Eine Vielzahl von Bewertungsmaßstäben kann verwendet werden, um ein Unternehmen zusammen mit der Fremdkapitalquote zu bewerten, um ein vollständigeres Bild von der Rentabilität des Unternehmens als Investition zu erhalten.
Die Fremdkapitalquote kann als alternative Maßnahme zur Beurteilung der Verschuldungssituation eines Unternehmens herangezogen werden. Diese Kennzahl misst, wie viel Finanzkraft ein Unternehmen hat, indem es die Gesamtverbindlichkeiten eines Unternehmens durch das Eigenkapital dividiert. Wenn die Verschuldungsquote hoch ist, deutet dies im Allgemeinen darauf hin, dass das Unternehmen einen erheblichen Teil der Schulden verwendet hat, um sein Wachstum zu finanzieren. Hohe Fremdfinanzierungsbeträge könnten jedoch potenziell zu höheren Gewinnen führen, was ausreichen könnte, um die Fremdkapitalkosten zu überwiegen und den Aktionären dennoch Eigenkapital zurückzugeben. Auf der anderen Seite könnten die Kosten der Finanzierung durch Schulden auch die von dem Unternehmen erzielten Erträge überflügeln und könnten zu viel für sie sein.
Was vielleicht wichtiger ist als die Gesamtverschuldung eines Unternehmens, ist seine Fähigkeit, seine ausstehenden Schulden zu bedienen. Schulden an sich sind nicht problematisch, solange das Unternehmen die erforderlichen Zahlungen leisten kann. Weder die Fremdkapitalquote noch die Fremdkapitalquote berücksichtigen die Fähigkeit eines Unternehmens, seine Schulden zu decken, oder dass Unternehmen Kredite zu unterschiedlichen Zinssätzen aufnehmen. Das Zinsdeckungsverhältnis berücksichtigt diese Faktoren. Anstatt nur die Gesamtverschuldung zu betrachten, enthält die Berechnung für diese Kennzahl die Kosten, die ein Unternehmen in Bezug auf das Betriebsergebnis des Unternehmens zahlt. Die Formel für dieses Verhältnis teilt das Betriebsergebnis eines Unternehmens durch seinen Zinsaufwand; eine höhere Zahl ist besser. Typischerweise weist ein Zinsdeckungsgrad von 3 oder höher auf ein Unternehmen hin, das in der Lage ist, seine Schulden zu decken, aber die akzeptablen Verhältnisniveaus variieren zwischen den einzelnen Branchen.
Eine Reihe von Rentabilitätskennzahlen kann verwendet werden, um die Leistung eines Unternehmens im Hinblick auf die Erzielung von Gewinnen zu bewerten, wie z. B. die Eigenkapitalrendite und die Eigenkapitalrendite. Die Eigenkapitalrendite misst das tatsächliche Ergebnis eines Aktionärs bei seiner Investition in ein Unternehmen. Die Rendite-Eigenkapital-Relation ist breiter angelegt und drückt aus, wie profitabel ein Unternehmen in Relation zu seinem Gesamtvermögen steht. Diese Kennzahl hilft zu beurteilen, wie gut das Management eines Unternehmens sein Gesamtvermögen einsetzt, um einen Gewinn zu erzielen. Die Berechnung dieser Kennzahl vergleicht das Nettoeinkommen des Unternehmens mit seiner Bilanzsumme. Wenn der sich ergebende Wert der Rendite-Eigenkapital-Relation höher ist, zeigt dies an, dass das Management des Unternehmens seine Vermögenswerte effektiver nutzt.
Diese und andere Eigenkapitalmaßnahmen können verwendet werden, um eine Gesamtbewertung der finanziellen Gesundheit und Leistung eines Unternehmens zu erhalten.Anleger sollten sich niemals auf eine einzige Bewertungsmetrik verlassen, sondern das Unternehmen aus verschiedenen Perspektiven analysieren.
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Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
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Solange Sie kein Eigentum an dem Unternehmen haben, für das Sie hauptberuflich arbeiten und die einzige Beziehung, die Sie mit dem Unternehmen haben, als Angestellter ist, können Sie eine unabhängige 401 (k) für Ihre beschränkte Haftung einrichten. Firma (LLC) und finanzieren Sie den Plan aus den Einnahmen, die Sie von der Firma erhalten.