Ich erinnere mich, als ich anfing zu investieren, war ich etwas nervös, mein Geld zu verlieren und hielt an Wertaktien fest, die eine große Marktkapitalisierung, extrem hohe Handelsvolumina hatten und sehr weit verbreitet waren. Das änderte sich im Laufe der Zeit, als ich mich in meiner Aktienauswahl besser und sicherer fühlte. Zu dieser Zeit fiel ich in eine Risikoprofilkategorie und wie die meisten Investoren, veränderte sie sich mit dem Alter und wurde fein abgestimmt, während ich mich an die Märkte gewöhnte. Jede Aktienanlage, ob direkt oder indirekt (zB durch ETFs oder Investmentfonds), hat ein anderes Risikoprofil. Daher ist das Verständnis Ihrer Risikokategorie verpflichtend, wenn Sie die richtigen Aktienanlageentscheidungen treffen möchten.

Risikokategorien

Es gibt zahlreiche Techniken zur Risikoprofilierung und verschiedene Kategorien, aber die Anleger fallen normalerweise in die folgenden allgemeinen Kategorien:

1. Konservativ / Risiko Nachteilig: Dies ist ein Anleger, der dies nicht tut. Sie wollen kein Kapital verlieren und zählen auf die Investitionsströme, um die täglichen Lebenshaltungskosten zu bezahlen. Typischerweise sind diese Anleger mit einem Fixed-Income-Stream im Ruhestand und haben einen kurzen Zeithorizont.
2. Moderate Conservative: Ähnlich wie # 1, aber dieser Investor möchte ein bisschen mehr an den Marktrallys teilnehmen, obwohl er maximalen Downside-Schutz wünscht.
3. Moderat: Dies ist die häufigste Kategorie - die Mitte der Straße. Diese Investoren möchten langfristig mit einem bestimmten Ziel investieren (College-Ersparnisse, Ruhestand usw.). In der Regel sieht ihr Gesamtportfolio dem S & P 500-Marktindex am ähnlichsten aus.
4. Moderat Aggressiv: Anleger, die bereit sind, mehr Risiken einzugehen, um höhere Renditen zu erzielen, fallen unter diese Kategorie. Sie sind in Ordnung mit einem höheren Abwärtsrisiko als der Markt, erwarten aber, dass sie bei steigenden Märkten weitgehend kompensiert werden. Diese Investoren haben das Ziel, in Zukunft enorme Vermögen zu akkumulieren, und sind bereit, eine beträchtliche Zeitspanne auf die Belohnung zu warten. Sie produzieren kurzfristig wenig Einkommen.
5. Aggressiv: Diese letzte Kategorie ist die Anlagekategorie "ohne Sperrung". Diese Investoren sind bereit, großen Schwankungen der Portfoliorenditen standzuhalten, um auf lange Sicht deutlich höhere Renditen zu erzielen. Sie haben meist einen extrem langen Zeithorizont, um Verluste auszugleichen. Sie neigen auch dazu, jünger zu sein, oder haben nur minimale Erfahrung bei der Investition in Abwärts- oder Bärenmärkte.

Jede dieser Anlegerkategorien hat eine bestimmte Aktienart, die zu ihrem Risikoprofil passt:

1. Konservativ: Schreckt vor jeglichen Aktienanlagen zurück und konzentriert sich mehr auf Geld- oder Geldmarktanlagen oder qualitativ hochwertige Short-Positionen. mittelfristige Anleihen.Da diese Investoren Kapitalverluste vermeiden wollen, ist die Anlage in Aktien typischerweise nicht in ihrer Hand.
2. Moderate Conservative: Bevorzugt ein Portfolio mit einem bedeutenden Engagement in erstklassigen festverzinslichen Wertpapieren und inflationsgebundenen Anlagen wie Bargeld, Immobilien und einigen Rohstoffen. Sie können verschiedenen Arten von Aktien standhalten, mit besonderem Augenmerk auf die Erträge generierenden und stabilen niedrigen Beta-Namen. Die typische Einkommen generierende Aktie ist eine, die eine Dividende bietet, nicht nur heute, sondern hat in der Vergangenheit eine starke Auszahlung geliefert, die nie geschwankt hat. Obwohl diese Anleger sich tendenziell von Titeln mit hohem Beta, Aktien mit kleinerer Marktkapitalisierung und nicht entwickelten Märkten fernhalten, können sie in defensive Sektoren investieren, die weniger als eins beta- ten (was ein geringeres Risiko als der Markt anzeigt).
3. Moderat: Eine Mischung aus Value- und Growth-Aktien, um ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Portfolio zu erreichen, kategorisiert diesen Typ. Vielfältige Investmentfonds und ETFs, die breite Marktindizes wie den S & P 500 widerspiegeln, werden häufig verwendet.
4. Moderat Aggressiv: Konzentrieren Sie sich auf Wachstums- und Momentumaktien mit hohen Betas, wobei Wert- oder Einkommensaktien nur wenig berücksichtigt werden.
5. Aggressiv: In der Regel halten sich Wachstum, Momentum und spekulative Namen, die häufig Small-Cap- und nicht-diversifizierte Sektor-Investmentfonds oder ETFs sind.

Das Endergebnis

Ohne ein genaues Verständnis des Risikos, das Anleger akzeptieren können, kann die Wahl der Sicherheit möglicherweise nicht die erwartete Rendite-Risiko-Mischung liefern, was zu einem widersprüchlichen Kauf führt. / verkaufen Entscheidungen wie Reue des Käufers oder Angst vor dem Verkauf.