erben eine beträchtliche Menge an Reichtum; Sie sind auch viel fleißiger Sparer als frühere Generationen. Während sie vielleicht gerade nicht so viele Vermögenswerte haben wie die Generation X, haben die Millennials gesehen, wie ihr Reichtum im Laufe der Jahre schnell blühte, während ältere Generationen anfingen, ihre Nesteier auszugeben. Beziehungen Berater-Schmiede mit wohlhabenden Millennials früh könnte Dividenden auf der Straße ebnen, wie die Generation noch reicher wird.(Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Wie Millennials die wohlhabendste Generation überhaupt sein können. ) Was Millennials wollen

Millennials betrachten bei der Bewertung von Finanzdienstleistern nicht die gleichen Faktoren wie Gen X. Zum Beispiel kann ein Gen Xer anfälliger für traditionelle Werbung sein, während Millennials dazu tendieren, sich auf soziale Verbindungen zu verlassen. Millennials neigen auch dazu, die Rezensionen eines Unternehmens online zu recherchieren, um Problembereiche zu identifizieren und sogar zu sehen, ob die soziale Mission eines Unternehmens mit ihren eigenen Werten übereinstimmt - ein zunehmend wichtiger Faktor bei Kaufentscheidungen.

Dem Whitepaper von LinkedIn zufolge beinhalten einige wichtige Millennials-Bedenken:

Hat das Unternehmen eine starke soziale Präsenz?

• Haben sie bereits eine Beziehung mit dem Unternehmen?
• Verwenden irgendwelche Familienmitglieder die Firma?
• Hat das Unternehmen positive Bewertungen online?
• Hat das Unternehmen einen sozialen Auftrag, dem es entspricht?
• Eine separate Studie des gemeinnützigen Versicherten Altersrenten-Instituts und des Zentrums für Generationenkinetik ergab, dass 88% der Millennials nach mehr Transparenz in Bezug auf Gebühren suchen. Diese Faktoren legen nahe, dass Millennials auch tendenziell kostenbewusst sind, obwohl sie sich mehr mit Transparenz befassen als mit den niedrigsten möglichen Gebühren. Mit anderen Worten, sie wollen sich nicht so fühlen, als würden sie ausgenutzt.

Andere Umfragen haben gezeigt, dass Millennials nach modernen Technologien wie Kundenportalen und mobilen Anwendungen suchen, um ihre Finanzen von überall aus zu verfolgen. (Weitere Informationen finden Sie unter:

4 Gewohnheiten von Millennials. ) Wie man mit Millennials in Kontakt treten kann

Das LinkedIn-Whitepaper empfiehlt mehrere Strategien zur Verbindung mit Wohlhabenden Millennials. von ihnen in der Zukunft. Der erste Schritt ist der Aufbau von Beziehungen zu aufstrebenden Wohlhabenden Millennials, um sie mit einem überzeugenden Angebot zu erreichen. Der schnelle Aufstieg von Robo-Beratern ist ein gutes Beispiel für traditionelle Berater, da sie einen Online- und mobilen Service mit transparenten Gebühren und rund um die Uhr verfügbarem Zugang anbieten. Finanzberater sollten erwägen, ähnliche Technologien zu implementieren, während sie ihre Web- und Social-Media-Präsenz aufbauen, wobei sie sich darauf konzentrieren sollten, Millennials über Sparen und Investieren aufzuklären.

Der zweite Schritt besteht darin, fachkundige Beratung anzubieten, um Vertrauen aufzubauen und Unabhängigkeit zu ermöglichen. Da Millennial-Kunden weniger Vermögenswerte haben, entscheiden sich viele Berater dafür, das Portfoliomanagement an Robo-Berater auszulagern und sich auf die Wertschöpfung in anderen Bereichen zu konzentrieren. Ein gutes Beispiel dafür ist, Millennials bei der Priorisierung von Schuldenzahlungen und Ruhestandsinvestitionen zu helfen. Dies ist ein praktischer Service, den Robo-Berater nicht anbieten können. (Mehr dazu unter:

Tausendjährige Kunden ansprechen, indem sie sich auf ihre Bedürfnisse konzentrieren .) Der letzte Schritt besteht darin, eine gemeinsame Vision zu schaffen und eine Strategie für den Ruhestand durchzuführen. Oft bedeutet dies, einen umfassenden Plan für den Ruhestand zu erstellen und ihn auf dem neuesten Stand zu halten. Instrumente zur Risikobewertung können in diesem Prozess hilfreich sein, um sicherzustellen, dass ein Anleger ein Portfolio mit dem angemessenen Risiko für seine Situation hat.Und vierteljährliche Updates sind hilfreich (zusammen mit einem benutzerfreundlichen Kundenportal), um Kunden zu halten und zu aktualisieren.

The Bottom Line

Millennials mögen derzeit nicht die rentabelste Bevölkerungsgruppe für Finanzberater sein, aber sie werden in den kommenden Jahren fast 60 Billionen Dollar an Vermögen erben. Da diese Kunden ein ausgeprägtes Gefühl der Loyalität zeigen, sollten Berater in Erwägung ziehen, sich jetzt auf Wohlhabende Millennials zu konzentrieren, um Beziehungen aufzubauen, die von Dauer sind, wenn sie deutlich profitabler werden. Die oben skizzierte Strategie kann bei diesem Prozess helfen und eine Praxis für den Erfolg in der Zukunft positionieren. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Wie Millennials mit Hilfe von Technologie und sozialen Medien investieren. )