Ich habe einen 403 (b) von einem alten Arbeitgeber. Ich würde es gerne in eine 401 (k) umwandeln. Wie kann ich das machen?

Ich habe einen 403 (b) von einem alten Arbeitgeber. Ich würde es gerne in eine 401 (k) umwandeln. Wie kann ich das machen?
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Die IRS sagt, dass Sie einen 403 (b) Plan in einen 401 (k) Plan umwandeln können, wenn Sie jetzt für einen Arbeitgeber arbeiten, der einen 401 (k) Plan anbietet. Sie können einen 403 (b) Plan auch in einen selbständigen 401 (k) Plan umwandeln, wenn Sie selbstständig sind. Wenn Sie jedoch für einen Arbeitgeber arbeiten, der keinen 401 (k) -Plan anbietet, können Sie einen Plan 403 (b) nicht in einen 401 (k) -Planplan umwandeln. Wenn Ihr Arbeitgeber einen SEP-Plan oder einen 457-Plan anbietet, können Sie auch einen 403 (b) -Plan in einen solchen Plan aufnehmen. Natürlich können Sie immer einen 403 (b) oder anderen qualifizierten Plan, der von einem früheren Arbeitgeber angeboten wird, in einen traditionellen oder Roth IRA einrollen. Die aktuellen Regeln erlauben es Ihnen, dieses Geld in einen 401 (k) -Plan umzuwandeln, wenn Sie von einem Arbeitgeber eingestellt werden, der diesen Plan in der Zukunft anbietet, solange das Geld aus dem 403 (b) -Plan nicht mit Beitragszahlungen vermischt ist. Geld, das Sie in der IRA hinterlegt haben. Ihr Arbeitgeber muss jedoch Rollovers in seinen Ruhestandsplan zulassen, damit ein Mitarbeiter einen früheren Plan in seinen Plan übernehmen kann. Natürlich werden die meisten Arbeitgeber dies aufgrund des Geldes erlauben, das ihre Pläne erhalten werden.

SIEHE: Allgemeine IRA-Rollover-Fehler