Die meisten Finanzdienstleistungsinstitute - wie Banken, Maklerfirmen, Kreditgenossenschaften und Fondsgesellschaften - bieten Roth IRAs an. Ein Roth IRA mit Ihrem Finanzinstitut der Wahl zu gründen kann so einfach sein, wie ein einseitiges Dokument (Ihre Roth IRA Adoptionsvereinbarung) zu vervollständigen und Ihren Beitrag zu Ihrer Roth IRA einzulagern. Natürlich möchten Sie sicherstellen, dass Sie das Finanzinstitut wählen, das Ihr bevorzugtes Finanzprodukt anbietet.
Bei der Auswahl eines Finanzinstituts sollten Sie mindestens Folgendes berücksichtigen:
- Mindestanlagebedingungen - Einige Finanzinstitute verlangen, dass neue Konten mit einem Mindestbetrag eingerichtet werden.
- Die bei der Bank verfügbaren Anlagemöglichkeiten - Bieten sie Einlagenzertifikate (CDs), Geldmarktfonds, Investmentfonds, Anleihen usw. an?
- Wie konservativ möchten Sie sein? - In Aktien gibt es nur wenige garantierte Anlagen - zum Beispiel Geldmarktfonds und Bank-CDs. Diese bieten nicht die beste Rendite, aber sie gehören zu den sichersten. In der Regel sind die Anlagen mit dem höchsten Renditepotenzial die riskantesten. Wenn Sie sich für andere Anlagealternativen wie Investmentfonds, Aktien und Anleihen entscheiden, sollten Sie unbedingt die Performance und Fundamentaldaten des Produkts untersuchen. Natürlich sollten Sie beachten, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung ist.
- Gebühren - Die jährlichen Verwaltungsgebühren für IRAs variieren je nach Treuhänder / Treuhänder. Ein Unterschied von $ 30 könnte signifikant sein, besonders wenn Ihr IRA-Guthaben nur $ 3,000 beträgt. Fragen Sie sich auch, wie dieser Unterschied mit Ihrer Rendite verglichen wird. Wenn Sie in Investmentfonds investieren, fragen Sie nach allen Gebühren, die anfallen können. Sie möchten nicht von kurzfristigen Handelsgebühren überrascht werden, wenn Sie sich entscheiden, Ihre Investmentfonds innerhalb einer kurzen Zeit des Kaufs zu verkaufen / zu liquidieren.
Um mehr über Roth IRAs zu erfahren, sehen Sie Roth IRA: Zurück zu den Grundlagen , Roth oder traditioneller IRA … Welches ist die bessere Wahl? und Wie gehe ich vor, um eine Roth IRA zu eröffnen?
Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet. (Kontakt Denise)
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich habe eine traditionelle IRA in eine Roth umgewandelt. Die Umwandlung war ein Aktienkapital mit einer Kostenbasis von $ 19.000 in der traditionellen IRA. Der Tag der Konvertierung war der Wert $ 34, 000. Welchen Betrag sollte das Brokerhaus für die 1099-R verwenden?
Vermögenswerte in IRAs sind steuerlich nicht steuerpflichtig.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.