Eine der Hauptgeschäftsfunktionen einer Investmentbank besteht darin, als Vermittler zwischen Unternehmen zu fungieren, die durch die Ausgabe von Wertpapieren Geld aufnehmen möchten, und privaten und institutionellen Anlegern, die im Gegenzug bereit sind, Geld zu liefern. Wertpapiere. Investmentbanker beraten Unternehmen darüber, welche Art von Wertpapieren sie emittieren, wie Aktien oder Anleihen, und wie, wann und zu welchem ​​Preis sie ausgegeben werden. Sie übernehmen auch die Platzierung der Wertpapiere bei Anlegern, ein Verfahren, das als Underwriting bezeichnet wird. Neben der Zusammenarbeit mit privaten und börsennotierten Unternehmen zeichnen Investmentbanker auch Kommunalanleihen und andere Arten von Schuldverschreibungen.

Neben der Unternehmensfinanzierung können Investmentbanker auch eine Vielzahl anderer komplexer Finanztransaktionen abwickeln. Zum Beispiel erleichtern Investmentbanker Unternehmenszusammenschlüsse und -übernahmen (M & A), indem sie Parteien, die auf beiden Seiten einer möglichen Transaktion involviert sind, Beratung und andere damit verbundene Dienstleistungen anbieten. Sie können einem M & A-Kunden bei der Unternehmensbewertung, der Strategieentwicklung und der Verhandlung von Geschäften behilflich sein. Sie können auch an der Finanzierung der endgültigen Transaktion beteiligt sein, wenn dafür neue Schuldtitel oder Aktien ausgegeben werden müssen.

Karrieremöglichkeiten

Viele Investmentbanker beginnen in der Branche mit der Teilnahme an Praktika bei Investmentbanken, wenn sie Undergraduate-Studierende sind. Obwohl kein Praktikum erforderlich ist, um das Feld zu betreten, ist es eine ausgezeichnete Möglichkeit, um loszulegen. Nach Abschluss des Bachelorstudiums ist es möglich, als Analyst im Investmentbanking zu arbeiten und analytische Berichte für leitende Angestellte zu erstellen. Die Arbeit als Finanzanalyst in einer Vermögensverwaltungsfirma, einer Bank, einem Hedgefonds oder einer anderen Finanzorganisation ist ebenfalls ein guter Weg, Erfahrungen zu sammeln.

In der Regel kann ein Analyst mit mehrjähriger Erfahrung und einer guten Performance eine Junior-Position als Associate Investment Banker einnehmen. Diese Position kann auch für einen hochqualifizierten Kandidaten mit einem Master-Abschluss und einem starken Lebenslauf, aber wenig Investment-Banking-Erfahrung zur Verfügung stehen. Die meisten Neueinstellungen werden durch eine umfangreiche Ausbildung am Arbeitsplatz ermöglicht, die bis zu zwei Monate dauern kann. Junior-Investmentbanker beteiligen sich schließlich an den meisten Aspekten des Investmentbankings, einschließlich der Planung, Strukturierung und Durchführung großer Finanztransaktionen. Mit guter Leistung können Junior-Banker in leitende Positionen wechseln und Transaktionen von Anfang bis Ende überwachen.

Pädagogische Qualifikationen

Ein Bachelor-Abschluss ist die erforderliche Mindestqualifikation, um als Investmentbanker zu arbeiten. Berufeneingangsanalysten im Bereich sind in der Regel für Bachelor-Absolventen offen, und es ist möglich, zu einer Senior Banker-Rolle ohne Master-Abschluss in vielen Investmentbanken zu gelangen.Allerdings ist ein Master-Abschluss unter den mittleren und leitenden Angestellten in dieser Branche sehr verbreitet, und es hilft, den Weg für den beruflichen Aufstieg zu ebnen. In einigen Investmentbanken ist ein Master-Abschluss für den Eintritt in die Karriere der Investmentbanker erforderlich.

Die meisten Investmentbanken bevorzugen Abschlüsse in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft und anderen Wirtschaftszweigen. Undergraduate-Studiengänge haben weniger Einfluss auf den Einstellungsprozess, wenn ein Kandidat einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder einem anderen hoch relevanten Fach hat. Kursarbeit in Finanzen, Wirtschaft und Mathematik wird dringend empfohlen.

Andere Qualifikationen

Professionelle Zertifizierungen sind selten erforderlich, um im Investmentbanking zu beginnen oder um in höhere Positionen vorzustoßen. Die vom CFA Institute verliehene Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA) kann potenziell einen wichtigen Beitrag zum Arbeitsmarkt leisten. Diese Berufsbezeichnung gilt allgemein als die wichtigste Zertifizierung für Fachleute im Investmentbereich. Es steht Investmentanalysten und anderen Arten von Finanzanalysten zur Verfügung, die über mindestens vier Jahre Erfahrung in der Qualifikation verfügen. Kandidaten müssen drei Prüfungen bestehen, um die Benotung zu erhalten.

Investmentbanker müssen entsprechende Lizenzen bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen, einer Aufsichtsbehörde, die für in den USA tätige Wertpapierfirmen und -makler verantwortlich ist. Da der Lizenzierungsprozess ein Sponsoring durch eine Beschäftigungsfirma erfordert, erfüllen die Experten der Investmentbanking-Laufbahn in der Regel die Lizenzanforderungen, nachdem sie eingestellt wurden. Viele Investmentbanker benötigen Lizenzen der Serien 63 und 79, obwohl die Anforderungen je nach Auftrag variieren können.